Размер мирового рынка, прогноз и основные тенденции на 2025–2037 гг.
Объем рынка решений Wealthtech оценивался в 6,23 млрд долларов США в 2024 году и, как ожидается, достигнет 44,86 млрд долларов США к 2037 году, увеличиваясь примерно на 16,4% CAGR в течение прогнозируемого периода, т. е. между 2025 и 2037 годами. В 2025 году объем отрасли решений Wealthtech оценивается в 7,05 млрд долларов США.
Рост внедрения решений автоматизации в различных отраслях стимулирует рост рынка решений в области богатства. Используя решения в области богатства, компании и банки могут понять потребности клиентов нового поколения, такие как финансовые решения на основе технологий, автоматическая ребалансировка и формирование портфеля. Согласно статистике Бюро переписи населения США, работа с передовыми технологиями для автоматизации может привести к тому, что около 30 % всех работников будут подвергнуты риску.
Более того, решения в области богатства помогают компаниям узнать потребности клиентов нового поколения, включая потребности в финансовых решениях на основе технологий, автоматической ребалансировке и формировании портфеля.
Сектор решений Wealthtech: факторы роста и проблемы
Драйверы роста
- Растущий спрос на технологию предиктивной аналитики - Предиктивная аналитика в управлении технологиями благосостояния извлекает релевантную информацию, которая дает консультантам представление об их текущих клиентах и потенциальных финансовых потребностях. Кроме того, технология предиктивной аналитики имеет решающее значение для выживания компании технологий благосостояния, поскольку она помогает получить представление о поведении клиентов и их потребностях, чтобы они могли улучшить услуги и продукты.
Кроме того, внедрение технологии предиктивной аналитики увеличит доход поставщиков решений технологий благосостояния в ближайшие годы. Таким образом, эти факторы откроют большие прибыльные возможности для роста доли рынка решений технологий благосостояния. Согласно проведенному опросу, 31% респондентов уже используют прогнозную аналитику, а 48% будут использовать ее в течение следующих нескольких лет.
- Рост в секторе финтехов - финтехи используют онлайн- и мобильные каналы для предоставления быстрых, удобных и дешевых решений. Кроме того, платформа финтех-как-услуга набирает популярность и завоевала доверие среди банков, страховых компаний, управляющих активами и благосостоянием, инвесторов и потребителей. Банки и страховые компании приобретают финтехи, чтобы привлечь новых клиентов. Инвесторы подпитывают рост финтехов.
Компании предлагают уникальные решения для доступа по всему миру. Они сосредоточены на улучшении услуг по управлению инвестициями с помощью индивидуальных решений для снижения затрат и увеличения потенциального дохода.
Таким образом, стимулируя рост рынка Wealthtech Solutions. Кроме того, в период с 2010 по 2019 год, когда общая стоимость инвестиций в финтех-компании по всему миру достигла 216,8 млрд долларов США, эти инвестиции значительно увеличились. Глобальная финансовая поддержка финтеха к 2020 году составила 105 млрд долларов США. К 2023 году финтех-сектор стоил 179 млрд долларов США.
- Интеграция с искусственным интеллектом и машинным обучением — технологии ИИ и МО позволяют решениям Wealthtech предоставлять персонализированные инвестиционные рекомендации, оценки рисков и прогнозную аналитику. Эти технологии повышают эффективность и точность процессов управления благосостоянием, привлекая как инвесторов, так и финансовые учреждения к внедрению решений в области технологий благосостояния.
- Поставщики инновационных решений в области технологий благосостояния разработали многочисленные решения по автоматизации для действующих игроков, чтобы улучшить их работу и увеличить доход за счет использования потенциала передовых технологий, таких как ИИ, машинное обучение и блокчейн. Таким образом, это является основным фактором роста размера рынка решений в области технологий благосостояния. Ожидается, что в 2024 году активы под управлением в отрасли Robo-Advisors достигнут 11 800 млрд долларов США.
Проблемы
- Проблемы безопасности. Обработка конфиденциальных финансовых данных и транзакций делает безопасность первостепенной проблемой для решений в области технологий благосостояния. Обеспечение надежных мер кибербезопасности для защиты от утечек данных, кражи личных данных и несанкционированного доступа имеет решающее значение для поддержания доверия пользователей и соблюдения нормативных требований.
