Рынок децентрализованных финансов - исторические данные (2019-2024 гг.), глобальные тенденции до 2025 г., прогнозы роста до 2037 г.
Рынок децентрализованного финансирования в 2025 году оценивается в 26,67 млрд долларов США. Объем мирового рынка в 2024 году оценивался более чем в 19,67 миллиарда долларов США, а среднегодовой темп роста составит более 44,5%, а к 2037 году доход превысит 2,36 триллиона долларов США. Северная Америка планирует генерировать 802,4 миллиарда долларов США к 2037 году, чему способствует рост спроса на приложения DeFi, поддерживаемый растущим внедрением криптовалют и технически подкованным населением.
Рост рынка обусловлен растущим спросом на платформы децентрализованного финансирования. Децентрализованные финансы позволяют любому человеку из любой точки мира использовать услуги DeFi, если у него есть биткойн-кошелек и подключение к Интернету. Например, согласно исследованиям, пользователи децентрализованных финансов достигли пика в 8 миллионов уникальных пользователей в конце 2021 года, тогда как цифры в 2023 году значительно ниже. Пользователи могут передавать и обменивать свои активы, не дожидаясь банковских переводов и не оплачивая обычные банковские расходы, что устраняет необходимость в централизованной финансовой системе.
Кроме того, децентрализованное финансирование предоставляет широкий спектр финансовых услуг, включая фермерство, страхование, децентрализованные биржи (DEX), стейблкоины, а также платформы кредитования и заимствования. Ожидается, что этот широкий спектр финансовых услуг также приведет к росту спроса на технологию DeFi в прогнозируемый период.
Децентрализованный финансовый сектор: драйверы роста и проблемы
Драйверы роста
- Растущий спрос на киберспорт и игры. Согласно различным опросам, в 2022 году насчитывалось 250 миллионов случайных зрителей киберспорта и 242 миллиона энтузиастов киберспорта, что составляет совокупную аудиторию киберспорта в 492,0 миллиона человек. Кроме того, по оценкам, около 69% зрителей киберспорта на Twitch, скорее всего, будут делать ставки на киберспорт. Экспоненциальный рост ставок на киберспорт создал высокий спрос на безопасную и простую в использовании платформу для ставок. Децентрализованное финансирование, использующее технологию Блокчейн для создания решения для ставок на спорт, которое позволяет децентрализованной финансовой системе упростить анонимные прямые платежи, не рискуя собственными деньгами и не нуждаясь в каких-либо институтах и amp; брокерские услуги. Следовательно, это связано с ростом рынка децентрализованного финансирования (DEFI).
- Увеличение инвестиций в технологию блокчейн. Одновременный рост расходов и внедрение технологии блокчейн являются причиной быстрого расширения рынка технологий децентрализованного финансирования. Увеличение инвестиций в технологию блокчейна приводит к развитию более стабильных и расширяемых платформ, таких как Solana, Cardano, Polkadot, Polygon и Avalanche, что, в свою очередь, способствует росту приложений децентрализованного финансирования. Эффективность технологии DeFi повышается за счет способности блокчейна гарантировать надежные транзакции и автоматизировать процедуры, что привлекает как частных лиц, так и организации, ищущие простые и доступные финансовые решения.
- Растущее распространение криптовалюты. Исследования показали, что во всем мире насчитывается около 295 миллионов пользователей криптовалюты, и каждую неделю создается 33 новые криптовалюты. Такое быстрое распространение криптовалюты приводит к увеличению спроса на приложения децентрализованного финансирования, такие как Uniswap и Sushiswap, на рынке криптовалют. Поскольку рынок криптовалют использует децентрализованную технологию, которая работает в сети блокчейн, чтобы обеспечить простой и дешевый доступ к капиталу, устраняя необходимость в посреднике. Таким образом, мы будем способствовать развитию рынка децентрализованного финансирования в прогнозируемый период.
