서비스별 디지털 대출 플랫폼 시장 규모 및 점유율(설계 및 구현, 교육 및 교육, 위험 평가, 컨설팅, 지원 및 유지 관리) 솔루션(비즈니스 프로세스 관리, 대출 분석, 대출 관리, 대출 개시, 위험 및 규정 준수 관리); 배포(온프레미스, 클라우드) 최종 용도(은행, 보험 회사, 신용 조합, 저축 및 대출 협회, P2P 대출) - 글로벌 공급 및 수요 분석, 성장 예측, 통계 보고서 2025-2037

  • 보고서 ID: 5597
  • 발행 날짜: Oct 22, 2024
  • 보고서 형식: PDF, PPT

2025~2037년 글로벌 시장 규모, 예측 및 추세 하이라이트

디지털 대출 플랫폼 시장 규모는 2024년 100억 7천만 달러로 평가되었으며, 2037년까지 2,117억 1천만 달러를 초과하여 예측 기간(2025~2037년) 동안 CAGR 26.4% 이상을 기록할 것으로 예상됩니다. 2025년 디지털 대출 플랫폼 산업 규모는 122억 달러로 평가된다.

클라우드 컴퓨팅, 네트워크 분석, 인터넷과 같은 최첨단 기술의 지속적인 발전은 디지털 대출 플랫폼을위한 시장을 크게 추진하고 있습니다. 2018년 이후, 전 세계 IoT에 지출한 금액은 연간 40억 달러로 증가했습니다. 또한, 지출은 2023년 USD 1.1조에 달하며 연평균 성장률을 유지하고 있습니다.

또한, 그것은 예상된다 회사 소개 기술은 디지털 대출 제공 업체 중 더 중요하게 될 것입니다. 그것의 용량으로 문서를 신속하게 이동하고 큰 무결성. 규제, 감사 및 기타 대출 프로세스 참가자는 신속하게 트랜잭션을 따르고 블록 체인 기술 덕분에 식별을 확인할 수 있습니다. 예를 들어, Figure Lending LLC 및 Apollo는 소유권 전송 및 블록 체인 기반 디지털 모기지 대출을 포함하는 3 월 2022에서 거래를 폐쇄했습니다.

모기지 부문은 이 안전하고 효율적인 모기지 대출 레지스트리 결과로 더 투명하고 효율적으로 될 것으로 예상됩니다.


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디지털 대출 플랫폼 시장 : 성장 드라이버 및 도전

성장 동력

  • 글로벌 스마트폰 보급률 증가 - 전자 서명의 편리성과 간편한 접근성을 제공하는 것 외에도 스마트폰 사용량 및 인터넷 보급률 증가로 인해 DLP의 인기가 높아지고 있습니다. 2024년 기준 전 세계 스마트폰 사용자는 69억 3천만 명으로, 전 세계 인구의 85.74%가 스마트폰을 보유하고 있습니다.

    또한 DLP는 서류 작업이 덜 필요하고 인적 오류 가능성이 낮기 때문에 디지털 자동화에 대한 강조가 높아지면서 글로벌 산업의 성장을 지원합니다. 디지털 대출 플랫폼 시장은 사기를 줄이기 위해 블록체인, 인공지능(AI), 기계 학습, 분석과 같은 첨단 기술을 통합하는 수많은 기업의 결과로 확대되고 있습니다.

    더욱이, 사이버 공격의 빈도가 증가함에 따라 전 세계적으로 사이버 공격의 채택이 가속화되고 있습니다. 사이버 보안 데이터에 따르면 매일 2,200건의 사이버 공격이 발생하며 평균적으로 39초마다 한 건씩 발생합니다.
  • 온라인 뱅킹 서비스 채택 증가 - 세계화와 온라인 뱅킹 서비스 사용 증가로 인해 대출 절차의 디지털화가 빠르게 진행되고 있습니다. 이는 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 업계에서 DLP를 사용하여 상당한 비용을 절감하고 고객 경험을 개선하며 더 나은 결정을 내리는 방법에 영향을 미치는 주요 요인 중 하나입니다.

    또한 전 세계 금융 기관은 코로나19 사태 속에서 신용을 연장하고 전염병 문제를 관리하기 위해 디지털 플랫폼을 신속하게 채택하고 있습니다.
  • 신기술 - 블록체인, AI, 머신러닝 등 신기술이 디지털 대출 플랫폼의 기능을 강화하고 새로운 비즈니스 기회를 열어줄 것으로 기대됩니다. 이러한 기술을 사용하면 대출 조달 프로세스를 간단하고 신속하며 투명하게 만들 수 있습니다. 대출 신청을 몇 초 만에 처리하는 AI 및 머신러닝 기반 기술 덕분에 승인 기간을 확장할 수 있습니다. 또한, 블록체인 기반 대출 플랫폼은 대출 과정에서 중개인이나 중개자를 제거함으로써 대출자와 차용자 간의 직접적인 의사소통 라인을 구축합니다.

