Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2025–2037
Die Größe desKI-Plattform-Kreditmarktes wurde im Jahr 2024 auf 109,73 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2037 voraussichtlich 2,01 Billionen US-Dollar erreichen, was einer jährlichen Wachstumsrate von etwa 25,1 % im Prognosezeitraum, also zwischen 2025 und 2037, entspricht. Im Jahr 2025 wird die Branchengröße der KI-Plattform-Kreditvergabe auf 158,22 Milliarden US-Dollar geschätzt.
Das Wachstum des Marktes ist in erster Linie auf den exponentiellen Anstieg der Ausgaben für die digitale Transformation auf der ganzen Welt zurückzuführen. Im Jahr 2022 wurden die weltweiten Ausgaben für die digitale Transformation (DX) beispielsweise auf rund 2 Billionen US-Dollar geschätzt und sollen bis 2025 weiter auf etwa 3 Billionen US-Dollar sinken. Eine zunehmende Zahl von Smartphone- und Computernutzern aufgrund des steigenden verfügbaren Einkommens und der Internetdurchdringung auf der ganzen Welt. Smartphones machen alles so einfach und bieten viele Funktionen direkt zur Hand. Um bessere Kunden zu gewinnen, erreichen viele Kreditunternehmen Smartphone-Apps wie KreditBee, mPokket und andere. Im Gegenteil, Apps wie Snapmint funktionieren ähnlich wie Kreditkarten, bieten EMI-Optionen und belohnen mit der einfachen Überprüfung bestimmter Dokumente über Smartphones. So hat die Digitalisierung die Kreditabwicklung für Kunden sehr einfach und schnell verändert.
Globale Trends auf dem Kreditmarkt für KI-Plattformen, wie etwa ein erheblicher Anstieg der IT-Ausgaben und eine größere Zahl von Menschen, die Kredite von Banken aufnehmen, werden das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum voraussichtlich positiv beeinflussen. Es wird geschätzt, dass im Jahr 2022 über 20 Millionen Menschen in Amerika Privatkredite haben, gegenüber 19 Millionen Menschen im Jahr 2020. Menschen nehmen Kredite auf, um ihre kurz- oder langfristigen Ziele zu erreichen Ziele. Auch wenn viele dagegen sind, sich Geld zu leihen, gibt es Situationen, in denen finanzielle Hilfe notwendig ist. Einige dieser Situationen betreffen ein Unternehmen, gesundheitliche Bedürfnisse, eine Ausbildung oder ein Traumhaus. Daher leihen sich Menschen Geld von Freunden, Verwandten oder Banken. Immer mehr Menschen leihen sich Geld von Banken, da diese in kurzer Zeit große Geldbeträge zu geringeren Zinskosten verleihen, um ihren Bedarf zu decken. Die bereitgestellte EMI-Fazilität hilft jedem, den Kredit in mehreren kleinen Raten abzuzahlen, anstatt in einer einzigen vollständigen Zahlung. Darüber hinaus wird erwartet, dass der Anstieg der Zahl der Finanzinstitute das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum weiter ankurbeln wird. Beispielsweise wurde geschätzt, dass im Jahr 2021 weltweit etwa 125 Finanzinstitute tätig sind. Daher wird erwartet, dass all diese Faktoren das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum steigern werden.
KI-Plattform-Kreditsektor: Wachstumstreiber und Herausforderungen
Wachstumstreiber
- Steigerung der Zahl von Banken auf der ganzen Welt, um mehr Menschen in jeder Region zu erreichen
- In jedem Land gibt es eine bemerkenswerte Anzahl funktionierender Banken, und da die Digitalisierung ihren Höhepunkt erreicht hat, führen sie alle KI-basierte Kreditplattformen ein. Es hilft der Bank oder einem anderen Kreditinstitut, die neuesten Finanztrends, die Nachfrage und die vorhandenen Kundendaten zu verstehen und schafft effiziente und glaubwürdige Ergebnisse für die Entscheidungsfindung. Daher wird erwartet, dass eine solche höhere Akzeptanz das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum steigern wird.
- Schätzungen zufolge gab es in den Vereinigten Staaten im Jahr 2018 etwa 11.000 registrierte Banken und Kreditgenossenschaften.
- Wachsende Zahl von Kreditkarteninhabern mit steigendem verfügbaren Einkommen und steigenden Bedürfnissen der Menschen
- Im Jahr 2021 wurden in Indien schätzungsweise etwa 1,5 Milliarden Transaktionen per Kreditkarte abgewickelt.