- Разные проблемы. Отсутствие доверия и прозрачности, а также другие проблемы могут препятствовать росту рынка решений в области технологий благосостояния. Платформы Wealthtech сталкиваются с трудностями в управлении инвестиционными рисками и эффективном управлении рыночной волатильностью.
Рынок решений Wealthtech: основные идеи
| Атрибут отчёта | Детали |
|---|---|
|
Базовый год |
2024 |
|
Прогнозируемый год |
2025-2037 |
|
CAGR |
16,4% |
|
Размер рынка базового года (2024) |
6,23 млрд долларов США |
|
Прогнозируемый размер рынка на год (2037) |
44,86 млрд долларов США |
|
Региональный охват |
|
Сегментация решений WealthTech
Компонент (решение, услуги)
К 2037 году сегмент решений должен занять более 54% доли рынка решений в области технологий управления благосостоянием. Рост сегмента можно объяснить тем, что компании меняют способ управления своими финансами с помощью технологий управления благосостоянием или WealthTech. Цифровая финансовая экосистема, которая включает такие инструменты, как SaaS, большие данные и ИИ, теперь контролирует глобальный поток денег.
Использование искусственного интеллекта в настоящее время используют 32% поставщиков финансовых услуг. К 2023 году ИИ создаст более 450 миллиардов долларов стоимости в банковской сфере. Использование искусственного интеллекта для индивидуального обслуживания 52% er запланировано 50% банков. 54% поставщиков финансовых услуг рассматривают чат-ботов как средство преобразования клиентского опыта
Эти цифровые инструменты стали основными факторами роста рынка решений в области технологий благосостояния. Более того, традиционные интерфейсы решений в области технологий благосостояния становятся проще в использовании благодаря внедрению более динамичных функций пользовательского интерфейса и пользовательского опыта, которые улучшают опыт конечного пользователя. Поставщики программных решений стремятся предлагать частным банковским отделам, управляющим активами и активами облачные решения для повышения удовлетворенности клиентов, упрощения и оцифровки всей цепочки создания стоимости, улучшения отчетности и восстановления маржи. Все эти факторы стимулируют рост сегмента на рынке.
Конечный пользователь (банковские услуги, компании по управлению активами, инвестиционные компании, другие)
Сегмент компаний по управлению активами на рынке решений Weathtech, по оценкам, продемонстрирует темп роста более 14% до 2037 года. Эти компании напрямую обслуживают потребности состоятельных частных лиц и институциональных инвесторов, которым требуются сложные цифровые инструменты управления активами и персонализированные услуги.
Решения Weathtech позволяют компаниям по управлению активами оптимизировать операции, предоставлять индивидуальные инвестиционные стратегии и повышать вовлеченность клиентов, способствуя их принятию. Кроме того, компании по управлению активами обладают большей гибкостью и ресурсами для инвестирования в технологии, что позволяет им выгодно использовать растущий спрос на цифровые решения по управлению активами во всем мире.
Режим развертывания (облачный, локальный)
Облачный сегмент готов получить значительный рост рынка решений для технологий управления активами в течение прогнозируемого периода. Компании по управлению активами могут легко расширять свои операции благодаря облачным технологиям, которые предлагают практически неограниченные возможности хранения и вычислительной мощности, которые можно изменять в зависимости от спроса. Как было отмечено, 55% организаций отдают приоритет оптимизации затрат на облако.
Кроме того, компании по управлению активами могут использовать передовые технологии, такие как машинное обучение и искусственный интеллект с облачными вычислениями. Эти технологии значительно повышают операционную эффективность фирм, помогая улучшить профиль клиента, оптимизировать управление портфелем и автоматизировать процедуры.
Наш глубокий анализ рынка включает следующие сегменты:
|
Компоненты |
|
|
Режим развертывания |
|
|
Размер организации |
|
|
Конечный пользователь |
|
Vishnu Nair
Руководитель глобального бизнес-развитияНастройте этот отчет в соответствии с вашими требованиями — свяжитесь с нашим консультантом для получения персонализированных рекомендаций и вариантов.
