Mercato dei pagamenti in tempo reale: dati storici (2019-2024), tendenze globali 2025, previsioni di crescita 2037
Il mercato dei pagamenti in tempo reale nel 2025 è stimato a 36,87 miliardi di dollari. Le dimensioni del mercato globale sono state valutate a oltre 28,79 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che registreranno un CAGR superiore al 35,1%, superando i 1,44 trilioni di dollari di entrate entro il 2037. L'Asia Pacifico è destinata a superare i 489,6 miliardi di dollari entro il 2037, grazie all'aumento del volume delle transazioni in tempo reale nei mercati emergenti, in particolare in India.
La crescita di questo mercato può essere attribuita alla crescente adozione delle tendenze dei pagamenti in tempo reale in numerosi settori. Con la consapevolezza da parte delle aziende e dei governi dei vantaggi e dei benefici di questo sistema di pagamento, si prevede che la domanda per questo mercato aumenterà nel periodo di proiezione. Secondo i dati pubblicati di recente, oltre 70 paesi in sei continenti promuovono il sistema di pagamenti in tempo reale con una crescita del volume delle transazioni di 193 miliardi di dollari nel 2022, registrando una crescita su base annua del 63%.
Inoltre, si prevede che la crescente penetrazione dei dispositivi mobili e le crescenti tendenze dello shopping online guideranno in modo significativo la crescita del mercato dei pagamenti in tempo reale. Inoltre, l’emergere di sistemi POS (point-on-sale) per smartphone e il miglioramento dei metodi di pagamento sono fattori significativi che stimolano l’espansione del settore dei pagamenti in tempo reale. I consumatori esigenti stanno progressivamente passando ai propri dispositivi mobili per pagare commercianti, emittenti di fatture, social network e molte altre entità. I politici sono rimasti indietro rispetto al settore privato in termini di innovazione come tattica per promuovere il commercio online; tuttavia, un maggiore utilizzo dei pagamenti in tempo reale potrebbe consentire al governo di aumentare le aliquote di riscossione delle tasse e rafforzare i programmi antifrode.
Il settore dei pagamenti in tempo reale: fattori di crescita e sfide
Fattori di crescita
- Incrementare la digitalizzazione – La rapida crescita della digitalizzazione e l'incremento dell'urbanizzazione rappresentano importanti fattori di crescita per il mercato dei pagamenti in tempo reale. Inoltre, l'organismo di regolamentazione del riciclaggio di denaro sta implementando diverse strategie per i pagamenti digitali al fine di ridurre le transazioni di denaro nero.
- Crescente attenzione al progresso tecnologico - La crescita del mercato può anche essere guidata da una crescente intenzione di innovazione tecnologica e dallo sviluppo di nuovi modelli di pagamento per il settore fintech, come i sistemi di pagamento in tempo reale orientati alle API utilizzati nelle applicazioni mobili, l'adozione dell'infrastruttura 5G, blockchain, intelligenza artificiale e altri. Secondo lo studio, si prevede che BaaS aumenterà del 25% nei prossimi tre anni e fornirà agli utenti un'ampia gamma di funzionalità integrate nel sistema, tra cui pagamenti in tempo reale, servizi bancari al dettaglio, ecc. Le API aperte saranno adottate dall'86% degli operatori del mercato consentendo loro di avere accesso alle funzionalità bancarie disponibili.
- Aumento delle preferenze dei consumatori – A causa della preferenza dei consumatori per i pagamenti online durante il recente periodo pandemico, la domanda di metodi di pagamento in tempo reale ha iniziato a crescere. Ora, anche i venditori locali e le piccole imprese hanno iniziato a fare affidamento su questa opzione di pagamento per migliorare la gestione del flusso di cassa.
Sfide
- Preoccupazione di sicurezza associata – Il pagamento in tempo reale consiste nel trasferire ingenti somme di denaro in meno tempo. Questo li rende un bersaglio per i truffatori. È importante che i sistemi di pagamento in tempo reale siano altamente sicuri per impedire agli utenti di truffare.
