2025 年至 2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點
財富科技解決方案市場規模在2024年達到62.3億美元，預計到2037年將達到448.6億美元，在預測期內（即2025年至2037年）的複合年增長率約為16.4%。預計到2025年，財富科技解決方案的產業規模將達到70.5億美元。
各行各業對自動化解決方案的採用日益增多，推動了財富科技解決方案市場的成長。透過運用財富科技解決方案，企業和銀行可以了解新一代客戶的需求，例如科技賦能的金融解決方案、自動再平衡和投資組合建構。根據美國人口普查局的統計，尖端自動化技術的應用可能會惠及約 30% 的從業人員。
此外，財富科技解決方案還能幫助企業洞察下一代客戶的需求，包括對科技賦能的金融解決方案、自動再平衡和投資組合建構的需求。
財富科技解決方案領域：成長動力與挑戰
成長動力
- 預測分析技術需求不斷增長－財富科技管理中的預測分析能夠獲取相關信息，幫助顧問洞察現有客戶和潛在財務需求。此外，預測分析技術對於財富科技公司的生存至關重要，因為它有助於洞察客戶行為及其需求，從而改善服務和產品。
此外，預測分析技術的實施將在未來幾年提升財富科技解決方案提供者的收入。因此，這些因素將為財富科技解決方案市場份額的成長提供巨大的獲利機會。一項調查顯示，31% 的受訪者已經使用預測分析，48% 的受訪者計劃在未來幾年內使用。
- 金融科技產業的崛起 - 金融科技公司利用線上和行動通路提供快速、便利且經濟的解決方案。此外，金融科技即服務平台金融科技正日益普及，並贏得了銀行、保險、資產和財富管理公司、投資者和消費者的信任。銀行和保險公司紛紛收購金融科技公司以吸引新客戶。投資者推動了金融科技的發展。
這些公司提供獨特的解決方案，可在全球範圍內使用。他們專注於透過客製化解決方案改善投資管理服務，以降低成本並提高收入潛力。
從而推動了財富科技解決方案市場的成長。此外，2010年至2019年期間，全球金融科技公司的投資總額達到2,168億美元，這些投資顯著成長。 2020年，全球對金融科技的資金支持總額達到1,050億美元。到2023年，金融科技業的產值將達到1,790億美元。
- 與人工智慧和機器學習的融合 - 人工智慧和機器學習技術使財富科技解決方案能夠提供個人化的投資建議、風險評估和預測分析。這些技術提高了財富管理流程的效率和準確性，吸引投資者和金融機構採用財富科技解決方案。
- 創新的財富科技解決方案供應商已經為現有企業開發了眾多自動化解決方案，利用人工智慧、機器學習和區塊鏈等尖端技術的潛力，幫助他們提升營運效率並增加收入。因此，這是財富科技解決方案市場規模成長的主要因素。預計到2024年，機器人顧問產業的資產管理規模將達到11.8兆美元。
挑戰
- 安全隱患 - 敏感財務資料和交易的處理使安全成為財富科技解決方案的首要關注點。確保強大的網路安全措施，防止資料外洩、身分盜竊和未經授權的訪問，對於維護用戶信任和合規性至關重要。
- 其他問題 - 缺乏信任和透明度以及其他問題可能會阻礙財富科技解決方案市場的成長。財富科技平台在管理投資風險和有效應對市場波動方面面臨挑戰。
財富科技解決方案市場：關鍵見解
| 報告屬性 | 詳細資訊 |
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
16.4% |
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基準年市場規模（2024年） |
62.3億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
448.6億美元 |
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區域範圍 |
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財富科技解決方案細分
元件（解決方案、服務）
到 2037 年，解決方案細分市場預計將佔據財富科技解決方案市場份額的 54% 以上。此細分市場的成長可歸因於企業透過財富科技或財富管理技術改變其財務管理方式。包含 SaaS、大數據和人工智慧等工具的數位金融生態系統正在控制全球資金流動。
目前，32% 的金融服務供應商正在使用人工智慧。到 2023 年，人工智慧將為銀行業創造超過 4,500 億美元的價值。 50% 的銀行計劃將人工智慧用於客製化服務。 54% 的金融服務供應商將聊天機器人視為提升客戶體驗的一種手段。
這些數位工具已成為財富科技解決方案市場成長的主要因素。此外，由於更動態的 UI 和 UX 功能的實施，傳統的財富科技解決方案介面變得更加易於使用，從而提升了最終用戶體驗。軟體解決方案供應商致力於為私人銀行部門、資產和財富管理機構提供基於雲端的解決方案，以提高客戶滿意度，簡化和數位化整個價值鏈，改善報告並恢復利潤率。所有這些因素都在推動該細分市場的成長。
最終用戶（銀行、財富管理公司、投資公司、其他）