도전과제

  • 인프라 및 네트워크 연결 문제 - 세계의 빈곤하고 개발도상국은 고용량, 짧은 지연 시간의 연결을 제공할 수 없는 낡은 통신 인프라에 계속 의존하고 있습니다. 인터넷 속도가 느리면 고객 경험이 좋지 않을 수 있습니다. 디지털 대출 회사는 모든 서비스를 온라인으로 제공하기 때문에 연결 속도가 느려지면 서비스 품질이 저하됩니다.
    디지털 대출 솔루션은 초고속 인터넷이 없는 지역에서는 채택하기가 매우 어렵습니다. 오랜 승인 지연에도 불구하고 이들 국가의 기업은 직접 접촉을 통해 더 나은 이해와 고객 경험을 얻을 수 있기 때문에 오프라인 대출 선택에 더 많이 의존하고 있습니다.
  • 개인정보 보호 및 데이터 보안으로 인해 산업 확장이 제한될 것으로 예상됩니다. 전 세계 수많은 정부가 디지털 대출 플랫폼과 관련된 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 우려를 해결하기 위한 조치를 시작했습니다.
  • 디지털 대출 플랫폼 시장의 성장을 방해할 수 있는 주요 요인 중 하나는 전통적인 대출 기술에 대한 의존도가 높아지는 것입니다.


 

Base Year

2024

Forecast Year

2025-2037

CAGR

26.4%

Base Year Market Size (2024)

USD 10.07 billion

Forecast Year Market Size (2037)

USD 211.71 billion

Regional Scope

  • North America (U.S., and Canada)
  • Latin America (Mexico, Argentina, Rest of Latin America)
  • Asia-Pacific (Japan, China, India, Indonesia, Malaysia, Australia, Rest of Asia-Pacific)
  • Europe (U.K., Germany, France, Italy, Spain, Russia, NORDIC, Rest of Europe)
  • Middle East and Africa (Israel, GCC North Africa, South Africa, Rest of the Middle East and Africa)

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디지털 대출 플랫폼 Segmentation

서비스(설계 및 구현, 훈련 및 교육, 위험 평가, 컨설팅, 지원 및 유지 관리)

서비스를 기준으로 설계 및 구현 부문이 디지털 대출 플랫폼 시장을 장악하고 있으며 예측 기간 동안 33%의 점유율을 창출할 것으로 예상됩니다. 디지털 플랫폼의 사용을 촉진하기 위해 금융 기관에는 설계 및 구현을 위한 프레임워크가 필요합니다. 예를 들어, 프레임워크는 금융 기관이 대출 사업 활동을 효과적으로 수행하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

다양한 대출 솔루션과 쉽게 통합하고 규제 준수를 유지하기 위해 조직에서는 대출 플랫폼 내에서 이러한 구현 서비스를 제공하고 있습니다. 설계 및 구현 부문은 운영 비용 절감, 적응력 있고 민첩한 관리 접근 방식 등의 이점을 제공합니다.

솔루션(비즈니스 프로세스 관리, 대출 분석, 대출 관리, 대출 개시, 위험 및 규정 준수 관리)

이 솔루션을 기반으로 디지털 대출 플랫폼 시장의 비즈니스 프로세스 관리 부문은 예측 기간 동안 약 32%의 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 부문은 운영 비용을 대폭 절감하고 생산성을 높일 수 있는 능력으로 인해 성장하고 있습니다. 비즈니스 프로세스 관리의 인기가 높아졌습니다. 동시에 고객 만족도 및 직원 효율성 향상, 오류 감소, 종이 사용량 감소 등 대출 비즈니스 프로세스 관리의 이점도 디지털 대출 플랫폼 시장 성장의 주요 동인이 될 것으로 예상됩니다.

또한 비즈니스 프로세스 관리의 효율성은 특히 빅데이터와 클라우드 컴퓨팅의 발전으로 인해 주도되고 있습니다. IT 지출 증가는 예측 기간 동안 비즈니스 프로세스 관리 시장의 성장을 촉진하는 요인이기도 합니다. 전 세계 IT 지출은 2022년보다 5.5% 증가해 2023년에는 약 4조 6000억 달러에 이를 것으로 예상됩니다.

글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장에 대한 심층 분석에는 다음 부문이 포함됩니다.