- Zunehmende Fortschritte beim Cloud Computing und zunehmende Akzeptanz bei der Speicherung großer Datenmengen und dem Betrieb von Remote-Servern
- Cloud Computing hilft vielen Finanzinstituten durch die Bereitstellung von Computerdiensten wie Sicherheit, Betrieb von Servern, Speicherung von Daten, Fernverwaltung, Kommunikation und Vernetzung. Weltweit nutzen etwa 3,5 Milliarden Menschen die Cloud, was etwa 50 % der Weltbevölkerung und fast 70 % der Amerikaner ausmacht, um Daten online zu speichern oder webbasierte Softwareanwendungen zu verwenden (Stand 2022).
- Höhere Verbreitung der Digitalisierung weltweit und mehr Menschen, die das Internet nutzen
- Die enorme Akzeptanz und Integration digitaler Technologie in allen Sektoren und Organisationen hat weltweit zugenommen. Beispielsweise wurden im Jahr 2022 voraussichtlich etwa 90 % der Unternehmen an einer digitalen Initiative beteiligt sein, während 85 % der Unternehmensführer zugaben, dass die Digitalisierung weltweit Priorität hat.
- Zunehmende Bankaktivitäten auf Smartphones mit Net Banking- und Mobile-Banking-Anwendungen
- Es wurde festgestellt, dass im Jahr 2019 weltweit etwa 3 Milliarden Menschen Smartphones nutzten.
Herausforderungen
- Möglichkeit von Cyberangriffen und finanziellen Schäden
- Die Digitalisierung von Banken nimmt mit der Nutzung aller Dienste auf einem Smartphone, Computer oder einem anderen mit dem Internet verbundenen Gerät zu. Die zunehmende Digitalisierung erhöht die Cyber-Bedrohung, da diese Dienste leicht gehackt werden können, um an alle Informationen aus dem Web zu gelangen. Das Online-Web stellt alle Informationen bereit, die Cyberkriminelle benötigen. In vielen Fällen besteht ein hohes Risiko von Cyber-Bedrohungen, was das Marktwachstum im Prognosezeitraum behindert.
- Höhere Glaubwürdigkeit für traditionelle Kreditvergabemethoden
- Probleme in Bezug auf Konnektivität und Infrastrukturwartung
KI-Plattform-Kreditmarkt: Wichtige Erkenntnisse
| Berichtsattribut | Einzelheiten |
|---|---|
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Basisjahr |
2024 |
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Prognosejahr |
2025-2037 |
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CAGR |
25,1 % |
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Marktgröße im Basisjahr (2024) |
109,73 Milliarden US-Dollar |
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Prognosejahr der Marktgröße (2037) |
2,01 Billionen US-Dollar |
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Regionaler Geltungsbereich |
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KI-Plattform-Kreditsegmentierung
Endnutzer (Bank, Bildungseinrichtung, Regierungsorganisation)
Der globale Kreditmarkt für KI-Plattformen wird segmentiert und hinsichtlich Angebot und Nachfrage nach Endbenutzern in Banken, Bildungseinrichtungen, Regierungsorganisationen und andere analysiert, wobei das Bankensegment im Prognosezeitraum voraussichtlich ein starkes Wachstum verzeichnen wird. Das Wachstum des Segments ist auf die steigende Zahl von Banken und deren Nutzern zurückzuführen. Im Jahr 2018 wurde die Zahl der Banken weltweit voraussichtlich bei rund 45.000 liegen. Die Automatisierung und Digitalisierung von Banken steigert die Präferenz der Menschen für Banken für ihre finanzielle Unterstützung. Immer mehr staatliche und private Banken bauen ihre Filialen in ländlichen und städtischen Gebieten aus, um ihren Umsatz zu steigern. Die Banken führten viele Maßnahmen für Landwirte ein, die weniger Interesse an einer Verbesserung der Kunden- und Kredittransaktionen bei öffentlichen und privaten Banken hatten. Die für die Kreditbearbeitung erforderlichen Vorschriften und Dokumentationsprozesse führen zu einem zunehmenden Einsatz von KI-Tools im Bankensektor, was wiederum das Wachstum des Marktsegments vorantreibt.
