Размер и доля рынка решений для борьбы с отмыванием денег (AML) по компонентам (программное обеспечение, услуги); Тип (система KYC, мониторинг транзакций, управление делами, управление соблюдением требований); Режим развертывания (локальный, облачный); Размер организации (МСП, крупные предприятия); Отрасль конечного использования (BFSI, оборона и правительство, азартные игры и азартные игры) — SWOT-анализ, стратегический анализ конкуренции, региональные тенденции на 2025–2037 гг.

Индустрия решений по борьбе с отмыванием денег – региональный обзор

Прогнозы по Северной Америке

Ожидается, что к 2037 году на долю промышленности Северной Америки будет приходиться наибольшая доля дохода в размере 28 %. США особенно уязвимы для всех форм незаконных денег из-за масштаба финансовой системы США и значимости доллара США в платежной системе, которая поддерживает мировую торговлю.

Преступники и профессиональные отмыватели денег до сих пор находят, перевозят и пытаются скрыть незаконные доходы, используя различные стратегии, в том числе проверенные временем. Некоторые примеры – использование наличных для традиционных транзакций, дорогостоящие или дорогостоящие инвестиции, а также стремление идти в ногу с быстро развивающимся миром виртуальных активов и поставщиков сопутствующих услуг, таких как децентрализованное финансирование, а также растущее использование технологий, повышающих анонимность.  Выяснилось, что в США зарегистрировано самое большое количество случаев ПОД на душу населения в мире. На долю США приходится 84 % от общего числа 10 стран с самым высоким уровнем заболеваемости ОМЛ на душу населения.

Отмывание денег — серьезная и тревожная проблема в Соединенных Штатах. Этот регион является привлекательной целью для отмывания денег из-за его огромных размеров и уязвимости во многих областях. Таким образом, спрос на решения по борьбе с отмыванием денег в регионе находится на высоком пике, что способствует росту рынка решений по борьбе с отмыванием денег.

Правительство Канады ввело различные нормативные стандарты, чтобы положить конец росту случаев отмывания денег в регионе. В режиме ПОД в Канаде активную роль играют Уголовный кодекс и Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма.

Статистика европейского рынка

По оценкам, до 2037 года на европейском рынке решений по борьбе с отмыванием денег будет наблюдаться значительный рост. Преступники в этом регионе часто отмывают деньги, используя различные способы, такие как создание вымышленных личностей, использование подставных компаний и трастов, а также организация транзакций во избежание раскрытия. Кроме того, в европейском регионе высоки случаи отмывания денег. По данным исследования, проведенного в Великобритании, ежегодно отмывается около 112 миллиардов долларов. По оценкам, каждый год во всем мире отмывается 3% мирового ВВП. Объем отмываемых денег в Соединенном Королевстве ежегодно составляет около 4,3 % ВВП.

Кредитные бюро отслеживают любое необычное поведение и обращают внимание на любую неожиданную или противоречивую информацию, обнаруженную в кредитных отчетах. Это помогает выявить и остановить отмывание денег. Например, компания TransUnion, мировой поставщик информации и аналитики, в апреле 2023 года стала одним из поставщиков услуг проверки личности SmartSearch для своего цифрового решения по борьбе с отмыванием денег. Платформа электронной проверки и соответствия цифровым стандартам, в которой используются глобальные партнеры по обработке данных Experian, Equifax и TransUnion, чтобы обеспечить регулируемым фирмам уровень совпадения и прохождения.

В Великобритании действует строгое и современное законодательство по предотвращению финансовых преступлений. Преступления, связанные с отмыванием денег, были выделены в Положениях Соединенного Королевства о борьбе с отмыванием денег, которые ясно дали понять, что отмывания денег следует избегать. Великобритания также является членом Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Законодательство Соединенного Королевства по борьбе с отмыванием денег соответствует рекомендациям ФАТФ и директивам ЕС по борьбе с отмыванием денег.

Германия в настоящее время является важным центром отмывания денег и преступности. Чтобы защитить целостность финансовой системы и сохранить доверие инвесторов, это привело к усилению мер по борьбе с отмыванием денег. Благодаря появлению цифровых финансовых услуг Германия увеличила инвестиции в инструменты кибербезопасности и обнаружения мошенничества, а также усилия по повышению осведомленности общественности о риске мошенничества.

Рост рынка решений AML во Франции может стимулироваться растущей интеграцией решений AML в финансовых учреждениях.