상업 대출 소프트웨어 시장 규모, 기업 규모(중소기업, 대기업), 제품, 배포 모드, 최종 사용자별 - 성장 추세, 지역 점유율, 경쟁 정보, 예측 보고서(2025-2037년)

상업용 대출 소프트웨어 산업 - 지역 개요

북미 시장 분석

2037년까지 북미 상업 대출 소프트웨어 시장은 해당 부문의 기술과 규제의 성숙, 특히 은행 및 금융 부문의 디지털 기술 채택에 힘입어 37.5% 이상의 수익 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 상업 대출 소프트웨어 시장은 상업 대출 기관의 복잡한 요구 사항을 충족하기 위해 통합 대출 개시 시스템(LOS) 및 대출 서비스 소프트웨어를 제공하는 Finastra, Fiserv 및 FIS와 같은 플레이어가 지배하고 있습니다. 또한 이 지역에서는 운영 효율성을 높이고, 사람의 개입을 최소화하며, 점차 진화하는 고객 기대에 부응하기 위해 고강도 디지털화에 상당한 투자를 하고 있습니다.

미국 상업 대출 소프트웨어 시장은 간소화된 대출 처리 솔루션에 대한 수요 증가로 인해 수익성 있는 성장을 보이고 있습니다. 또한 상업용 대출 소프트웨어 시장은 대출 승인과 위험 평가 및 관리 솔루션의 정확성을 추구하는 추세로 전환하고 있습니다. 예를 들어 2021년 12월 Temenos는 증가하는 뱅킹 클라우드 수요를 충족하기 위해 Microsoft Azure와 협력했습니다.

캐나다에서는 금융 거래 보안을 위한 고급 솔루션에 대한 수요 증가와 금융 서비스 부문의 자동화 및 디지털 혁신 채택 증가로 인해 예측 기간 동안 상업 대출 소프트웨어 시장이 빠른 속도로 성장할 것으로 예상됩니다. 2023년 7월, 대출 신청 절차를 혁신하기 위해 노력하는 금융 건강 회사인 Aryza는 캐나다에서 대출 개시 소프트웨어인 Aryza Originate를 도입했습니다.

아시아 태평양 시장 분석

아시아 태평양 지역의 상업용 대출 소프트웨어 시장은 급속한 디지털 혁신과 금융 생태계 재편, 대출 자동화 솔루션에 대한 수요 증가에 힘입어 건강한 속도로 성장하고 있습니다. 이는 핀테크의 최신 발전으로 대출 환경이 완전히 개편된 일본, 인도, 중국과 같은 주요 경제에서 분명하게 드러납니다.

중국은 채택률이 증가하고 정부 정책이 금융 포용성 및 디지털 뱅킹 추진에 앞장서면서 상업용 대출 소프트웨어의 최대 핀테크 시장으로 간주되었습니다. 여기에는 P2P 대출 플랫폼에 대한 지방 정부의 정책 규정과 핀테크 관련 운영을 위한 잘 만들어진 프레임워크의 구현이 포함되어 있습니다. 이는 은행 및 기타 금융 기관이 고급 대출 처리 및 신용 위험 평가를 제공하는 기술에 투자하도록 동기를 부여해 왔습니다.

또한 일본 정부가 현금 없는 경제와 디지털 뱅킹으로 전환하면서 일본은 일본에서 정교한 상업 대출 소프트웨어에 대한 수요를 촉진했습니다. 금융청(FSA)은 핀테크 혁신을 적극적으로 장려하고 은행이 대출 신청, 위험 평가, 규정 준수 프로세스를 간소화할 수 있는 디지털 대출 플랫폼을 수용할 수 있도록 합니다.

인도의 디지털 대출 시장은 통합 결제 인터페이스(UPI)와 Digital India 이니셔티브를 통한 정부의 개입으로 기하급수적으로 성장하고 있습니다. 2024년 8월, 인도 중앙은행(RBI)은 유동성 옵션, 보유 기간과 연계된 최소 수익률 보장 등의 기능을 제공할 수 없게 되는 등 진정한 투명성과 소비자 보호와 관련하여 NBFC 및 디지털 대출 기관에 엄격한 규칙을 시행했으며 규제 요구사항을 준수하고 효율적인 운영을 달성하기 위해 정교한 대출 관리 소프트웨어의 채택을 더욱 늘렸습니다.