反洗錢解決方案市場 - 歷史資料（2019-2024 年）、2025 年全球趨勢、2037 年成長預測
反洗錢解決方案市場預計2025年將達到19.4億美元。全球市場規模在2024年超過17.1億美元，預計年複合成長率將超過16.8%，2037年將突破128.8億美元。鑑於美國金融體系的規模以及美元在全球貿易中的重要性，北美市場到2037年可望達到36.1億美元。
洗錢是全球安全面臨的最大威脅之一，可用於多種目的，包括販毒和恐怖主義融資。遵守反洗錢標準可以為企業在面臨財務損失和聲譽受損時提供安全保障。根據聯合國毒品和犯罪問題辦公室估計，全球GDP的2%至5%每年用於洗錢，總額約7,150億美元，相當於1.87兆美元。
使用數位銀行平板電腦、電腦或手機上的用戶可以透過使用其數位檔案的詳細資訊登入來繼續他們的活動。當使用者登入金融機構帳戶時，系統允許真實使用者隱藏其身分。此外，它可以在地球上的任何地方執行此過程。
該系統允許實際使用者在登入金融機構帳戶時隱藏其身份，並且能夠在世界任何地方執行此操作。此外，由於電子支付和網路銀行解決方案的成長，反洗錢解決方案市場的需求也很高。
反洗錢解決方案市場：成長動力與挑戰
成長動力
- 雲端反洗錢解決方案的整合 - 為了分析交易模式並識別可能表明存在洗錢活動的異常情況，雲端反洗錢解決方案可能會使用資料分析和機器學習演算法。訓練這些演算法以檢測當代的新趨勢和變化，可以提高反洗錢措施的有效性。
為了評估交易模式並檢測可能表明存在洗錢活動的異常情況，雲端反洗錢解決方案可能會使用資料分析和機器學習演算法。訓練這些演算法以識別新模式並使其適應不斷變化的洗錢策略，可以提高反洗錢計畫的有效性。
許多公司正在引入雲端反洗錢解決方案，預計將對反洗錢解決方案市場的擴張產生積極影響。例如，Oracle Financial Services 推出了 Oracle Financial Services Compliance Agent。銀行可以使用人工智慧雲端服務反洗錢解決方案進行低成本的假設情境測試，以修改閾值和控制措施，從而更好地篩選交易、發現可疑行為並遵守監管要求。 - 反洗錢在房地產領域的應用日益廣泛 - 由於房地產交易的性質，洗錢風險很高。如果房地產交易涉及大量資金，非法資金就有可能流入合法運作的經濟體系。
由於犯罪分子可以利用房地產交易作為其非法收益來源的掩護，房地產市場的專業人士需要保持謹慎。全球金融誠信組織的一項研究表明，2015 年至 2021 年間，美國房地產被用於洗錢的金額超過 23 億美元。
挑戰
- 整合複雜性 - 反洗錢解決方案的整合會阻礙產業發展，因為它會增加營運成本並影響合規流程的有效性。
- 預計在預測期內，洗錢方法的日益複雜化將阻礙反洗錢解決方案市場的成長。
- 預計到 2037 年底，監管格局的變化將阻礙反洗錢解決方案市場份額的成長。
反洗錢（AML）解決方案市場：關鍵見解
| 報告屬性 | 詳細資訊 |
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
16.8% |
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基準年市場規模（2024年） |
17.1億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
128.8億美元 |
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區域範圍 |
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反洗錢解決方案細分
元件（軟體、服務）
到 2037 年底，軟體領域預計將佔據反洗錢解決方案的大部分市場份額。隨著詐欺、網路犯罪和洗錢等複雜金融犯罪活動的增多，對能夠即時識別和攔截可疑交易的複雜反洗錢系統的需求也隨之增長。
隨著網路銀行、手機銀行和加密貨幣等數位支付管道的快速擴張，金融交易的數量和複雜性不斷增長，反洗錢軟體的使用量也不斷增加。 NICE Actimize 於 2023 年 4 月推出了一項新的反洗錢程式 SAM-10。它利用人工智慧 (AI) 和多層分析技術來改善可疑行為的識別，同時降低誤報率。
最終用途產業（金融服務和保險業、國防和政府、遊戲和博彩）
到 2037 年，金融服務和保險業將在反洗錢解決方案市場中佔據最大份額。由於金融服務和保險業經常處理大量金融交易，因此很容易受到洗錢陰謀的攻擊。完善的反洗錢流程和不斷增長的交易量有助於識別消費者並保護他們免受金融犯罪的侵害。
此外，金融服務和保險業機構、監管機構、執法部門和行業組織之間的合作促進了資訊交換和協調一致的努力，從而預防金融犯罪。歐洲銀行管理局 (EBA) 於 2022 年 1 月推出了 EuReCA，這是歐盟打擊恐怖主義融資和洗錢的主要資料庫。該資料庫將作為銀行的報告機制。 EBA 將利用這些資訊評估歐盟金融部門的洗錢/恐怖主義融資 (ML/TF) 威脅。
