Dimensioni, previsioni e tendenze del mercato globale nel periodo 2025-2037
Le dimensioni del mercato dei prestiti per piattaforme AI sono state valutate a 109,73 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che raggiungeranno i 2,01 trilioni di dollari entro il 2037, registrando un CAGR di circa il 25,1% durante il periodo di previsione, ovvero tra il 2025 e il 2037. Nell'anno 2025, la dimensione del settore dei prestiti per piattaforme AI è valutata a 158,22 miliardi di dollari.
La crescita del mercato può essere attribuita principalmente all'aumento esponenziale della spesa per la trasformazione digitale in tutto il mondo. Ad esempio, nel 2022, la spesa mondiale per la trasformazione digitale (DX) è stata valutata a circa 2 trilioni di dollari e si prevede che scenderà ulteriormente a circa 3 trilioni di dollari entro il 2025. Un numero crescente di utenti di smartphone e computer a causa dell'aumento del reddito disponibile e della penetrazione di Internet in tutto il mondo. Gli smartphone rendono tutto più semplice e offrono tanti servizi a portata di mano. Per migliorare i clienti, raggiungi molte società di prestito che hanno lanciato app per smartphone come KreditBee, mPokket e altre. Al contrario app come Snapmint funzionano in modo simile alle carte di credito, fornendo opzioni EMI e premi con la semplice verifica di determinati documenti tramite smartphone. Pertanto, la digitalizzazione ha reso l'elaborazione dei prestiti molto più semplice e veloce per i clienti.
Si prevede che le tendenze globali del mercato dei prestiti tramite piattaforma AI, come un aumento significativo della spesa IT e un numero maggiore di popolazioni che prendono prestiti dalle banche, influenzeranno positivamente la crescita del mercato nel periodo di previsione. Si stima che oltre 20 milioni di persone in America avranno prestiti personali nel 2022, rispetto alla base di 19 milioni di persone nel 2020. Le persone contraggono prestiti per raggiungere i propri obiettivi a breve o lungo termine obiettivi. Anche se molti sono contrari al prestito di denaro, ci sono situazioni in cui è necessario un aiuto finanziario. Alcune di queste situazioni includono un'attività, esigenze sanitarie, istruzione o una casa da sogno. Pertanto, le persone prendono in prestito denaro da amici, parenti o banche. Sempre più persone prendono in prestito denaro dalle banche poiché prestano grandi quantità di fondi in un breve periodo con minori costi di interesse per soddisfare le loro esigenze; la struttura EMI fornita aiuta tutti a pagare il prestito in diversi piccoli pagamenti anziché in un unico pagamento completo. Inoltre, si prevede che l'aumento del numero di istituti finanziari aumenterà ulteriormente la crescita del mercato nel periodo di previsione. Ad esempio, nel 2021, si stima che circa 125 istituti finanziari siano operativi in tutto il mondo. Pertanto, si prevede che tutti questi fattori aumenteranno la crescita del mercato nel periodo di previsione.
Settore dei prestiti per piattaforme AI: fattori di crescita e sfide
Fattori della crescita
- Aumentare il numero di banche in tutto il mondo per raggiungere più persone in ogni regione
- C'è un numero notevole di banche attive in ogni nazione e, poiché la digitalizzazione è al suo apice, tutte stanno adottando piattaforme di prestito basate sull'intelligenza artificiale. Aiuta la banca o qualsiasi altro istituto di credito a comprendere le ultime tendenze finanziarie, la domanda e i dati esistenti dei clienti e crea risultati efficienti e credibili per il processo decisionale. Pertanto, si prevede che un'adozione così elevata aumenterà la crescita del mercato nel periodo di previsione.
- Si stima che nel 2018 gli Stati Uniti contassero circa 11.000 banche e cooperative di credito registrate.
- Numero crescente di titolari di carte di credito con reddito disponibile e bisogni delle persone in aumento
- Si stima che nel 2021 in India saranno state completate circa 1,5 miliardi di transazioni tramite carta di credito.