Задачи
- Уязвимости в смарт-контрактах. Смарт-контракты стали важнейшим компонентом экосистемы DeFi и обычно считаются безопасными. Однако в разных странах существуют разные правовые системы и трудности регулирования, которые могут быть трудными. Традиционные контракты' защита от жестких положений и плохо составленных контрактов устраняется смарт-контрактами, что препятствует росту рынка децентрализованного финансирования.
- Учитывая, насколько новым является DeFi, неопределенность в законодательстве и регулировании представляет собой серьезное препятствие для роста рынка.
- Повышение вероятности кибератак на технологии DeFi также может препятствовать росту рынка в прогнозируемый период.
Рынок децентрализованных финансов: ключевые выводы
| Report Attribute | Details |
|---|---|
|
Базовый год |
2024 год |
|
Прогнозный год |
2025-2037 гг. |
|
Среднегодовой темп роста |
44,5% |
|
Размер рынка в базовом году (2024 г.) |
19,67 млрд долларов США |
|
Прогнозируемый год Размер рынка (2037 г.) |
2,36 триллиона долларов США |
|
Региональный охват |
<ул> |
Сегментация децентрализованных финансов
Компоненты (децентрализованное приложение, смарт-контракты, технология блокчейн)
По прогнозам, на сегмент технологии блокчейна в течение прогнозируемого периода будет приходиться 39 % доли рынка децентрализованного финансирования. Рост сегмента обусловлен растущим внедрением технологии блокчейн в финтех-индустрии. Самым сильным активом индустрии финансовых технологий на данный момент являются приложения для денежных переводов, поддерживаемые блокчейном. Согласно исследованиям, объем цифровых денежных переводов по всему миру в 2018 году составил 64 173 млн долларов США. Кроме того, благодаря развитию распределенного доверия, снижению транзакционных издержек и укреплению децентрализованных платформ, технология блокчейна может заменить нынешние основы децентрализованных бизнес-моделей, что, как ожидается, будет стимулировать рост рынка децентрализованного финансирования в сегменте технологий блокчейна.
Конечный пользователь (BFSI, розничная торговля и электронная коммерция, средства массовой информации и развлечения, автомобильная промышленность)
По прогнозам, на сегмент BFSI в течение прогнозируемого периода будет приходиться 29 % доли рынка децентрализованного финансирования. Рост сегмента можно объяснить способностью технологий децентрализованного финансирования улучшить финансовую доступность, предоставляя малообеспеченным и не охваченным банковскими услугами людям во всем мире доступ к финансовым услугам. Согласно данным, опубликованным Всемирным банком, около 1,7 миллиарда человек во всем мире остаются без доступа к банковским услугам. Используя общедоступные блокчейны, технология DeFi снижает потребность в посредниках и способствует прозрачности, привлекая больше людей в сектор BFSI. Кроме того, децентрализованное финансирование стало возможным благодаря децентрализованному финансированию, которое, как ожидается, будет способствовать росту сегмента BFSI.
Наш углубленный анализ мирового рынка включает следующие сегменты:
|
Компонент |
|
|
Приложение |
|
|
Конечный пользователь |
|
Хотите настроить этот исследовательский отчет в соответствии с вашими требованиями? Наша исследовательская команда предоставит необходимую информацию, чтобы помочь вам принимать эффективные бизнес-решения.
