Dimensioni, previsioni e tendenze del mercato globale nel periodo 2025-2037
Le dimensioni del mercato delle soluzioni Wealthtech sono state valutate a 6,23 miliardi di dollari nel 2024 e si prevede che raggiungeranno i 44,86 miliardi di dollari entro il 2037, espandendosi a un CAGR di circa il 16,4% durante il periodo di previsione, ovvero tra il 2025 e il 2037. Nell'anno 2025, la dimensione del settore delle soluzioni Wealthtech è valutata a 7,05 miliardi di dollari.
L'aumento dell'adozione di soluzioni di automazione in tutti i settori sta alimentando la crescita del mercato delle soluzioni WealthTech. Utilizzando soluzioni di Wealthtech, le aziende e le banche possono comprendere le richieste dei clienti di nuova generazione, come soluzioni finanziarie abilitate alla tecnologia, ribilanciamento automatico e costruzione di portafoglio. Secondo le statistiche dell'US Census Bureau, lavorare con tecnologie all'avanguardia per l'automazione potrebbe esporre circa il 30% di tutti i lavoratori.
Inoltre, le soluzioni WealthTech aiutano le aziende a scoprire le richieste della prossima generazione di clienti, comprese quelle relative a soluzioni finanziarie basate sulla tecnologia, ribilanciamento automatico e sviluppo del portafoglio.
Settore delle soluzioni Wealthtech: fattori di crescita e sfide
Fattori di crescita
- Crescente domanda di tecnologia di analisi predittiva - L'analisi predittiva nella gestione delle tecnologie patrimoniali ricava informazioni pertinenti che forniscono ai consulenti informazioni dettagliate sui loro attuali clienti e sulle potenziali esigenze finanziarie. Inoltre, la tecnologia di analisi predittiva è fondamentale per la sopravvivenza delle aziende di Wealthtech poiché aiuta a ottenere informazioni dettagliate sul comportamento dei clienti e sulle loro esigenze in modo che possano migliorare servizi e prodotti.
Inoltre, l’implementazione della tecnologia di analisi predittiva aumenterà le entrate dei fornitori di soluzioni Wealthtech nei prossimi anni. Pertanto, questi fattori forniranno importanti opportunità redditizie per la crescita della quota di mercato delle soluzioni WealthTech. Da un sondaggio condotto è emerso che il 31% degli intervistati utilizza già l'analisi predittiva e che il 48% lo farà nei prossimi anni.
- Aumento del settore fintech : le FinTech utilizzano canali online e mobili per fornire soluzioni rapide, convenienti ed economiche. Inoltre, la piattaforma Fintech-As-A-Service sta guadagnando popolarità e ha guadagnato la fiducia tra banche, assicurazioni, gestori patrimoniali e patrimoniali, investitori e consumatori. Le banche e le assicurazioni acquisiscono FinTech per attrarre nuovi clienti. Gli investitori alimentano la crescita delle FinTech.
Le aziende offrono soluzioni uniche per l'accesso in tutto il mondo. Si concentrano sul miglioramento dei servizi di gestione degli investimenti con soluzioni personalizzate per ridurre i costi e aumentare il potenziale di guadagno.
Pertanto, guidando la crescita del mercato delle soluzioni Wealthtech. Inoltre, tra il 2010 e il 2019, quando il valore totale degli investimenti nelle società fintech a livello mondiale ha raggiunto i 216,8 miliardi di dollari, questi investimenti sono aumentati in modo significativo. Il sostegno finanziario globale al fintech ammontava a 105 miliardi di dollari entro il 2020. Il settore fintech valeva 179 miliardi di dollari entro il 2023.
- Integrazione con intelligenza artificiale e machine learning: le tecnologie AI e ML consentono alle soluzioni Wealthtech di fornire consigli di investimento personalizzati, valutazioni del rischio e analisi predittive. Queste tecnologie migliorano l'efficienza e l'accuratezza dei processi di gestione patrimoniale, attirando sia gli investitori che le istituzioni finanziarie ad adottare soluzioni di Wealthtech.
- fornitori di soluzioni Wealthtech innovative hanno sviluppato numerose soluzioni di automazione per consentire agli operatori storici di migliorare le loro attività e aumentare i ricavi sfruttando il potenziale di tecnologie all'avanguardia come l'intelligenza artificiale, l'apprendimento automatico e la blockchain. Pertanto, questo è un importante fattore di crescita per le dimensioni del mercato delle soluzioni Wealthtech. Si prevede che nel 2024 il patrimonio gestito nel settore dei Robo-advisor raggiungerà gli 11.800 miliardi di dollari.
