Globale Marktgröße, Prognose und Trendhighlights für 2025–2037
Es wird erwartet, dass die Größe desMarktes für Echtzeitzahlungen von 28,79 Milliarden US-Dollar im Jahr 2024 auf 1,44 Billionen US-Dollar im Jahr 2037 anwachsen wird, wobei im gesamten Prognosezeitraum zwischen 2025 und 2037 eine jährliche Wachstumsrate von über 35,1 % zu verzeichnen ist. Derzeit wird der Branchenumsatz mit Echtzeitzahlungen im Jahr 2025 auf 35,86 US-Dollar geschätzt Milliarden.
Das Wachstum dieses Marktes ist auf die zunehmende Übernahme von Echtzeit-Zahlungstrends in zahlreichen Branchen zurückzuführen. Da sich Unternehmen und Regierung der Vorteile und Vorteile dieses Zahlungssystems bewusst werden, wird erwartet, dass die Nachfrage auf diesem Markt im Prognosezeitraum steigen wird. Laut kürzlich veröffentlichten Daten fördern über 70 Länder auf sechs Kontinenten das Echtzeit-Zahlungssystem mit einem Wachstum des Transaktionsvolumens von 193 Milliarden USD im Jahr 2022, was einem Wachstum von 63 % gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Darüber hinaus wird erwartet, dass die zunehmende Verbreitung mobiler Geräte und eskalierende Online-Shopping-Trends das Wachstum des Marktes für Echtzeitzahlungen maßgeblich vorantreiben werden. Darüber hinaus sind das Aufkommen von Smartphone-Point-on-Sale-Systemen (POS) und die Verbesserung der Zahlungsmethoden wichtige Faktoren, die die Expansion des Echtzeit-Zahlungssektors vorantreiben. Wählerische Verbraucher wechseln zunehmend zu ihren mobilen Geräten, um bei Händlern, Rechnungsstellern, sozialen Netzwerken und vielen anderen Unternehmen zu bezahlen. Die politischen Entscheidungsträger sind im Hinblick auf Innovationen als Taktik zur Förderung des Online-Handels hinter dem Privatsektor zurückgeblieben. Dennoch könnte die verstärkte Nutzung von Echtzeitzahlungen es der Regierung ermöglichen, die Steuererhebungssätze zu erhöhen und Betrugsbekämpfungsprogramme zu stärken.
Echtzeit-Zahlungssektor: Wachstumstreiber und Herausforderungen
Wachstumstreiber
- Eskalierende Digitalisierung – Die rasch zunehmende Digitalisierung und die zunehmende Urbanisierung sind wesentliche Wachstumstreiber für den Markt für Echtzeitzahlungen. Darüber hinaus setzt die Geldwäscheregulierungsbehörde verschiedene Strategien für den digitalen Zahlungsverkehr um, um Schwarzgeldtransaktionen zu reduzieren.
- Zunehmender Fokus auf technologischen Fortschritt – Das Wachstum des Marktes kann auch durch die zunehmende Absicht nach technologischer Innovation und der Entwicklung neuer Zahlungsmodelle für den Fintech-Sektor vorangetrieben werden, wie etwa API-orientierte Echtzeit-Zahlungssysteme für mobile Anwendungen, die Einführung von 5G-Infrastruktur, Blockchain, KI und andere. Laut der Studie wird erwartet, dass BaaS in den nächsten drei Jahren um 25 % zunehmen wird und eine breite Palette von Funktionen für Benutzer bietet, die in das System eingebettet sind, darunter Echtzeitzahlungen, Retail-Banking-Dienste usw. Offene APIs werden von 86 % der Marktteilnehmer übernommen, um ihnen den Zugriff auf verfügbare Bankfunktionen zu ermöglichen.
- Steigerung der Verbraucherpräferenz – Aufgrund der Vorliebe der Verbraucher für Online-Zahlungen während der jüngsten Pandemie begann die Nachfrage nach Echtzeit-Zahlungsmethoden zu wachsen. Mittlerweile setzen auch lokale Anbieter und kleine Unternehmen auf diese Zahlungsoption, um ihr Cashflow-Management zu verbessern.
Herausforderungen
- Sicherheitsbedenken im Zusammenhang – Echtzeitzahlung bedeutet die Überweisung großer Geldbeträge in kürzerer Zeit. Dies macht sie zu einem Ziel für Betrüger. Es ist wichtig, dass Echtzeit-Zahlungssysteme äußerst sicher sind, um Benutzer vor Betrügern zu schützen.