- Crescenti progressi nel cloud computing e crescente adozione dell'archiviazione di big data e del funzionamento di server remoti
- Il cloud computing aiuta molti istituti finanziari fornendo servizi informatici quali sicurezza, funzionamento di server, archiviazione di dati, gestione remota, comunicazione e networking. Sono circa 3,5 miliardi le persone che utilizzano il cloud in tutto il mondo, ovvero circa il 50% della popolazione mondiale e quasi il 70% degli americani per archiviare dati online o utilizzare applicazioni software basate sul Web a partire dagli aggiornamenti del 2022.
- Maggiore diffusione della digitalizzazione in tutto il mondo con un numero maggiore di persone che utilizzano Internet
- L'enorme adozione e integrazione della tecnologia digitale in tutti i settori e le organizzazioni ha proliferato latrasformazione digitale in tutto il mondo. Ad esempio, nel 2022, si prevede che circa il 90% delle aziende sarà coinvolto in una sorta di iniziativa digitale, mentre l'85% dei leader aziendali ha ammesso che la digitalizzazione è una priorità in tutto il mondo.
- Aumento delle attività bancarie sugli smartphone con le applicazioni Net Banking e Mobile Banking
- È stato notato che nel 2019 circa 3 miliardi di persone utilizzavano gli smartphone in tutto il mondo.
Sfide
- Possibilità di attacchi informatici e danni finanziari
- La digitalizzazione delle banche è in aumento con l'utilizzo di tutti i servizi su smartphone, computer o qualsiasi dispositivo connesso a Internet. La crescente digitalizzazione aumenta la minaccia informatica, poiché questi servizi possono essere facilmente hackerati per ottenere tutte le informazioni dal web. Il web online fornirà tutte le informazioni richieste dai criminali informatici. In molti casi esiste un'elevata probabilità che si verifichino minacce informatiche, il che ostacola la crescita del mercato durante il periodo di previsione.
- Maggiore credibilità per i metodi di prestito tradizionali
- Problemi relativi alla connettività e alla manutenzione dell'infrastruttura
Mercato dei prestiti per piattaforme AI: approfondimenti chiave
| Attribut du rapport | Détails |
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Anno base |
2024 |
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Anno di previsione |
2025-2037 |
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CAGR |
25,1% |
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Dimensioni del mercato dell’anno base (2024) |
109,73 miliardi di dollari |
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Dimensione del mercato dell'anno di previsione (2037) |
2,01 trilioni di dollari |
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Ambito regionale |
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Segmentazione dei prestiti della piattaforma AI
Utente finale (banca, istituto scolastico, organizzazione governativa)
Il mercato globale dei prestiti per piattaforme AI è segmentato e analizzato in base alla domanda e all'offerta da parte dell'utente finale in banche, istituti scolastici, organizzazioni governative e altri, tra i quali si prevede che il segmento bancario assisterà a una crescita importante nel periodo di previsione. La crescita del segmento può essere attribuita al crescente numero di banche e dei loro utenti. Nel 2018, si prevedeva che il numero di banche in tutto il mondo fosse di circa 45.000. L’automazione e la digitalizzazione delle banche aumentano la preferenza delle persone per le banche per il loro sostegno finanziario. Sempre più banche statali e private stanno aumentando le proprie filiali nelle aree rurali e urbane per aumentare il proprio fatturato. Le banche hanno avviato molte politiche per gli agricoltori meno interessati a migliorare la clientela e le transazioni di prestito nelle banche pubbliche e private. Le normative e il processo di documentazione richiesti per l'elaborazione dei prestiti stanno aumentando l'adozione di strumenti di intelligenza artificiale nel settore bancario, che a sua volta guida la crescita del segmento di mercato.
