2025~2037년 글로벌 시장 규모, 예측 및 추세 하이라이트
AI 플랫폼 대출 시장 규모는 2024년에 1,097억 3천만 달러로 평가되었으며 2037년에는 2조 1천억 달러에 이를 것으로 예상되며, 예측 기간(2025~2037년) 동안 약 25.1%의 CAGR을 기록할 것입니다. 2025년 AI 플랫폼 대출 산업 규모는 1,582억 2천만 달러로 평가됩니다.
시장의 성장은 주로 전 세계적으로 디지털 혁신에 대한 지출이 기하급수적으로 증가했기 때문일 수 있습니다. 예를 들어, 2022년에 디지털 혁신(DX)에 대한 전 세계 지출의 가치는 약 2조 달러였으며 2025년에는 약 3조 달러로 감소할 것으로 예상됩니다. 전 세계적으로 가처분 소득 증가와 인터넷 보급률 증가로 인해 스마트폰 및 컴퓨터 사용자 수가 증가하고 있습니다. 스마트폰은 모든 것을 매우 쉽게 만들고 손끝에서 다양한 기능을 제공합니다. 더 나은 고객을 개선하기 위해 많은 대출 회사가 KreditBee, mPokket 등과 같은 스마트폰 앱을 출시했습니다. 반면에 Snapmint와 같은 앱은 신용카드와 유사하게 작동하여 EMI 옵션을 제공하고 스마트폰을 통해 특정 문서를 간단히 확인하여 보상을 제공합니다. 따라서 디지털화는 고객의 대출 처리를 매우 간단하고 빠르게 변화시켰습니다.
IT 지출의 상당한 증가, 은행에서 대출을 빌리는 인구 증가 등 글로벌 AI 플랫폼 대출 시장 동향은 예측 기간 동안 시장 성장에 긍정적인 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 미국의 개인 대출 사용자는 2020년 기준 1,900만 명에서 2022년에는 2,000만 명 이상으로 증가할 것으로 추산됩니다. 사람들은 단기 또는 장기 목표를 달성하기 위해 대출을 받습니다. 많은 사람들이 돈을 빌리는 것을 반대하지만, 재정적 도움이 필요한 상황이 있습니다. 이러한 상황 중 일부에는 비즈니스, 건강 요구, 교육 또는 꿈의 집이 포함됩니다. 따라서 사람들은 친구, 친척, 은행에서 돈을 빌리곤 합니다. 더 많은 사람들이 자신의 필요를 충족시키기 위해 더 적은 이자 비용으로 짧은 기간에 많은 양의 자금을 빌려주기 때문에 은행에서 돈을 빌리는 경우가 많습니다. 제공되는 EMI 시설은 모든 사람이 한 번의 전액 지불이 아닌 여러 번의 소액 지불로 대출금을 지불할 수 있도록 도와줍니다. 더욱이, 금융 기관 수의 급증은 예측 기간 동안 시장 성장을 더욱 가속화할 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 2021년에는 전 세계적으로 약 125개의 금융 기관이 활동하는 것으로 추산되었습니다. 따라서 이러한 모든 요소는 예측 기간 동안 시장의 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다.
AI Platform 대출 부문: 성장 동인 및 과제
성장 동력
- 모든 지역에서 더 많은 사람들에게 다가가기 위해 전 세계적으로 은행 수 늘리기
- 모든 국가에는 엄청나게 많은 은행이 활동하고 있으며, 디지털화가 정점에 도달함에 따라 모두 AI 기반 대출 플랫폼을 채택하고 있습니다. 이는 은행이나 기타 대출 기관이 고객의 최신 금융 동향, 수요 및 기존 데이터를 이해하고 의사 결정을 위한 효율적이고 신뢰할 수 있는 결과를 생성하는 데 도움이 됩니다. 따라서 채택률이 높아지면 예측 기간 동안 시장 성장이 가속화될 것으로 예상됩니다.
- 2018년 미국에는 약 11,000개의 등록된 은행과 신용조합이 있는 것으로 추정됩니다.