Настроить этот отчетРегиональный обзор децентрализованной финансовой отрасли
Прогноз рынка Северной Америки
По прогнозам, к концу 2037 года на регион Северной Америки будет приходиться 34 % доли рынка децентрализованного финансирования. Также ожидается рост рынка в регионе за счет растущего спроса на приложения DeFi в регионе. Поскольку децентрализованные финансы устраняют необходимость в парадигме централизованного финансирования, и каждый, где бы он ни находился, может получить доступ к финансовым услугам. Более того, из-за растущего распространения криптовалюты также возросла потребность в приложениях DeFi в регионе. Исследования показывают, что примерно 46 миллионов американцев (примерно 22% взрослого населения) владеют долей биткойнов. Кроме того, ожидается, что присутствие ключевых игроков рынка, таких как Blockchain App Factory, SDLCCorp, ScienceSoft, Uniswap, а также растущее число стратегических инициатив, таких как Канадский научно-исследовательский институт блокчейна, и государственная поддержка блокчейн-проектов, также будут способствовать росту рыночных доходов этого региона в течение прогнозируемого периода. Кроме того, регион выигрывает от технически подкованного населения, высокого уровня проникновения Интернета и сильной культуры предпринимательства, что еще больше ускоряет принятие децентрализованных финансовых решений. В целом эти факторы способствуют расширению рынка DeFi в Северной Америке.
Анализ рынка Азиатско-Тихоокеанского региона
Рынок децентрализованного финансирования Азиатско-Тихоокеанского региона, по оценкам, станет вторым по величине, его доля составит около 22 % к концу 2037 года. Расширение рынка децентрализованного финансирования в регионе можно отнести главным образом за счет ведущих центров финансовых технологий в регионе, таких как Южная Корея, Индия, Китай, Япония, Сингапур и Филиппины. Согласно исследованию, уровень принятия финтех-технологий в Южной Корее достиг 67% взрослого населения страны, активного в цифровом мире. В дополнение к этому Индия укрепила свое место в качестве видного игрока на мировой арене, заняв третье место в мире в 2023 году по инвестициям в финтех-стартапы. Кроме того, прогрессивная нормативно-правовая база, такая как «песочница» регулирования финансовых технологий Валютного управления Сингапура (MAS) и создание Сингапурской ассоциации финансовых технологий, способствуют процветанию экосистемы DeFi в регионе. Кроме того, регион извлекает выгоду из широкого внедрения технологии блокчейн. Например, ожидается, что к 2022 году число зарегистрированных предприятий, связанных с блокчейном, в Китае достигнет 33 700. Активные стартап-экосистемы, стратегическое географическое положение и растущий интерес инвесторов к проектам децентрализованного финансирования служат ключевыми факторами роста рынка DeFi в Азиатско-Тихоокеанском регионе.
Наиболее популярные компании, доминирующие на рынке децентрализованных финансов
- Compound Labs, Inc.
- Обзор компании
- Бизнес-стратегия
- Основные предложения продуктов
- Финансовые показатели
- Ключевые показатели эффективности
- Анализ рисков
- Последние разработки
- Региональное присутствие
- SWOT-анализ
- Dapper Labs, Inc.
- Moon Pay Limited
- Хеш-поток
- Сеть Bancor
- Метамаска
- Uniswap
- Ааве
- Синтетикс
- Балансировщик
In the News
- Compound Finance объявила о выпуске следующего поколения популярного инструмента масштабирования Arbitrum. Развертывание Compound на Arbitrum ограничено несколькими криптовалютами, включая Ethereum (ETH), Arbitrum, Wrapped Bitcoin (WBTC) и GMX (токен, лежащий в основе одноименной децентрализованной биржи). Это связано с тем, что последняя версия проекта, известная как V3, предназначена для управления рисками путем ограничения количества криптоактивов с длинным хвостом, которые можно сдавать в аренду и заимствовать.
- Платформа децентрализованного финансирования (DeFi) Aave развернула свой протокол денежного рынка в сети BNB Chain, поскольку блокчейн расширяет ее экосистему DeFi. Команда BNB Chain объявила Cointelegraph, что Aave присоединится к растущему числу протоколов DeFi в сети BNB. Протокол кредитования объединяет Uniswap и PancakeSwap в развитии экосистемы DeFi в сети блокчейн.
Авторы отчета: Abhishek Verma
- Report ID: 5975
- Published Date: May 09, 2025
- Report Format: PDF, PPT
