솔루션별 디지털 대출 플랫폼 시장 규모 및 점유율(비즈니스 프로세스 관리, 대출 분석, 대출 관리, 대출 개시, 위험 및 규정 준수 관리) 서비스(설계 및 구현, 훈련 및 교육, 위험 평가, 컨설팅, 지원 및 유지 관리); 배포(온프레미스, 클라우드) 최종 용도(은행, 보험 회사, 신용 조합, 저축 및 대출 협회, P2P 대출) - 글로벌 공급 및 수요 분석, 성장 예측, 통계 보고서 2024-2036

  • 신고 ID: 5597
  • 발행일: Feb 02, 2024
  • 보고서 형식: PDF, PPT

2024~2036년 글로벌 시장 규모, 예측 및 추세 하이라이트

디지털 대출 플랫폼 시장 규모는 2036년 말까지 2,010억 달러를 넘어 예측 기간(2024~2036년) 동안 연평균 성장률(CAGR) 27%로 성장할 것으로 예상됩니다. 2023년 기준 디지털 대출 플랫폼 산업 규모는 90억 달러를 넘어섰습니다. 클라우드, 네트워크 분석, 사물 인터넷과 같은 최첨단 기술의 지속적인 발전은 디지털 대출 플랫폼 시장을 크게 촉진하고 있습니다. 2018년 이후 전 세계적으로 IoT에 지출된 금액은 매년 최소 400억 달러씩 증가했습니다. IoT에 지출된 금액은 2020년에 7,490억 달러에 이르렀습니다. 글로벌 IoT 투자는 2022년까지 1조 달러에 이를 것으로 예상됩니다. 또한, 2023년에는 예상 지출이 1조 1천억 달러에 도달하여 높은 연간 성장률을 유지합니다.

이 외에도 블록체인 기술은 문서를 신속하고 무결성 있게 이동할 수 있는 능력으로 인해 디지털 대출 제공업체 사이에서 더욱 중요해질 것으로 예상됩니다. 규제 기관, 감사자 및 기타 대출 프로세스 참가자는 블록체인 기술 덕분에 신속하게 거래를 추적하고 신원을 확인할 수 있습니다. 예를 들어 Figure Lending LLC와 Apollo는 2022년 3월 소유권 이전 및 블록체인 기반 디지털 모기지 대출과 관련된 거래를 마감했습니다. 이번 안전하고 효율적인 주택담보대출 등록으로 인해 주택담보대출 부문이 더욱 투명하고 효율적이 될 것으로 기대됩니다.


Digital Lending Platform Market
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디지털 대출 플랫폼 시장: 성장 동인 및 과제

성장 동인

  • 글로벌 스마트폰 보급률 증가= DLP는 전자 서명의 편리함과 간편한 접근성을 제공하는 데 더해 스마트폰 사용량 증가와 인터넷 보급률 증가로 인해 점점 더 대중화되고 있다. 2024년 기준 전 세계 스마트폰 사용자는 69억3000만명으로 전 세계 인구의 85.74%가 스마트폰을 보유하고 있다. 세계 인구의 91.68%, 즉 74억 1천만 명이 스마트폰이나 피처폰을 모두 소유하고 있습니다. 또한 DLP는 서류 작업이 덜 필요하고 인적 오류 가능성이 낮기 때문에 디지털 자동화에 대한 강조가 높아지면서 글로벌 산업의 성장을 지원합니다. 디지털 대출 플랫폼 시장은 사기를 줄이기 위해 블록체인, 인공지능(AI), 기계 학습, 분석과 같은 첨단 기술을 통합한 수많은 기업의 결과로 확대되고 있습니다. 더욱이, 사이버 공격의 빈도가 증가함에 따라 전 세계적으로 사이버 공격의 채택이 가속화되고 있습니다. 사이버 보안 데이터에 따르면 매일 2,200건의 사이버 공격이 발생하며 평균적으로 39초마다 한 번씩 발생합니다.
  • 온라인뱅킹 도입 증가= 글로벌화와 온라인뱅킹 이용 증가로 대출 절차의 디지털화가 빠르게 이뤄지고 있다. 이는 은행, 금융 서비스 및 보험(BFSI) 업계에서 DLP를 사용하여 상당한 비용을 절감하고 고객 경험을 개선하며 더 나은 결정을 내리는 방법에 영향을 미치는 주요 요인 중 하나입니다. 또한 전 세계 금융 기관은 코로나19 사태 속에서 신용을 연장하고 전염병 문제를 관리하기 위해 디지털 플랫폼을 신속하게 채택하고 있습니다.
  • 신흥 신기술 블록체인 , AI, 머신러닝 등 신기술이 디지털 대출 플랫폼의 기능을 강화하고 새로운 비즈니스 기회를 열어줄 것으로 기대된다. 이러한 기술을 사용하면 대출 조달 프로세스를 간단하고 신속하며 투명하게 만들 수 있습니다. 대출 신청을 몇 초 만에 처리하는 AI 및 기계 학습 기반 기술 덕분에 승인 기간은 실제로 확장 가능합니다. 또한, 블록체인 기반 대출 플랫폼은 대출 과정에서 중개자를 제거함으로써 대출자와 차용자 간의 직접적인 의사소통 라인을 구축합니다.