- Potrebbe avere costi elevati
- Prevalenza dell'infrastruttura legacy
Mercato dei pagamenti in tempo reale: approfondimenti chiave
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Anno base |
2024 |
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Anno di previsione |
2025-2037 |
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CAGR |
35,1% |
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Dimensioni del mercato dell’anno base (2024) |
28,79 miliardi di dollari |
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Dimensione del mercato dell'anno di previsione (2037) |
1,44 trilioni di dollari |
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Ambito regionale |
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Segmentazione dei pagamenti in tempo reale
Pagamento (da persona a persona, da persona a azienda)
Il segmento person-to-business rappresenterà una quota del 52% del mercato globale dei pagamenti in tempo reale entro la fine del 2037. La crescita di questo segmento è fortemente influenzata dalla crescente penetrazione dell'e-commerce. Nel 2021, le vendite globali dell’e-commerce al dettaglio avrebbero dovuto aggirarsi intorno ai 5,2 trilioni di dollari. Si prevede che la crescita del segmento sarà alimentata dalla continua espansione dell'e-commerce e delle vendite di prodotti online. Le aziende possono aumentare la soddisfazione dei consumatori utilizzando i pagamenti P2B. Con il cambiamento delle modifiche normative, il modello P2B ha subito un’accelerazione. Il successivo afflusso di enormi volumi è necessario per rendere i costi in tempo reale meno costosi di quelli promessi dalle carte sia per i pagamenti delle fatture al dettaglio che per quelli online.
Deployment (cloud, on-premise)
Il segmento cloud è destinato a crescere sostanzialmente nel periodo di tempo previsto. La crescita di questo mercato può essere attribuita al crescente utilizzo di soluzioni di pagamento basate su smartphone in tutto il mondo. Inoltre, molti brand fintech stanno lavorando su piattaforme di pagamento transfrontaliere adottando piattaforme basate su cloud in modo da poter offrire al cliente un'esperienza utente migliore.
La nostra analisi approfondita del mercato globale include i seguenti segmenti:
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Pagamento |
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Componente |
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Deployment |
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Dimensioni aziendali |
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Utente finale |
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Personalizza questo rapportoPanorama dei pagamenti in tempo reale - Sinossi regionale
Previsioni di mercato APAC
Si stima che il mercato dei pagamenti in tempo reale nella regione Asia-Pacifico deterrà la quota di mercato maggiore, pari al 34%, nel periodo di proiezione. Le stime sulla crescita delle transazioni in tempo reale nei mercati emergenti, guidate e superate da paesi come l’India, saranno essenziali per far avanzare il business. I sistemi di pagamento in tempo reale sono resi disponibili alle aziende e ai clienti di tutto il mondo e ciò promuove la ricchezza e l’espansione economica. Gli indiani possono ora trasferire rapidamente denaro da un conto bancario a un altro, sia tra persone che tra clienti e aziende, grazie alla United Payments Interface (UPI), che ha cambiato completamente il modo in cui effettuano i pagamenti in India. I clienti indiani nella regione Asia-Pacifico sono per lo più propensi a utilizzare nuovi pagamenti elettronici, con il 93% di probabilità che lo abbia fatto nell'anno precedente, secondo un rapporto.
Statistiche del mercato del Nord America
Si prevede che il mercato del Nord America per i pagamenti in tempo reale crescerà sostanzialmente entro la fine del periodo di valutazione. Alcuni dei principali attori del mercato mondiale sono presenti in questa regione. Si prevede che il numero di pagamenti transfrontalieri aumenterà con il crescente numero di immigrati nei paesi nordamericani come gli Stati Uniti e il Canada, che si stima sostengano la crescita del mercato.
Le aziende dominano il panorama dei pagamenti in tempo reale
- ACI Worldwide Inc.
- Panoramica dell'azienda
- Strategia aziendale
- Offerte di prodotti chiave
- Prestazioni finanziarie
- Indicatori chiave di prestazione
- Analisi dei rischi
- Sviluppi recenti
- Presenza regionale
- Analisi SWOT
- Fiserve Inc.
- Paypal Holdings Inc.
- Mastercard Inc.
- CREDITO
- Visa Inc.
- Worldplay Inc.
- Temenos AG
- FIS globale
- Montran Corporation
In the News
- Visa ha annunciato una partnership con PayPal e Venmo per pilotare Visa+, un servizio innovativo che mira a consentire alle persone di trasferire fondi in modo rapido e sicuro tra applicazioni di pagamento digitale da persona a persona (P2P). Entro la fine del 2023, gli utenti di Venmo e PayPal negli Stati Uniti potranno iniziare a trasferire denaro senza problemi tra le due piattaforme.
- CRED ha introdotto i pagamenti P2P basati su UPI, offrendo agli utenti una nuova opzione di pagamento. Questa funzione offre ai membri CRED l'accesso a "pagare chiunque" tramite l'elenco dei contatti, il numero di telefono o l'accesso UPI.
Crediti degli autori: Abhishek Verma
- Report ID: 5157
- Published Date: May 09, 2025
- Report Format: PDF, PPT