<본체>

         서비스

  • 설계 및 구현
  • 훈련 및 교육
  • 위험 평가
  • 컨설팅
  • 지원 및 유지관리

         해결책

  • 비즈니스 프로세스 관리
  • 대출 분석
  • 대출관리
  • 대출 개시
  • 위험 및 규정 준수 관리

          배포

  • 온프레미스
  • 클라우드

          최종 용도

  • 은행
  • 보험사
  • 신용협동조합
  • 저축 및 대출 협회
  • P2P 대출

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디지털 대출 플랫폼 산업 - 지역 Synopsis

북미 시장 전망

북미 지역의 디지털 대출 플랫폼 시장은 예측 기간 동안 약 34%의 가장 큰 수익 점유율을 차지한 것으로 평가됩니다. 이 지역 시장의 성장은 전국적으로 중요한 디지털 대출 제공업체가 존재하기 때문입니다. 또한 이 지역은 최첨단 기술을 수용하여 북미에서 디지털 엔드투엔드 금융 솔루션에 대한 지속적인 수요를 이끌어냈습니다.

이 지역의 금융 기관에서는 대규모 모바일 인력으로 인해 특히 서비스를 디지털화하고 고객 경험을 개선하라는 요구를 받고 있습니다. 상당한 경쟁 우위를 확보하기 위해 해당 지역의 금융 기관은 최첨단 디지털 서비스를 출시하여 경쟁사와 차별화하려고 노력하고 있습니다. 최근 정보에 따르면 세계 최대 기술 기업의 72%가 미국에 본사를 두고 있습니다.

APAC 시장 통계

아시아 태평양 지역의 디지털 대출 플랫폼 시장은 예상 기간 동안 약 28%의 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 일부 아시아 국가에는 혁신과 디지털 금융 서비스의 발전에 도움이 되는 규제 프레임워크가 있습니다. 예를 들어 싱가포르에서 운영되는 디지털 대출 플랫폼을 위해 VCC(Singapore Variable Capital Company)로 알려진 입법 체계가 개발되어 운영 효율성, 규제 명확성 및 유연성을 제공합니다.

또한 온라인 대출 플랫폼을 포함한 핀테크 기업이 안전한 환경에서 창의적인 비즈니스 개념을 테스트할 수 있도록 '핀테크 규제 샌드박스'를 마련했습니다. 이로 인해 디지털 대출 플랫폼의 발전과 성장을 촉진하는 분위기가 조성되어 국내외 참가자들을 끌어들이고 있습니다.

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기업 Digital Lending Platform 시장 지배

    • 인도 은행 (RBI)
      • 회사 개요
      • 사업 전략
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    • Razorpay 소프트웨어 Private Limited
    • 팟캐스트
    • 회사 소개
    • Newgen 소프트웨어
    • Nucleus 소프트웨어
    • Pegasystems 주식회사
    • 뚱 베어

In the News

  • RBI 소개 인도 (RBI)의 예비 은행은 공개 기술 플랫폼을위한 디지털 대출을위한 새로운 파일럿 프로젝트를 출시 할 계획이라고 발표했습니다. 'frictionless credit.' 이 플랫폼은 독점적으로 소유한 중앙 은행 자회사인 Reserve Bank Innovation Hub (RBIH)에 의해 설립되었습니다.
  • 사이트맵 - Biz2Credit의 선도적인 디지털 랜딩 SaaS 플랫폼 자회사인 Biz2X는, Maadhyam 플랫폼에서 운영되는 자산 성능 관리에 있는 공급 업체인 TruBoard와 협력했습니다. 파트너십은 소매 및 소규모 비즈니스 대출에서 Non-Performing Assets (NPAs)의 증가 걱정을 해결하는 데 중점을 둡니다. NPAs가 경쟁적으로 감소하고 SME에 대한 더 나은 monetary inclusivity에 대한 대용품 역할을 고려하면서 Maadhyam 고객을 관리 할 수 있습니다.

Author Credits:   Abhishek Verma


  • Report ID: 5597
  • Published Date: Oct 22, 2024
  • Report Format: PDF, PPT

Frequently Asked Questions (FAQ)

2025년 디지털 대출 플랫폼 산업 규모는 122억 달러로 평가된다.

디지털 대출 플랫폼 시장 규모는 2024년 100억 7천만 달러로 평가되었으며, 2037년까지 2,117억 1천만 달러를 초과하여 예측 기간(2025~2037년) 동안 CAGR 26.4% 이상을 기록할 것으로 예상됩니다. 글로벌 스마트폰 보급률이 증가하고 온라인 뱅킹 서비스 채택이 증가하며 새로운 신기술이 시장 성장을 주도할 것입니다.

북미 산업은 이 지역의 디지털 대출 제공업체의 존재로 인해 2037년까지 34%의 최대 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.

시장의 주요 업체로는 인도중앙은행(RBI), Funding Circle Limited, Biz2X, Razorpay Software Private Limited, Paytm, Fiserv, Inc., Newgen Software, Nucleus Software, Pegasystems Inc., Tavant 등이 있습니다.
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