Размер рынка решений по борьбе с отмыванием денег (AML) по компонентам (программное обеспечение, услуги); Тип (система KYC, мониторинг транзакций, управление делами, управление соответствием); Режим развертывания (локально, облако); Размер организации (МСП, крупные предприятия); Отрасль конечного использования (BFSI, оборона и правительство, игры и азартные игры) — тенденции роста, региональная доля, конкурентная разведка, прогнозный отчет на 2025–2037 гг.

Индустрия решений по борьбе с отмыванием денег - региональный обзор

Прогнозы по Северной Америке

Ожидается, что к 2037 году на долю промышленности Северной Америки будет приходиться наибольшая доля доходов в 28%. США особенно уязвимы для всех форм незаконных денег из-за масштабов финансовой системы США и значимости доллара США в платежной системе, которая поддерживает мировую торговлю.

Преступники и профессиональные отмыватели денег по-прежнему находят, перевозят и пытаются скрыть незаконные доходы, используя различные стратегии, включая проверенные временем. Вот несколько примеров: использование наличных для традиционных транзакций, осуществление дорогостоящих или высококлассных инвестиций и поддержание быстро меняющегося мира виртуальных активов и связанных с ними поставщиков услуг, таких как децентрализованное финансирование, а также растущее использование технологий, повышающих анонимность.  Было установлено, что в США самое большое количество случаев ПОД на душу населения в мире. На США приходится 84% от общего числа, из 10 стран с самым высоким уровнем ПОД на душу населения.

Отмывание денег является серьезной и вызывающей беспокойство проблемой в Соединенных Штатах. Этот регион является привлекательной целью для отмывания денег из-за его огромных размеров и уязвимостей во многих областях. Таким образом, спрос на решения по борьбе с отмыванием денег в регионе находится на высоком пике, что в результате стимулирует рост рынка решений по борьбе с отмыванием денег.

Правительство Канады ввело различные нормативные стандарты, чтобы положить конец эскалации случаев отмывания денег в регионе. В режиме AML Канады активную роль играют Уголовный кодекс и Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма.

Статистика европейского рынка

По оценкам, рынок решений по борьбе с отмыванием денег в Европе будет значительно расти до 2037 года. Преступники в этом регионе часто отмывают деньги, используя различные способы, такие как создание фиктивных удостоверений личности, использование подставных компаний и трастов и организация транзакций для избежания обнаружения. Кроме того, в европейском регионе высок уровень случаев отмывания денег. Согласно исследованию, проведенному в Великобритании, ежегодно отмывается около 112 миллиардов долларов. По оценкам, ежегодно во всем мире отмывается 3% мирового ВВП. Объем отмываемых денег в Великобритании составляет около 4,3% ВВП в год.

Кредитные бюро следят за любым необычным поведением и обращают внимание на любую неожиданную или противоречивую информацию, обнаруженную в кредитных отчетах. Это помогает выявлять и пресекать отмывание денег. Например, TransUnion, всемирный поставщик информации и аналитики, стал одним из поставщиков проверки личности SmartSearch для своего цифрового решения по борьбе с отмыванием денег в апреле 2023 года. Теперь SmartSearch предлагает «тройное бюро» Электронная проверка и цифровая платформа соответствия, использующая глобальных партнеров по данным Experian, Equifax и TransUnion, чтобы предоставить регулируемым фирмам соответствие и проходной балл.

В Великобритании действует строгое и передовое законодательство для предотвращения финансовых преступлений. Преступления, связанные с отмыванием денег, были выделены в Правилах Великобритании по борьбе с отмыванием денег, которые четко указали, что отмывания денег следует избегать. Великобритания также является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. В соответствии с руководящими принципами ФАТФ и директивами ЕС по борьбе с отмыванием денег, законодательство Великобритании по борьбе с отмыванием денег соответствует им.

Германия в настоящее время является важным центром отмывания денег и преступности. Чтобы защитить целостность финансовой системы и сохранить доверие инвесторов, это привело к сосредоточению внимания на укреплении мер по борьбе с отмыванием денег. Германия увеличила инвестиции в кибербезопасность и инструменты обнаружения мошенничества, а также усилия по повышению осведомленности общественности о риске мошенничества в связи с появлением цифровых финансовых услуг.

Рост рынка решений AML во Франции может быть обусловлен растущей интеграцией решений AML в финансовые учреждения.