財富科技解決方案市場中的財富管理公司板塊預計到 2037 年將實現超過 14% 的成長率。這些公司直接服務高淨值個人和機構投資者的需求，他們需要先進的數位財富管理工具和個人化服務。
財富科技解決方案使財富管理公司能夠簡化運營，提供量身定制的投資策略，並增強客戶參與度，從而推動其採用。此外，財富管理公司擁有更大的靈活性和資源來投資技術，使其能夠充分利用全球對數位財富管理解決方案日益增長的需求。
部署模式（雲端、本地）
在預測期內，雲端板塊預計將在財富科技解決方案市場中顯著成長。借助雲端技術，財富管理公司可以輕鬆拓展業務。雲端技術提供幾乎無限的儲存空間和運算能力，並可根據需求進行調整。據觀察，55% 的組織優先考慮雲端成本優化。
此外，財富管理公司可以將機器學習和人工智慧等尖端技術與雲端運算結合使用。這些技術有助於改善客戶檔案、簡化投資組合管理並實現流程自動化，從而大幅提高公司的營運效率。
我們對市場的深入分析涵蓋以下細分領域：
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組件 |
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部署模式 |
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組織規模 |
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最終使用者 |
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Vishnu Nair
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財富科技解決方案產業 - 區域概要
北美市場統計
預計到 2037 年，北美市場將佔據最大的收入份額，達到 35%。受消費者偏好變化和技術進步推動，金融業將實現數位轉型，預計該地區市場也將實現成長。 2019年，北美數位銀行業規模達5,000億美元，預計2020年至2026年將成長4%以上。
此外，在美國，該市場蓬勃發展，2020年財富科技服務支出約210億美元。此外，2021年財富科技融資總額達140億美元，75%的美國人已在使用財富科技服務。
在資產管理、財富規劃或直接投資領域，財富科技市場正以前所未有的速度擴張。在創新和應用的快速發展中，一個細分市場脫穎而出。在CG Wealth，生成式人工智慧是另一個備受關注的領域。幾乎無限的潛在用途
歐洲市場市場分析
預測期內，歐洲地區的財富科技解決方案市場也將迎來巨大增長，這得益於消費者偏好變化、技術進步和監管改革推動的數位金融服務需求，複合年增長率約為 14%。到 2025 年，預計其技術基礎設施將為 75% 的人口提供 5G 網路覆蓋。財富科技解決方案透過提供投資管理、財務規劃和投資組合分析的數位平台和工具來滿足這一需求，從而促進該地區市場的成長。
由於金融科技領域的蓬勃發展，預計德國的財富科技解決方案市場將獲得顯著增長。到2024年，資產管理規模達32.08億美元的數位資產將成為最重要的市場。
過去五年，法國的金融科技取得了長足的發展。 2018年至2022年期間，法國金融科技投資的複合年增長率攀升至52.2%。法國現已穩居歐洲領先金融科技國家之一的地位。
主導財富科技解決方案市場的公司
- aixigo AG
- 公司概況
- 業務策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域佈局
- SWOT 分析
- 貝萊德公司
- InvestCloud 公司
- Wealthfront 公司
- FinMason 公司
- 巴克萊銀行
- Valuefy 公司
- 顧問軟體
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
最新動態
- BridgeFT 是一家專注於財富基礎設施的 API 優先、雲端原生軟體公司，致力於幫助金融機構、金融科技創新者和註冊投資顧問為客戶提供數據驅動的成果。這家名為 BridgeFT 的公司近期宣布，其客戶網路中由其 WealthTech API 支援的資產管理總額在 2023 年成長了 100% 以上。這是 WealthTech API 向尋求 API 優先方法處理多託管資料的企業和金融科技公司開放以來的第一個完整年份。
- Aixigo 是歐洲領先的財富管理和零售銀行技術平台提供商，現已宣布入選 2024 年 WealthTech 100 強榜單。 WealthTech 100 強榜單由產業專家和分析師組成的評審團評選，每年評選一次，旨在展示財富科技領域最具創新力的公司。 Aixigo 很榮幸能夠入選。
- Report ID: 6065
- Published Date: Jun 30, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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