- 가처분 소득 증가와 사람들의 요구에 따른 신용카드 보유자 수 증가
- 2021년 현재 인도에서는 약 15억 건의 거래가 신용카드를 통해 완료된 것으로 추산됩니다.
- 클라우드 컴퓨팅의 발전과 빅데이터 저장 및 원격 서버 운영에 대한 채택 증가
- 클라우드 컴퓨팅은 보안, 서버 운영, 데이터 저장, 원격 관리, 통신, 네트워킹 등의 컴퓨팅 서비스를 제공하여 많은 금융 기관을 지원합니다. 전 세계적으로 약 35억 명의 사람들이 클라우드를 사용하고 있으며, 이는 2022년 업데이트 기준으로 전 세계 인구의 약 50%, 미국인의 약 70%가 온라인으로 데이터를 저장하거나 웹 기반 소프트웨어 애플리케이션을 사용하는 비율입니다.
- 인터넷 사용자 수가 증가함에 따라 전 세계적으로 디지털화 보급률이 높아짐
- 디지털 기술이 모든 부문과 조직에 대규모로 도입되고 통합되면서 디지털 혁신이 전 세계적으로 확산되었습니다. 예를 들어 2022년에는 약 90%의 기업이 일종의 디지털 이니셔티브에 참여할 것으로 예상되었으며, 비즈니스 리더의 85%는 디지털화가 전 세계적으로 최우선 과제라고 인정했습니다.
- 넷 뱅킹 및 모바일 뱅킹 애플리케이션을 통해 스마트폰에서 은행 활동 증가
- 2019년에는 전 세계적으로 약 30억 명이 스마트폰을 사용하고 있는 것으로 나타났습니다.
도전과제
- 사이버 공격 및 금전적 피해 가능성
- 스마트폰, 컴퓨터 또는 인터넷 연결 기기에서 모든 서비스를 사용하면서 은행의 디지털화가 가속화되고 있습니다. 디지털화가 증가하면서 이러한 서비스는 쉽게 해킹되어 웹에서 모든 정보를 얻을 수 있기 때문에 사이버 위협이 증가합니다. 온라인 웹은 사이버 범죄자가 요구하는 모든 정보를 제공합니다. 많은 경우 사이버 위협이 발생할 가능성이 높으며, 이는 예측 기간 동안 시장 성장을 방해합니다.
- 기존 대출 방식의 신뢰성 향상
- 연결 및 인프라 유지관리 관련 문제
AI Platform 대출 시장: 주요 통찰력
| 보고서 속성 | 세부정보 |
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기준 연도 |
2024년 |
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예측 연도 |
2025년부터 2037년까지 |
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CAGR |
25.1% |
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기준연도 시장 규모(2024년) |
1,097억 3천만 달러 |
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예측 연도 시장 규모(2037년) |
2조 1천억 달러 |
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지역 범위 |
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AI Platform 대출 세분화
최종 사용자(은행, 교육 기관, 정부 기관)
글로벌 AI 플랫폼 대출 시장은 최종 사용자의 수요와 공급에 따라 은행, 교육 기관, 정부 기관 등으로 분류 및 분석되며, 그 중에서 은행 부문은 예측 기간 동안 큰 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 이 부문의 성장은 은행과 그 사용자의 수가 증가했기 때문일 수 있습니다. 2018년에는 전 세계 은행 수는 약 45,000개에 이를 것으로 예상되었습니다. 은행의 자동화와 디지털화는 금융 지원을 위해 은행에 대한 사람들의 선호도를 높입니다. 더 많은 정부 및 민간 은행이 매출을 늘리기 위해 농촌 및 도시 지역에 지점을 늘리고 있습니다. 은행은 공공 및 민간 은행의 고객 및 대출 거래 개선에 관심이 적은 농민을 위해 많은 정책을 시작했습니다. 대출 처리에 필요한 규정 및 문서 프로세스로 인해 은행 부문에서 AI 도구 채택이 늘어나고 있으며, 이는 결과적으로 시장 부문의 성장을 주도하고 있습니다.