Sfide
- Problemi di sicurezza: la gestione di dati finanziari e transazioni sensibili rende la sicurezza una preoccupazione fondamentale per le soluzioni Wealthtech. Garantire solide misure di sicurezza informatica per proteggere da violazioni di dati, furto di identità e accesso non autorizzato è fondamentale per mantenere la fiducia degli utenti e la conformità normativa.
- Problemi vari: la mancanza di fiducia e trasparenza e altri problemi potrebbero ostacolare la crescita del mercato delle soluzioni WealthTech. Le piattaforme Wealthtech devono affrontare sfide nella gestione dei rischi di investimento e nell'affrontare la volatilità del mercato in modo efficace.
Mercato delle soluzioni Wealthtech: approfondimenti chiave
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Anno base |
2024 |
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Anno di previsione |
2025-2037 |
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CAGR |
16,4% |
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Dimensioni del mercato dell’anno base (2024) |
6,23 miliardi di dollari |
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Dimensione del mercato dell'anno di previsione (2037) |
44,86 miliardi di dollari |
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Ambito regionale |
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Segmentazione delle soluzioni WealthTech
Componente (soluzione, servizi)
Il segmento delle soluzioni è pronto a conquistare oltre il 54% della quota di mercato delle soluzioni WealthTech entro il 2037. La crescita del segmento può essere attribuita alle aziende che cambiano il modo in cui gestiscono le proprie finanze attraverso WealthTech o tecnologia di gestione patrimoniale. L'ecosistema finanziario digitale, che include strumenti come SaaS, big data e AI, controlla ora il flusso globale di denaro.
Adesso l'intelligenza artificiale viene utilizzata dal 32% dei fornitori di servizi finanziari. Entro il 2023, l’intelligenza artificiale creerà oltre 450 miliardi di dollari di valore nel settore bancario. L’utilizzo dell’intelligenza artificiale per il servizio personalizzato 52% er è stato pianificato dal 50% delle banche. I chatbot sono visti come un mezzo per trasformare l'esperienza del cliente dal 54% dei fornitori di servizi finanziari
Questi strumenti digitali sono diventati fattori importanti nella crescita del mercato delle soluzioni Wealthtech. Inoltre, le interfacce convenzionali delle soluzioni Wealthtech stanno diventando più semplici da utilizzare, grazie all’implementazione di funzionalità UI e UX più dinamiche, che stanno migliorando l’esperienza dell’utente finale. I fornitori di soluzioni software si impegnano a offrire soluzioni basate su cloud a dipartimenti di private banking, asset manager e gestori patrimoniali per aumentare la soddisfazione del cliente, semplificare e digitalizzare l'intera catena del valore, migliorare il reporting e ripristinare i margini. Tutti questi fattori stanno guidando la crescita del segmento nel mercato.
Utente finale (banche, società di gestione patrimoniale, società di investimento, altri)
Si stima che il segmento delle società di gestione patrimoniale nel mercato delle soluzioni patrimoniali registrerà un tasso di crescita di oltre il 14% fino al 2037. Queste società soddisfano direttamente le esigenze di individui con patrimoni elevati e investitori istituzionali, che richiedono sofisticati strumenti di gestione patrimoniale digitale e servizi personalizzati.
Le soluzioni Weathtech consentono alle società di gestione patrimoniale di semplificare le operazioni, fornire strategie di investimento su misura e migliorare il coinvolgimento dei clienti, promuovendone l'adozione. Inoltre, le società di gestione patrimoniale dispongono di maggiore flessibilità e risorse per investire nella tecnologia, il che le rende ben posizionate per sfruttare la crescente domanda di soluzioni di gestione patrimoniale digitale a livello globale.
Modalità di distribuzione (cloud, on-premise)
Il segmento cloud è destinato a registrare una crescita significativa del mercato delle soluzioni wealthtech nel periodo di previsione. Le società di gestione patrimoniale possono espandere le proprie attività con facilità grazie alla tecnologia cloud, che offre spazio di archiviazione e potenza di calcolo quasi infinite che possono essere modificate in base alla domanda. Come osservato, il 55% delle organizzazioni dà priorità all'ottimizzazione dei costi del cloud.
Inoltre, le società di gestione patrimoniale possono utilizzare tecnologie all'avanguardia come l'apprendimento automatico e l'intelligenza artificiale con il cloud computing. Queste tecnologie aumentano notevolmente l'efficienza operativa delle aziende contribuendo a migliorare il profilo del cliente, semplificare la gestione del portafoglio e automatizzare le procedure.
