Dimensione del mercato Software per la gestione del rischio finanziario, per distribuzione (on-premise, cloud); Tipo di impresa; Utente finale: tendenze di crescita, quota regionale, intelligence competitiva, rapporto sulle previsioni 2025-2037

Industria del software per la gestione del rischio finanziario - Ambito regionale

Mercato del Nord America

Si prevede che il mercato nordamericano dei software per la gestione del rischio finanziario dominerà la quota di fatturato pari a circa il 48,1% entro la fine del 2037. La crescita è attribuita alla crescente complessità dei prodotti finanziari e alle più severe richieste normative. Le istituzioni finanziarie necessitano di strumenti avanzati per la valutazione del rischio, poiché i mercati finanziari continuano a sviluppare nuovi strumenti tra cui derivati ​​e titoli garantiti da attività. La necessità di soluzioni software avanzate è sempre più forte tra gli istituti finanziari a causa della costante ispezione normativa che costringe gli istituti a implementare soluzioni moderne per l'adattamento al mercato e i requisiti di conformità legale.

Anche la crescente necessità di cambiamenti decisionali basati sui dati rimane un importante motore di crescita per i software di gestione del rischio. Le istituzioni finanziarie dipendono dai software di gestione del rischio per ottenere informazioni immediate sui rischi potenziali, grazie a dati su larga scala e ai progressi nell’intelligenza artificiale e nell’apprendimento automatico che sono diventati più accessibili. I software di gestione del rischio consentono alle istituzioni di anticipare i vincoli futuri con maggiore precisione e operano per ridurre i rischi operativi e migliorare l’efficacia operativa. Le banche e le società di servizi finanziari aumentano la loro esigenza di software complessi per la gestione del rischio, poiché questi strumenti sono diventati profondamente integrati nei loro flussi di lavoro operativi regolari.

Il mercato dei software per la gestione del rischio finanziario negli Stati Uniti è in aumento, a causa della crescente transizione verso piattaforme basate su cloud dalle tradizionali soluzioni di gestione del rischio on-premise. Le soluzioni native del cloud offrono alle banche e ai fornitori di servizi finanziari l’accesso a funzionalità scalabili insieme a soluzioni flessibili e costi ridotti, che consentono loro di eseguire transazioni in tempo reale e migliorare la valutazione del rischio e la modernizzazione delle operazioni. Gli istituti finanziari sfruttano l'analisi avanzata abbinata agli insight basati sull'intelligenza artificiale di queste piattaforme, per diventare più efficaci nell'identificazione e nella mitigazione dei rischi.

Il settore finanziario del paese richiede più soluzioni basate sull'intelligenza artificiale per gestire le esigenze di gestione del rischio e aiutare le organizzazioni a soddisfare i requisiti di governance e le richieste normative. Una regolamentazione finanziaria progressista impone alle aziende di implementare soluzioni basate sull’intelligenza artificiale per migliorare la sorveglianza dei rischi, l’identificazione delle frodi e l’aderenza al quadro di conformità. Gli istituti finanziari traggono vantaggio da queste soluzioni utilizzandole per identificare e ridurre i potenziali rischi emergenti dall'implementazione dell'intelligenza artificiale, mantenendo al contempo la trasparenza operativa e gli standard di conformità.

Il mercato dei software per la gestione del rischio finanziario in Canada è in crescita, grazie alla crescita delle aziende’ requisito di capacità di analisi avanzate e migliori strumenti di conformità. Le linee guida Basilea III e OSFI e altre rigide normative finanziarie spingono gli istituti finanziari ad adottare software di gestione del rischio per ottenere trasparenza, soddisfare i requisiti di conformità e migliorare l’efficienza del reporting. L’espansione del mercato avviene poiché i software di valutazione del rischio basati sull’intelligenza artificiale sono diventati più ricercati e le banche scelgono di integrare algoritmi di apprendimento automatico per un migliore rilevamento delle frodi, analisi del rischio di credito e accuratezza delle previsioni di mercato. Il settore trae vantaggio dall'automazione e dai processi decisionali basati sui dati, che portano a migliori pratiche di riduzione del rischio.

Il mercato mostra una crescita costante, a causa delle crescenti preoccupazioni sulle minacce alla sicurezza informatica nei loro sistemi. Il numero crescente di attacchi informatici e di frodi finanziarie porta all’acquisto di soluzioni di gestione del rischio da parte degli istituti finanziari, dotate di monitoraggio in tempo reale insieme a funzionalità di rilevamento delle minacce e protocolli di sicurezza di alto livello. Il numero crescente di startup fintech e le loro innovazioni nei sistemi di gestione del rischio basati su cloud consentono agli istituti finanziari di utilizzare soluzioni scalabili basate sull’intelligenza artificiale. I moderni istituti finanziari stanno abbracciando il cloud computing per realizzare la trasformazione digitale ottenendo una maggiore accessibilità, risparmiando sui costi e semplificando l'integrazione con i sistemi finanziari esistenti.

Analisi del mercato dell'Asia Pacifico

Si prevede che il mercato dei software per la gestione dei rischi finanziari nell'Asia del Pacifico sarà testimone di una rapida espansione tra il 2025 e il 2037 a causa delle forze attive di trasformazione digitale e delle crescenti esigenze normative in tutta la regione. Il mercato supporta soluzioni integrate di gestione del rischio, poiché le organizzazioni necessitano di un sistema per gestire quadri normativi distinti insieme a valute intercambiabili.

Si prevede che il mercato dei software per la gestione dei rischi finanziari in Cina avrà una forte spinta grazie all'espansione del settore finanziario e dei servizi bancari digitali nel paese. Le organizzazioni finanziarie cinesi necessitano di soluzioni tecnologiche sicure, a causa delle crescenti normative sulla privacy dei dati e dei requisiti di sicurezza informatica. Le organizzazioni finanziarie scelgono soluzioni on-premise e basate sul cloud conformi ai dati, che le aiutano a migliorare la gestione del rischio mantenendo gli standard di conformità.

Il mercato dei software per la gestione del rischio finanziario in India è in espansione, poiché il paese sta sperimentando una rapida espansione nel settore dei servizi finanziari insieme ai crescenti sforzi di digitalizzazione a livello di settore. La domanda di soluzioni migliorate per la gestione del rischio finanziario è in aumento man mano che le aziende, comprese le banche e le società fintech, adottano la trasformazione digitale. L'espansione economica verso metodi di pagamento digitali, servizi bancari online e transazioni mobili richiede software sofisticato che soddisfi le esigenze di sicurezza, la protezione dalle frodi e i requisiti normativi.