도전과제

  • 인프라와 네트워크 연결 문제=세계 빈곤·저개발 국가들은 고용량, 저지연 연결성을 제공하지 못하는 낡은 통신 인프라에 계속 의존하고 있다. 인터넷 속도가 느리면 고객 경험이 좋지 않을 수 있습니다. 디지털 대출 회사는 모든 서비스를 온라인으로 제공하기 때문에 연결 속도가 느려지면 서비스 품질이 저하됩니다. 디지털 대출 솔루션은 초고속 인터넷이 없는 지역에서는 채택하기가 매우 어렵습니다. 오랜 승인 지연에도 불구하고 이들 국가의 기업은 직접 접촉을 통해 더 나은 이해와 고객 경험을 제공하기 때문에 오프라인 대출 선택에 더 많이 의존합니다.
  • 개인 정보 보호 및 데이터 보안이 산업 확장을 억제할 것으로 예상됩니다. 전 세계 수많은 정부가 디지털 대출 플랫폼과 관련된 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 우려를 해결하기 위한 조치를 시작했습니다.
  • 가까운 미래에 디지털 대출 플랫폼 시장이 성장하는 것을 방해할 수 있는 주요 요인 중 하나는 전통적인 대출 기술에 대한 의존도가 높아지는 것입니다.

디지털 대출 플랫폼 시장: 주요 통찰력

기준 연도

2023년

예측 연도

2024년부터 2036년까지

CAGR

~ 27%

기준 연도 시장 규모(2023년)

~ 90억 달러

예측 연도 시장 규모(2036년)

~ 2,010억 달러

지역 범위

  • 북미 (미국 및 캐나다)
  • 라틴 아메리카 (멕시코, 아르헨티나, 나머지 라틴 아메리카)
  • 아시아 태평양 (일본, 중국, 인도, 인도네시아, 말레이시아, 호주, 기타 아시아 태평양)
  • 유럽 (영국, 독일, 프랑스, 이탈리아, 스페인, 러시아, 북유럽, 기타 유럽 지역)
  • 중동 및 아프리카 (이스라엘, GCC 북아프리카, 남아프리카, 나머지 중동 및 아프리카)
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디지털 대출 플랫폼 세분화

솔루션(비즈니스 프로세스 관리, 대출 분석, 대출 관리, 대출 개시, 위험 및 규정 준수 관리)

솔루션을 기반으로 디지털 대출 플랫폼 시장의 비즈니스 프로세스 관리 부문은 예측 기간 동안 약 32%의 가장 큰 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 부문은 운영 비용을 대폭 절감하고 생산성을 높이는 능력으로 인해 성장하고 있으며 비즈니스 프로세스 관리의 인기가 높아졌습니다. 동시에 고객 만족도 및 직원 효율성 향상, 오류 감소, 종이 사용량 감소 등 대출 비즈니스 프로세스 관리의 이점도 디지털 대출 플랫폼 시장 성장의 주요 동인이 될 것으로 예상됩니다. 또한, 특히 빅데이터와 클라우드 컴퓨팅의 발전으로 인해 비즈니스 프로세스 관리의 효율성이 향상되고 있습니다. IT 지출 증가는 예측 기간 동안 비즈니스 프로세스 관리 시장의 성장을 촉진하는 요인이기도 합니다. 글로벌 IT 지출은 2022년보다 5.5% 증가해 2023년에는 약 4조 6000억 달러에 이를 것으로 예상된다.

서비스(설계 및 구현, 교육 및 교육, 위험 평가, 컨설팅, 지원 및 유지 관리)

서비스를 기준으로 설계 및 구현 부문은 디지털 대출 플랫폼 시장을 장악했으며 예측 기간 동안 전 세계 수익의 33%를 창출했습니다. 디지털 플랫폼의 사용을 촉진하기 위해 금융 기관은 설계 및 구현을 위한 프레임워크가 필요합니다. 예를 들어, 프레임워크는 금융 기관이 대출 비즈니스 활동을 효과적으로 수행하는 데 도움을 줄 수 있습니다. 다양한 대출 솔루션과 쉽게 통합하고 규정 준수를 유지하기 위해 조직은 대출 플랫폼 내에서 이러한 구현 서비스를 제공하고 있습니다. 설계 및 구현 부문은 운영 비용 절감, 적응력 있고 민첩한 관리 접근 방식 등의 이점을 제공합니다.

글로벌 디지털 대출 플랫폼 시장에 대한 심층 분석에는 다음 세그먼트가 포함됩니다.