La nostra analisi approfondita del mercato comprende i seguenti segmenti:
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Componenti |
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Modalità di distribuzione |
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Dimensioni dell'organizzazione |
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Utente finale |
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Personalizza questo rapportoSettore delle soluzioni WealthTech - Sinossi regionale
Mercato del Nord America Statistiche
Si prevede che l'industria del Nord America deterrà la maggiore quota di entrate, pari al 35% entro il 2037. La crescita del mercato nella regione è prevista anche a causa della digitalizzazione nel settore finanziario, guidata dal cambiamento delle preferenze dei consumatori e dai progressi tecnologici. Le dimensioni del settore bancario digitale nordamericano hanno raggiunto i 500 miliardi di dollari nel 2019 e si prevede che cresceranno di oltre il 4% dal 2020 al 2026.
Inoltre, negli Stati Uniti, il mercato è in forte espansione, poiché nel 2020 sono stati spesi circa 21 miliardi di dollari in servizi di Wealthtech. Inoltre, i finanziamenti di Wealthtech hanno raggiunto un totale di 14 miliardi di dollari nel 2021, con il 75% degli americani che già utilizza servizi di Wealthtech.
Nella gestione patrimoniale, nella pianificazione patrimoniale o negli investimenti diretti, il mercato della tecnologia patrimoniale si è espanso a un ritmo mai visto prima. Una nicchia di mercato emerge nel mezzo di questa massiccia impennata di innovazione e adozione. In CG Wealth, l’intelligenza artificiale generativa è un’altra area di grande interesse. Tra i quasi infiniti usi potenziali
Manalisi del mercato europeo
La regione europea registrerà inoltre un'enorme crescita per il mercato delle soluzioni Wealthtech durante il periodo di previsione a causa della domanda di servizi finanziari digitali, guidata dal cambiamento delle preferenze dei consumatori, dai progressi tecnologici e dalle riforme normative, con una crescita CAGR di circa il 14%. Si prevede che entro il 2025 la sua infrastruttura tecnologica fornirà una copertura per le reti 5G al 75% della popolazione. Le soluzioni Wealthtech soddisfano questa domanda offrendo piattaforme e strumenti digitali per la gestione degli investimenti, la pianificazione finanziaria e l'analisi del portafoglio, contribuendo alla crescita del mercato nella regione.
Si prevede che il mercato delle soluzioni Wealthtech in Germania raccoglierà cifre di mercato significative, grazie allo sviluppo del settore fintech. Gli asset digitali con un patrimonio gestito di 3.208,00 milioni di USD nel 2024 saranno il mercato più importante.
Negli ultimi cinque anni, la tecnologia fintech francese ha registrato una crescita straordinaria. Il CAGR degli investimenti francesi nel settore fintech è salito al 52,2% tra il 2018 e il 2022. La Francia è ormai saldamente affermata come una delle principali nazioni europee nel settore fintech.
Aziende che dominano il mercato delle soluzioni Wealthtech
- aixigo AG
- Panoramica dell'azienda
- Strategia aziendale
- Offerte di prodotti chiave
- Prestazioni finanziarie
- Indicatori chiave di prestazione
- Analisi dei rischi
- Sviluppi recenti
- Presenza regionale
- Analisi SWOT
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation.
- FinMason, Inc.
- Barclays Bank PLC
- Valuefy
- Software Advisor
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
In the News
- BridgeFT, una società di software API-first e cloud-native che si concentra sull'infrastruttura patrimoniale, consente a istituti finanziari, innovatori fintech e consulenti di investimento registrati di fornire risultati basati sui dati per i propri clienti. La società, denominata BridgeFT, ha recentemente annunciato che il totale delle risorse gestite tramite l'API WealthTech in tutta la sua rete di clienti è cresciuta di oltre il 100% nel 2023. Questo è stato il primo anno intero da quando l'API WealthTech è stata resa disponibile alle aziende e alle società fintech che cercano un approccio API-first per gestire dati multi-custodial.
- Aixigo, fornitore leader di piattaforme di gestione patrimoniale e tecnologia bancaria al dettaglio in Europa, ha annunciato la sua inclusione nell'elenco WealthTech 100 per l'anno 2024. WealthTech 100 è un elenco annuale curato da un gruppo di esperti e analisti del settore, che mette in mostra le aziende più innovative nel settore della tecnologia patrimoniale. Aixigo è onorata di essere tra le aziende selezionate.
Crediti degli autori: Abhishek Verma
- Report ID: 6065
- Published Date: May 07, 2025
- Report Format: PDF, PPT
