Размер и доля рынка решений по борьбе с отмыванием денег — анализ роста и прогноз на 2027-2036 годы.

Региональный анализ рынка решений по борьбе с отмыванием денег:

Прогнозы погоды для Северной Америки

Ожидается, что к 2036 году североамериканская промышленность будет занимать наибольшую долю выручки — 28%. США особенно уязвимы для всех форм незаконных денег из-за масштабов американской финансовой системы и значимости доллара США в платежной системе, поддерживающей мировую торговлю.

Преступники и профессиональные отмыватели денег по-прежнему находят, перевозят и пытаются скрыть незаконные доходы, используя различные стратегии, в том числе проверенные временем. Примерами могут служить использование наличных денег для традиционных транзакций, совершение дорогостоящих или высокодоходных инвестиций, а также следование быстро развивающемуся миру виртуальных активов и связанных с ними поставщиков услуг, таких как децентрализованные финансы и растущее использование технологий, повышающих анонимность. Было установлено, что в США зафиксировано наибольшее количество случаев отмывания денег на душу населения в мире. На долю США приходится 84% от общего числа случаев в 10 странах с самым высоким уровнем отмывания денег на душу населения.

Отмывание денег является серьезной и вызывающей озабоченность проблемой в Соединенных Штатах . Регион привлекателен для отмывания денег из-за своих огромных размеров и уязвимости во многих областях. Поэтому спрос на решения по борьбе с отмыванием денег в регионе находится на высоком уровне, что стимулирует рост рынка таких решений.

Правительство Канады ввело различные нормативные стандарты для пресечения участившихся случаев отмывания денег в регионе. В канадской системе борьбы с отмыванием денег активную роль играют Уголовный кодекс и Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма.

Статистика европейского рынка

По прогнозам, рынок решений по борьбе с отмыванием денег в Европе значительно вырастет к 2036 году. Преступники в этом регионе часто отмывают деньги, используя различные способы, такие как создание фиктивных личностей, использование подставных компаний и трастов, а также организация транзакций для избежания разоблачения. Кроме того, в Европе высок уровень отмывания денег. Согласно исследованию, проведенному в Великобритании, ежегодно отмывается около 112 миллиардов долларов. По оценкам, ежегодно во всем мире отмывается 3% мирового ВВП. В Великобритании этот показатель составляет около 4,3% ВВП в год.

Кредитные бюро следят за любым необычным поведением и обращают внимание на любую неожиданную или противоречивую информацию, обнаруженную в кредитных отчетах. Это помогает выявлять и пресекать отмывание денег. Например, TransUnion, мировой поставщик информации и аналитики, в апреле 2023 года стал одним из поставщиков услуг по проверке личности для SmartSearch в рамках своего цифрового решения по борьбе с отмыванием денег. SmartSearch теперь предлагает электронную платформу «тройного бюро» для проверки и обеспечения соответствия цифровым требованиям, используя глобальных партнеров по данным Experian, Equifax и TransUnion, чтобы обеспечить регулируемым компаниям соответствие и успешность проверки.

В Соединенном Королевстве действует строгое и передовое законодательство, направленное на предотвращение финансовых преступлений. В британских Правилах по борьбе с отмыванием денег особое внимание уделяется преступлениям, связанным с отмыванием денег, в которых четко указано, что отмывания денег следует избегать. Великобритания также является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). В соответствии с рекомендациями FATF и директивами ЕС по борьбе с отмыванием денег, законодательство Соединенного Королевства по борьбе с отмыванием денег соответствует этим рекомендациям.

В настоящее время Германия является крупным центром отмывания денег и преступности. Для защиты целостности финансовой системы и поддержания доверия инвесторов это привело к усилению мер по борьбе с отмыванием денег. Германия увеличила инвестиции в кибербезопасность и инструменты обнаружения мошенничества, а также прилагает усилия для повышения осведомленности общественности о риске мошенничества в связи с появлением цифровых финансовых услуг.

Рост рынка решений по борьбе с отмыванием денег во Франции может быть обусловлен растущей интеграцией таких решений в финансовые учреждения.