Tipo {Elaborazione del linguaggio naturale (NLP), Deep Learning (DL), Machine Learning (ML)}
Il mercato globale del prestito di piattaforme AI viene inoltre segmentato e analizzato in termini di domanda e offerta per tipologia in elaborazione del linguaggio naturale (NLP), deep learning (Dl), machine learning (ML) e altri. Tra questi tre segmenti, si prevede che il segmento dell’apprendimento automatico otterrà una quota significativa. I prestiti basati su ML e AI aiutano a risparmiare tempo ed energia utilizzando i dati grezzi in modo molto efficiente. L'applicazione ML in finanza aiuta ad automatizzare molte attività, tra cui calcoli, monitoraggio dei dati, elaborazione delle richieste e pratiche burocratiche. Ciò riduce i costi di manodopera e migliora il servizio clienti. Il comportamento dei clienti può essere facilmente analizzato e le loro preferenze possono essere generate da ML e AL nei dispositivi IoT. Il trading di algoritmi, il rilevamento di attività fraudolente, la gestione del portafoglio titoli, il trading ad alta frequenza, la creazione di chatbot, la gestione del rischio, le transazioni commerciali, l'acquisizione di clienti, l'automazione dell'onboarding e la valutazione degli asset vengono eseguiti tramite ML in molti istituti finanziari.
La nostra analisi approfondita del mercato globale comprende i seguenti segmenti:
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Per tipo di IA
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Per utente finale
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Personalizza questo rapportoSettore del prestito di piattaforme AI - Sinossi regionale
Previsioni del mercato nordamericano
Si prevede che l'industria del Nord America rappresenterà la maggiore quota di entrate, pari al 32%, entro il 2037. La crescita del mercato può essere attribuita principalmente alle impennate attività bancarie digitali e numero crescente di titolari di carte di credito. Ad esempio, è stato osservato che circa 1,05 miliardi di carte di credito sono state utilizzate solo negli Stati Uniti nel 2021 e si prevede che il numero aumenterà ulteriormente su base annua. Le carte di credito vengono utilizzate dalla maggior parte delle persone perché sono convenienti e sicure, senza interessi per un certo periodo di tempo e danno anche premi e crediti. Le carte di credito sono più sicure da trasportare, aiutano a tenere traccia delle spese e sono un modo semplice per aumentare i punteggi di credito. Inoltre, una carta di credito dà stabilità finanziaria a una persona poiché il prestito può essere pagato dopo un mese di mandato, il che consente il tempo di pianificare un budget. È possibile effettuare acquisti di grandi dimensioni tramite carte di credito con interessi inferiori o nulli e un'opzione EMI che può essere pagata a lungo termine. Il periodo di grazia delle carte di credito aiuta a gestire gli acquisti dell'ultimo minuto o le spese di emergenza che non sono nel budget e non possono essere ritardate. Inoltre, offre numerosi sconti e cashback sugli acquisti con carta di credito. Inoltre, si prevede che l'aumento del numero di utenti bancari nella regione spingerà ulteriormente la crescita del mercato nel periodo di previsione.
Le aziende dominano il panorama dei prestiti tramite piattaforma AI
- Tavant Technologies Inc.
- Panoramica dell'azienda
- Strategia aziendale
- Offerte di prodotti chiave
- Prestazioni finanziarie
- Indicatori chiave di prestazione
- ICE Mortgage Technology, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Pegasystems Inc.
- Newgen Software Technologies Limited
- Finanza sociale, LLC
- Blend Labs, Inc.
- Nucleus Software Exports Ltd.
- Sigma Infosolutions Ltd.
- Upstart Network, Inc
In the News
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Tavant svelerà all'MBA Annual i suoi due prodotti basati sull'intelligenza artificiale e per il prestito senza contatto. Touchless Lending facilita una pipeline di produzione di mutui end-to-end insieme all'elaborazione dei mutui e alla sottoscrizione automatizzata.
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Sigma Infosolutions collaborerà con Colve.AI per migliorare le sue soluzioni di business intelligence. Si stima che aiuterà l'azienda ad ampliare l'economia dell'e-commerce e a fornire soluzioni di consigli basate sull'intelligenza artificiale per la crescita delle vendite
Crediti degli autori: Abhishek Verma
- Report ID: 4651
- Published Date: May 07, 2025
- Report Format: PDF, PPT