- Könnte hohe Kosten verursachen
- Prävalenz der Legacy-Infrastruktur
Markt für Echtzeitzahlungen: Wichtige Erkenntnisse
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Basisjahr |
2024 |
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Prognosejahr |
2025-2037 |
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CAGR |
35,1 % |
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Marktgröße im Basisjahr (2024) |
28,79 Milliarden US-Dollar |
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Prognosejahr der Marktgröße (2037) |
1,44 Billionen US-Dollar |
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Regionaler Geltungsbereich |
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Zahlungssegmentierung in Echtzeit
Zahlung (von Person zu Person, von Person zu Unternehmen)
Das Person-to-Business-Segment soll bis Ende 2037 einen Anteil von 52 % am weltweiten Markt für Echtzeitzahlungen ausmachen. Das Wachstum dieses Segments wird stark von der zunehmenden Verbreitung des E-Commerce beeinflusst. Im Jahr 2021 soll der weltweite E-Commerce-Einzelhandelsumsatz bei rund 5,2 Billionen US-Dollar liegen. Es wird erwartet, dass das Wachstum des Segments durch die anhaltende Ausweitung des E-Commerce und des Online-Produktverkaufs vorangetrieben wird. Unternehmen können die Kundenzufriedenheit durch den Einsatz von P2B-Zahlungen steigern. Da sich die regulatorischen Änderungen geändert haben, hat sich das P2B-Modell beschleunigt. Der folgende Zustrom enormer Volumina ist erforderlich, um Echtzeitkosten günstiger zu machen, als Kartenzahlungen sowohl im Einzelhandel als auch bei Online-Rechnungszahlungen versprechen.
Bereitstellung (Cloud, lokal)
Das Cloud-Segment wird im prognostizierten Zeitraum voraussichtlich erheblich wachsen. Das Wachstum dieses Marktes ist auf die weltweit zunehmende Nutzung von Smartphone-basierten Zahlungslösungen zurückzuführen. Darüber hinaus arbeiten viele Fintech-Marken an grenzüberschreitenden Zahlungsplattformen, indem sie cloudbasierte Plattformen einführen, um den Kunden ein besseres Nutzererlebnis zu bieten.
Unsere eingehende Analyse des globalen Marktes umfasst die folgenden Segmente:
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Zahlung |
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Komponente |
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Bereitstellung |
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Unternehmensgröße |
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Endbenutzer |
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Diesen Bericht anpassenEchtzeit-Zahlungslandschaft – regionale Zusammenfassung
APAC-Marktprognosen
Der Markt für Echtzeitzahlungen im asiatisch-pazifischen Raum wird im Prognosezeitraum schätzungsweise den größten Marktanteil von 34 % halten. Schätzungen des Echtzeit-Transaktionswachstums in Schwellenländern, das von Ländern wie Indien angeführt und übertroffen wird, werden für die Weiterentwicklung des Geschäfts von entscheidender Bedeutung sein. Unternehmen und Kunden auf der ganzen Welt werden Echtzeit-Zahlungssysteme zur Verfügung gestellt, was den Wohlstand und die wirtschaftliche Expansion fördert. Dank des United Payments Interface (UPI), das die Art und Weise, wie sie in Indien Zahlungen tätigen, völlig verändert hat, können Inder jetzt schnell Geld von einem Bankkonto auf ein anderes überweisen, sei es zwischen Personen oder zwischen Kunden und Unternehmen. Indische Kunden im asiatisch-pazifischen Raum neigen vor allem dazu, neue elektronische Zahlungen zu nutzen, wobei laut einem Bericht 93 % dies bereits im Vorjahr getan haben.
Nordamerikanische Marktstatistiken
Der nordamerikanische Markt für Echtzeitzahlungen wird voraussichtlich bis zum Ende des Bewertungszeitraums erheblich wachsen. Einige der wichtigsten Player des Weltmarktes sind in dieser Region vertreten. Es wird erwartet, dass die Zahl der grenzüberschreitenden Zahlungen mit der zunehmenden Zahl von Einwanderern in nordamerikanischen Ländern wie den Vereinigten Staaten und Kanada zunehmen wird, was Schätzungen zufolge das Marktwachstum unterstützen wird.
Unternehmen dominieren die Echtzeit-Zahlungslandschaft
- ACI Worldwide Inc.
- Unternehmensübersicht
- Geschäftsstrategie
- Wichtige Produktangebote
- Finanzielle Leistung
- Wichtige Leistungsindikatoren
- Risikoanalyse
- Neueste Entwicklung
- Regionale Präsenz
- SWOT-Analyse
- Fiserve Inc.
- Paypal Holdings Inc.
- Mastercard Inc.
- CRED
- Visa Inc.
- Worldplay Inc.
- Temenos AG
- FIS Global
- Montran Corporation
In the News
- Visa gab eine Partnerschaft mit PayPal und Venmo bekannt, um Visa+ zu testen, einen innovativen Dienst, der es Privatpersonen ermöglichen soll, schnell und sicher Geld zwischen digitalen Zahlungsanwendungen von Mensch zu Mensch zu überweisen (P2P). Bis Ende 2023 können Venmo- und PayPal-Nutzer in den USA damit beginnen, nahtlos Geld zwischen den beiden Plattformen zu überweisen.
- CRED führte UPI-basierte P2P-Zahlungen ein und bietet Nutzern eine neue Zahlungsoption. Mit dieser Funktion erhalten CRED-Mitglieder Zugriff auf die Möglichkeit, „jeden zu bezahlen“. über ihre Kontaktliste, Telefonnummer oder UPI-Login.
Autorenangaben: Abhishek Verma
- Report ID: 5157
- Published Date: Oct 14, 2024
- Report Format: PDF, PPT