Typ {Natural Language Processing (NLP), Deep Learning (DL), Machine Learning (ML)}
Der globale Kreditmarkt für KI-Plattformen wird ebenfalls segmentiert und auf Nachfrage und Angebot nach Art in Natural Language Processing (NLP), Deep Learning (Dl), maschinelles Lernen (ML) und andere analysiert. Unter diesen drei Segmenten dürfte das Segment des maschinellen Lernens einen erheblichen Anteil einnehmen. ML- und KI-basierte Kreditvergabe hilft, Zeit und Energie zu sparen, indem Rohdaten sehr effizient genutzt werden. Die ML-Anwendung im Finanzwesen hilft dabei, viele Aufgaben zu automatisieren, darunter Berechnung, Datenüberwachung, Bearbeitung von Ansprüchen und Papierarbeiten. Dies senkt die Arbeitskosten und verbessert den Kundenservice. Kundenverhalten kann einfach analysiert und ihre Präferenzen können durch ML und AL in IoT-Geräten generiert werden. Algorithmenhandel, Erkennung von Betrugsaktivitäten, Sicherheitsportfoliomanagement, Hochfrequenzhandel, Chatbot-Erstellung, Risikomanagement, Handelsabwicklung, Kundenakquise, Onboarding-Automatisierung und Vermögensbewertung werden in vielen Finanzinstituten über ML durchgeführt.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes umfasst die folgenden Segmente:
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Nach Typ |
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Nach Funktionalität |
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Nach KI-Typ
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Nach Endbenutzer
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Nordamerikanische Marktprognose
Es wird erwartet, dass die Industrie in Nordamerika bis zum Jahr 2037 den größten Umsatzanteil von 32 % ausmachen wird. Das Wachstum des Marktes lässt sich vor allem auf die stark ansteigenden Aktivitäten im Bereich des digitalen Bankings zurückführen und die steigende Zahl von Kreditkarteninhabern. Beispielsweise wurde beobachtet, dass im Jahr 2021 allein in den Vereinigten Staaten rund 1,05 Milliarden Kreditkarten verwendet wurden, und es wird erwartet, dass die Zahl im Vergleich zum Vorjahr weiter steigen wird. Kreditkarten werden von den meisten Menschen verwendet, da sie bequem und sicher sind, für einen bestimmten Zeitraum zinslos sind und sogar Prämien und Gutschriften bieten. Kreditkarten sind sicherer zu transportieren, helfen dabei, den Überblick über die Ausgaben zu behalten und sind eine einfache Möglichkeit, die Kreditwürdigkeit zu verbessern. Darüber hinaus bietet eine Kreditkarte einer Person finanzielle Stabilität, da der Kredit nach einer Laufzeit von einem Monat zurückgezahlt werden kann, sodass Zeit für die Budgetplanung bleibt. Große Einkäufe können über Kreditkarten mit geringeren oder keinen Zinsen und einer EMI-Option getätigt werden, die langfristig bezahlt werden kann. Die Kulanzfrist von Kreditkarten hilft bei der Bewältigung von Last-Minute-Einkäufen oder Notfallausgaben, die nicht im Budget enthalten sind und nicht aufgeschoben werden können. Außerdem bietet es viele Rabatte und Cashback auf Kreditkartenkäufe. Darüber hinaus wird erwartet, dass die wachsende Zahl von Banknutzern in der Region das Wachstum des Marktes im Prognosezeitraum weiter vorantreiben wird.
Unternehmen, die die Kreditlandschaft der KI-Plattform dominieren
- Tavant Technologies Inc.
- Unternehmensübersicht
- Geschäftsstrategie
- Wichtige Produktangebote
- Finanzielle Leistung
- Wichtige Leistungsindikatoren
- ICE Mortgage Technology, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Pegasystems Inc.
- Newgen Software Technologies Limited
- Social Finance, LLC
- Blend Labs, Inc.
- Nucleus Software Exports Ltd.
- Sigma Infosolutions Ltd.
- Upstart Network, Inc
In the News
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Tavant wird auf der MBA Annual seine beiden Produkte vorstellen, die KI-gesteuert sind und berührungslose Kredite ermöglichen. Touchless Lending ermöglicht eine durchgängige Hypothekenfertigungspipeline sowie Hypothekenbearbeitung und automatisiertes Underwriting.
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Sigma Infosolutions arbeitet mit Colve.AI zusammen, um seine Business-Intelligence-Lösungen zu verbessern. Es wird geschätzt, dass es dem Unternehmen dabei helfen wird, die E-Commerce-Wirtschaft zu vergrößern und KI-gestützte Empfehlungslösungen für das Umsatzwachstum bereitzustellen.
Autorenangaben: Abhishek Verma
- Report ID: 4651
- Published Date: Dec 20, 2024
- Report Format: PDF, PPT