我們對全球反洗錢解決方案市場的深入分析包括以下部分：
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成分 |
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類型 |
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部署模式 |
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組織規模 |
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最終用途產業 |
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Vishnu Nair
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反洗錢解決方案產業-區域概要
北美預測
預計到 2037 年，北美產業將佔據最大的收入份額，達到 28%。由於美國金融體系的規模以及美元在支撐全球貿易的支付體系中的重要性，美國尤其容易受到各種形式的非法資金的侵害。
犯罪者和職業洗錢者仍然使用各種策略（包括久經考驗的策略）來尋找、轉移和隱藏非法收入。例如，使用現金進行傳統交易、昂貴或高端的投資，以及跟上快速發展的虛擬資產和相關服務提供者的步伐，例如去中心化金融以及日益增加的匿名技術的應用。美國是全球人均反洗錢事件數量最高的國家。在人均反洗錢事件發生率最高的十大國家中，美國佔總數的84%。
洗錢在美國是一個重要且令人擔憂的問題。該地區因其規模龐大且在多個領域存在漏洞而成為洗錢活動的熱門目標。因此，該地區對反洗錢解決方案的需求達到頂峰，從而推動了反洗錢解決方案市場的成長。 加拿大政府已推出各種監管標準，以遏制該地區洗錢案件的不斷升級。在加拿大的反洗錢制度中，《刑法》和《犯罪收益及恐怖主義融資法》發揮積極作用。
歐洲市場統計
預計到2037年，歐洲反洗錢解決方案市場將顯著成長。該地區的犯罪分子經常使用各種手段洗錢，例如偽造身份、利用空殼公司和信託以及精心策劃交易以避免被發現。此外，歐洲地區的洗錢案件數量很高。根據英國的一項研究，每年約有1120億英鎊被洗錢。據估計，全球每年洗錢的金額佔全球GDP的3%。英國每年的洗錢金額約佔GDP的4.3%。
信用機構密切注意任何異常行為，並提醒公眾注意信用報告中發現的任何意外或矛盾資訊。這有助於識別和阻止洗錢活動。例如，全球資訊和分析供應商TransUnion於2023年4月成為SmartSearch數位反洗錢解決方案的身份核查提供者之一。 SmartSearch現在提供「三重機構」電子驗證和數位合規平台，利用全球資料合作夥伴Experian、Equifax和TransUnion，為受監管公司提供匹配率和通過率。 英國制定了嚴格而先進的法律來預防金融犯罪。英國的《反洗錢條例》強調了洗錢犯罪，並明確指出應避免洗錢行為。英國也是金融行動特別工作小組（FATF）的成員。根據金融行動特別工作小組的指導方針和歐盟關於洗錢的指令，英國的反洗錢立法也與之相符。
德國目前是洗錢和犯罪活動的重要中心。為了維護金融體系的完整性並維護投資者信心，德國已將重點放在加強反洗錢保障措施上。隨著數位金融服務的出現，德國加大了對網路安全和詐欺偵測工具的投資，並致力於提高大眾對詐欺風險的認識。
法國反洗錢解決方案市場的成長將受到金融機構日益整合反洗錢解決方案的推動。
主導反洗錢解決方案市場的公司
- ACTICO GmbH
- 公司概況
- 業務策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域佈局
- SWOT 分析
- Kroll, LLC.
- FICO
- NICE
- BAE Systems
- SAS Institute Inc.
- Experian Information Solutions, Inc.
- LexisNexis Risk Solutions
- Fiserv公司
- WorkFusion公司
最新動態
- Lucinity 與 Experian 於 2023 年 4 月簽署了一項策略協議，旨在改善 KYB 和合規風險評估。交易監控、風險篩選和 KYC 數據都將整合到此次合作中。
- SAM-10 憑藉基於人工智慧的交易監控和多維分析功能，於 2023 年 4 月被添加到 NICE Actimize 的反洗錢解決方案中。 SAM-10 的目標是增強對可疑行為的識別能力、降低誤報率以及與其他反洗錢系統整合。
- Report ID: 6064
- Published Date: Jun 30, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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