유형 {자연어 처리(NLP), 딥 러닝(DL), 머신 러닝(ML)}
또한 글로벌 AI 플랫폼 대출 시장은 자연어 처리(NLP), 딥 러닝(Dl), 머신러닝(ML) 등 유형별로 수요와 공급을 분류하고 분석합니다. 이 세 가지 부문 중에서 머신러닝 부문이 상당한 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. ML 및 AI 기반 대출은 원시 데이터를 매우 효율적으로 사용하여 시간과 에너지를 절약하는 데 도움이 됩니다. 금융 부문의 ML 애플리케이션은 계산, 데이터 모니터링, 청구서 처리, 서류 작업 등 다양한 작업을 자동화하는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 인건비를 절감하고 고객 서비스를 향상시킬 수 있습니다. IoT 디바이스의 ML 및 AL을 통해 고객 행동을 쉽게 분석하고 선호도를 생성할 수 있습니다. 알고리즘 거래, 사기 활동 감지, 보안 포트폴리오 관리, 초단타 거래, 챗봇 생성, 위험 관리, 거래 결제, 고객 확보, 온보딩 자동화, 자산 평가는 많은 금융 기관에서 ML을 통해 수행됩니다.
글로벌 시장에 대한 심층 분석에는 다음 세그먼트가 포함됩니다.
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유형별 |
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기능별 |
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AI 유형별
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최종 사용자 작성
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이 보고서 맞춤 설정AI Platform 대출 산업 - 지역 개요
북미 시장 예측
북미 산업은 2037년까지 32%라는 가장 큰 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 시장 성장은 주로 급증하는 데 기인할 수 있습니다. 디지털 뱅킹 활동과 신용카드 보유자 증가. 예를 들어, 2021년 미국에서만 약 10억 5천만 개의 신용카드가 활용되는 것으로 관찰되었으며, 그 수는 전년 대비 더욱 늘어날 것으로 예상됩니다. 신용카드는 편리하고 안전하며 일정 기간 동안 무이자할 수 있을 뿐만 아니라 보상과 적립도 가능하다는 점에서 대부분의 사람들이 사용하고 있습니다. 신용카드는 휴대가 더 안전하고 지출을 추적하는 데 도움이 되며 신용 점수를 높이는 쉬운 방법입니다. 또한, 신용카드는 1개월 만기 후에 대출금을 상환할 수 있어 재정적인 여유를 갖고 예산을 세울 수 있어 경제적 안정을 가져다 줍니다. 대규모 구매는 이자가 적거나 없는 신용카드와 장기간 지불할 수 있는 EMI 옵션을 통해 이루어질 수 있습니다. 신용카드 유예 기간은 예산에 포함되지 않아 미룰 수 없는 막바지 구매나 긴급 지출을 관리하는 데 도움이 됩니다. 또한 신용카드 결제 시 다양한 할인과 캐시백 혜택을 제공합니다. 또한 이 지역의 은행 사용자 수가 증가함에 따라 예측 기간 동안 시장 성장이 더욱 가속화될 것으로 예상됩니다.
AI Platform 대출 환경을 지배하는 기업
- Tavant Technologies Inc.
- 회사 개요
- 비즈니스 전략
- 주요 제품 제공 사항
- 재무 성과
- 핵심성과지표
- ICE Mortgage Technology, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Pegasystems Inc.
- Newgen Software Technologies Limited
- 소셜 파이낸스, LLC
- Blend Labs, Inc.
- Nucleus Software Imports Ltd.
- Sigma Infosolutions Ltd.
- Upstart Network, Inc
In the News
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Tavant는 MBA Annual에서 AI 기반 터치리스 대출용 제품 두 가지를 공개할 예정입니다. 비접촉식 대출은 모기지 처리 및 자동화된 인수와 함께 엔드 투 엔드 모기지 제조 파이프라인을 촉진합니다.
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Sigma Infosolutions Colve.AI와 협력하여 비즈니스 인텔리전스 솔루션을 개선합니다. 회사가 전자상거래 경제를 확대하고 매출 성장을 위한 AI 기반 추천 솔루션을 제공하는 데 도움이 될 것으로 추정됩니다.
저자 크레딧: Abhishek Verma
- Report ID: 4651
- Published Date: Jul 30, 2024
- Report Format: PDF, PPT