해결책

  • 비즈니스 프로세스 관리
  • 대출 분석
  • 대출 관리
  • 대출 개시
  • 위험 및 규정 준수 관리

서비스

  • 설계 및 구현
  • 훈련 및 교육
  • 위험 평가, 컨설팅
  • 지원 및 유지 관리

전개

  • 전제에
  • 구름

최종 용도

  • 은행
  • 보험 회사
  • 신용협동조합
  • 저축 및 대출 협회
  • P2P 대출

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디지털 대출 플랫폼 산업 - 지역 개요

북미 시장 전망

북미 지역의 디지털 대출 플랫폼 시장은 예측 기간 동안 약 34%의 가장 큰 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 이 지역 시장의 성장은 국가 전체에 걸쳐 중요한 디지털 대출 제공업체가 존재하기 때문입니다. 또한 이 지역은 북미 지역에서 디지털 엔드투엔드 금융 솔루션에 대한 지속적으로 강한 수요를 이끌어내는 최첨단 기술을 수용했습니다. 특히 이 지역의 금융 기관에서는 대규모 모바일 인력으로 인해 서비스를 디지털화하고 고객 경험을 개선해야 한다는 요구를 받고 있습니다. 상당한 경쟁 우위를 확보하기 위해 해당 지역의 금융 기관은 최첨단 디지털 서비스를 출시하여 경쟁사와 차별화하려고 시도하고 있습니다. 91%의 기업이 이 지역에서 일종의 디지털 이니셔티브를 진행하고 있습니다.

APAC 시장 통계

아시아 태평양 지역의 디지털 대출 플랫폼 시장은 예상 기간 동안 약 28%의 두 번째로 큰 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 일부 아시아 국가에는 혁신과 디지털 금융 서비스의 발전에 도움이 되는 규제 프레임워크가 있습니다. 예를 들어, 싱가포르 가변 자본 회사(VCC)로 알려진 입법 체계는 운영 효율성, 규제 명확성 및 유연성을 제공하는 싱가포르에서 운영되는 디지털 대출 플랫폼을 위해 개발되었습니다. 또한 온라인 대출 플랫폼을 포함한 핀테크 기업이 안전한 환경에서 창의적인 비즈니스 컨셉을 테스트할 수 있도록 하는 '핀테크 규제 샌드박스'를 마련했습니다. 이로 인해 디지털 대출 플랫폼의 발전과 성장을 촉진하는 분위기가 조성되어 국내외 참여자를 끌어들이고 있습니다.

Research Nester
Digital Lending Platform Market Size
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디지털 대출 플랫폼 시장을 지배하는 기업

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    • 인도중앙은행(RBI)
      • 회사 개요
      • 사업 전략
      • 주요 제품 제공
      • 재무 성과
      • 핵심 성과 지표
      • 위험도 분석
      • 최근 개발
      • 지역적 존재
      • SWOT 분석
    • 펀딩 서클 리미티드
    • 비즈투엑스
    • Razorpay 소프트웨어 프라이빗 리미티드
    • 결제
    • 주식회사 파이서브
    • 뉴젠 소프트웨어
    • 핵 소프트웨어
    • 페가시스템즈(주)
    • 타반트

뉴스에서

  • 인도중앙은행(RBI)은 '무마찰 신용'을 위한 공공 기술 플랫폼을 위한 디지털 대출을 위한 새로운 파일럿 프로젝트를 시작할 계획을 발표했습니다. 이 플랫폼은 중앙은행 단독 자회사인 중앙은행혁신허브(RBIH)가 구축하고 있다.
  • Biz2Credit의 선도적인 디지털 대출 SaaS 플랫폼 자회사인 Biz2X는 Maadhyam 플랫폼에서 운영되는 자산 성과 관리 분야의 유수 기업인 TruBoard와 파트너십을 맺었습니다. 이번 파트너십은 소매 및 중소기업 대출에서 증가하는 부실 자산(NPA)에 대한 우려를 해결하는 데 중점을 두고 있습니다. 이는 Maadhyam 고객이 자신의 폴더를 관리할 수 있는 권한을 부여하는 동시에 NPA를 상당히 줄이고 SME를 위한 더 나은 금전적 포용성을 대체하는 역할을 합니다.

저자 크레딧:  Abhishek Verma


  • Report ID: 5597
  • Published Date: Feb 02, 2024
  • Report Format: PDF, PPT

자주 묻는 질문(FAQ)

스마트폰 보급률 증가와 온라인 뱅킹 서비스 채택이 디지털 대출 플랫폼 시장의 성장을 이끄는 주요 요인입니다.

디지털 대출 플랫폼의 시장 규모는 예측 기간(2024~2036년) 동안 27%의 CAGR을 달성할 것으로 예상됩니다.

시장의 주요 업체로는 Funding Circle Limited, Biz2X, Razorpay Software Private Limited, Paytm, Fiserv, Inc., Newgen Software, Nucleus Software, Pegasystems Inc., Tavant 등이 있습니다.

비즈니스 프로세스 관리 부문은 2036년 말까지 가장 큰 시장 규모를 확보하고 상당한 성장 기회를 보여줄 것으로 예상됩니다.

북미 지역 시장은 2036년 말까지 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상되며, 향후 더 많은 비즈니스 기회를 제공할 것으로 예상됩니다.
시장 보고서 범위
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