WealthTech Solutions Industry - Региональный обзор
Рынок Северной Америки Статистика
Ожидается, что к 2037 году на долю промышленности Северной Америки придется наибольшая доля выручки — 35%. Рост рынка в регионе также ожидается за счет цифровизации финансового сектора, обусловленной изменением потребительских предпочтений и развитием технологий. Размер сектора цифрового банкинга в Северной Америке достиг 500 млрд долларов США в 2019 году и, как ожидается, вырастет более чем на 4% с 2020 по 2026 год.
Кроме того, в Соединенных Штатах рынок стремительно развивается, так как в 2020 году на услуги в области богатства было потрачено около 21 млрд долларов США. Кроме того, финансирование в области богатства составило 14 млрд долларов США в 2021 году, при этом 75% американцев уже пользуются услугами в области богатства.
В управлении активами, планировании благосостояния или прямом инвестировании рынок технологий благосостояния расширяется с невиданной ранее скоростью. Одна рыночная ниша выделяется среди этого огромного подъема инноваций и внедрения. В CG Wealth генеративный ИИ — еще одна область большого интереса. Среди почти бесконечных потенциальных вариантов использования
Анализ европейского рыночногорынка
В течение прогнозируемого периода в европейском регионе также будет наблюдаться огромный рост рынка решений в области технологий для управления благосостоянием из-за спроса на цифровые финансовые услуги, обусловленного изменением потребительских предпочтений, технологическими достижениями и реформами регулирования, среднегодовой темп роста которого составит около 14%. Ожидается, что к 2025 году его технологическая инфраструктура обеспечит покрытие сетей 5G для 75 % населения. Решения Wealthtech удовлетворяют этот спрос, предлагая цифровые платформы и инструменты для управления инвестициями, финансового планирования и анализа портфеля, способствуя росту рынка в регионе.
Ожидается, что рынок решений Wealthtech в Германии станет значительным рыночным показателем благодаря развитию сектора финтеха. Цифровые активы с AUM в размере 3208,00 млн долларов США в 2024 году станут самым важным рынком.
За последние пять лет французский финтех демонстрировал колоссальный рост. Среднегодовой темп роста французских инвестиций в финтех вырос до 52,2% в период с 2018 по 2022 год. Франция теперь прочно заняла место одной из ведущих стран Европы в сфере финтеха.
Компании, доминирующие на рынке решений в сфере технологий благосостояния
- aixigo AG
- Обзор компании
- Бизнес-стратегия
- Основные предложения продуктов
- Финансовые показатели
- Основные показатели эффективности
- Анализ рисков
- Последние разработки
- Региональное присутствие
- SWOT-анализ
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation.
- FinMason, Inc.
- Barclays Bank PLC
- Valuefy
- Advisor Software
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
Последние события
- BridgeFT — компания-разработчик программного обеспечения на основе API и облачных технологий, которая фокусируется на инфраструктуре управления благосостоянием и позволяет финансовым учреждениям, финтех-новаторам и зарегистрированным инвестиционным консультантам предоставлять своим клиентам результаты на основе данных. Компания BridgeFT недавно объявила, что общий объем активов под управлением API WealthTech в ее клиентской сети вырос более чем на 100 % в 2023 году. Это был первый полный год с тех пор, как API WealthTech стал доступен фирмам и финтех-компаниям, которые ищут подход API-first для обработки мультикастодиальных данных.
- Aixigo, ведущий поставщик платформ для управления активами и технологий розничного банкинга в Европе, объявил о своем включении в список WealthTech 100 на 2024 год. WealthTech 100 — это ежегодный список, который составляется группой отраслевых экспертов и аналитиков, демонстрирующий самые инновационные компании в секторе технологий управления активами. Aixigo удостоена чести быть среди выбранных компаний.
- Report ID: 6065
- Published Date: Jun 19, 2025
- Report Format: PDF, PPT
У вас есть специфические требования к данным или бюджетные ограничения?
Свяжитесь с нами, чтобы получить индивидуальное предложение или узнать больше о наших специальных ценах
для стартапов и университетов
Часто задаваемые вопросы (FAQ)
WealthTech Решения Объем рыночного отчета
БЕСПЛАТНЫЙ образец включает обзор рынка, тенденции роста, статистические диаграммы и таблицы, прогнозные оценки и многое другое.
Связаться с нашим экспертом
