Tamaño del mercado global, pronóstico y tendencias destacadas para el período 2025-2037
El mercado de soluciones de tecnología patrimonial se valoró en 6.230 millones de dólares en 2024 y se espera que alcance los 44.860 millones de dólares para 2037, con una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) de alrededor del 16,4 % durante el período de pronóstico, es decir, entre 2025 y 2037. En 2025, el tamaño de la industria de soluciones de tecnología patrimonial se estima en 7.050 millones de dólares.
El aumento en la adopción de soluciones de automatización en todos los sectores está impulsando el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología de gestión de patrimonios. Mediante el uso de estas soluciones, las empresas y los bancos pueden comprender las demandas de la nueva generación de clientes, como las soluciones financieras tecnológicas, el reequilibrio automático y la creación de carteras. Según las estadísticas de la Oficina del Censo de EE. UU., trabajar con tecnologías de vanguardia para la automatización podría exponer a aproximadamente el 30 % de todos los trabajadores.
Además, las soluciones de tecnología de gestión de patrimonios ayudan a las empresas a comprender las demandas de la próxima generación de clientes, incluyendo las de soluciones financieras tecnológicas, el reequilibrio automático y el desarrollo de carteras.
Sector de soluciones Wealthtech: Impulsores del crecimiento y desafíos
Impulsores del Crecimiento
- Creciente demanda de tecnología de análisis predictivo : El análisis predictivo en la gestión de WealthTech genera información relevante que proporciona a los asesores información sobre sus clientes actuales y sus posibles necesidades financieras. Además, la tecnología de análisis predictivo es fundamental para la supervivencia de las empresas de WealthTech, ya que ayuda a comprender el comportamiento de los clientes y sus necesidades para mejorar sus servicios y productos. Asimismo, la implementación de la tecnología de análisis predictivo impulsará los ingresos de los proveedores de soluciones WealthTech en los próximos años. Por lo tanto, estos factores brindarán importantes oportunidades lucrativas para el crecimiento de la cuota de mercado de las soluciones WealthTech. Según una encuesta realizada, el 31 % de los encuestados ya utiliza análisis predictivo y el 48 % lo hará en los próximos años.
- Auge del sector fintech : Las Fintech utilizan canales en línea y móviles para ofrecer soluciones rápidas, convenientes y económicas. Además, la Plataforma Fintech como servicio está ganando popularidad y se ha ganado la confianza de bancos, aseguradoras, gestores de activos y patrimonios, inversores y consumidores. Los bancos y las aseguradoras adquieren Fintech para atraer nuevos clientes. Los inversores impulsan el crecimiento de las Fintech. Las empresas ofrecen soluciones únicas con acceso global. Se centran en mejorar los servicios de gestión de inversiones con soluciones personalizadas para reducir costos y aumentar el potencial de ingresos. Por lo tanto, impulsan el crecimiento del mercado de soluciones Wealthtech. Además, entre 2010 y 2019, cuando el valor total de la inversión en empresas fintech a nivel mundial alcanzó los 216.800 millones de dólares, estas inversiones aumentaron significativamente. El apoyo financiero global a las fintech ascendió a 105.000 millones de dólares en 2020. El sector fintech alcanzó un valor de 179.000 millones de dólares en 2023.
- Integración con inteligencia artificial y aprendizaje automático: las tecnologías de IA y ML permiten que las soluciones de tecnología de gestión patrimonial ofrezcan recomendaciones de inversión personalizadas, evaluaciones de riesgos y análisis predictivo. Estas tecnologías mejoran la eficiencia y la precisión de los procesos de gestión patrimonial, atrayendo tanto a inversores como a instituciones financieras a adoptar soluciones de tecnología de gestión patrimonial.
- Los proveedores innovadores de soluciones de tecnología de gestión patrimonial han desarrollado numerosas soluciones de automatización para que las empresas establecidas mejoren sus operaciones y aumenten sus ingresos aprovechando el potencial de tecnologías de vanguardia como la IA, el aprendizaje automático y la cadena de bloques. Por lo tanto, este es un factor de crecimiento importante para el tamaño del mercado de soluciones de tecnología de gestión de patrimonios. Se espera que en 2024, los activos bajo gestión en la industria de Robo-Advisors alcancen los 11.800 billones de dólares.
Desafíos
- Preocupaciones de seguridad: El manejo de datos y transacciones financieras sensibles hace que la seguridad sea una preocupación primordial para las soluciones de tecnología de gestión de patrimonios. Garantizar medidas robustas de ciberseguridad para protegerse contra filtraciones de datos, robo de identidad y acceso no autorizado es crucial para mantener la confianza del usuario y el cumplimiento normativo.
- Problemas varios: La falta de confianza y transparencia, entre otros problemas, puede frenar el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología de gestión de patrimonios. Las plataformas de tecnología de gestión de patrimonios se enfrentan a desafíos para gestionar los riesgos de inversión y gestionar eficazmente la volatilidad del mercado.
Mercado de soluciones Wealthtech: Perspectivas clave
| Atributo del informe | Detalles |
|---|---|
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Año base |
2024 |
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Año de pronóstico |
2025-2037 |
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Tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) |
16,4% |
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Tamaño del mercado del año base (2024) |
6.230 millones de dólares |
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Tamaño del mercado según pronóstico anual (2037) |
44.860 millones de dólares |
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Alcance regional |
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Segmentación de soluciones WealthTech
Componente (Solución, Servicios)
Se prevé que el segmento de soluciones capture más del 54% del mercado de soluciones WealthTech para 2037. Este crecimiento se debe a que las empresas están cambiando la forma en que gestionan sus finanzas mediante WealthTech o tecnología de gestión patrimonial. El ecosistema financiero digital, que incluye herramientas como SaaS, big data e IA, controla ahora el flujo global de dinero.
El 32% de los proveedores de servicios financieros utiliza inteligencia artificial. Para 2023, la IA generará más de 450 000 millones de dólares de valor en la banca. El 50% de los bancos ha planificado el uso de inteligencia artificial para servicios personalizados. El 54 % de los proveedores de servicios financieros considera que los chatbots transforman la experiencia del cliente.
Estas herramientas digitales se han convertido en factores clave para el crecimiento del mercado de soluciones de tecnología de gestión de patrimonios. Además, las interfaces convencionales de estas soluciones son cada vez más sencillas de usar gracias a la implementación de funciones de interfaz de usuario (IU) y experiencia de usuario (UX) más dinámicas, que mejoran la experiencia del usuario final. Los proveedores de soluciones de software se dedican a ofrecer a los departamentos de banca privada y a los gestores de activos y patrimonios soluciones basadas en la nube para aumentar la satisfacción del cliente, simplificar y digitalizar toda la cadena de valor, mejorar los informes y restaurar los márgenes. Todos estos factores están impulsando el crecimiento del segmento en el mercado.
Usuario final (banca, empresas de gestión de patrimonio, empresas de inversión, otros)
Se estima que el segmento de empresas de gestión de patrimonio en el mercado de soluciones de tecnología de riqueza será testigo de una tasa de crecimiento de más del 14% hasta 2037. Estas empresas atienden directamente las necesidades de personas de alto patrimonio e inversores institucionales, que demandan herramientas sofisticadas de gestión de patrimonio digital y servicios personalizados.
Las soluciones de tecnología de riqueza permiten a las empresas de gestión de patrimonio optimizar las operaciones, ofrecer estrategias de inversión personalizadas y mejorar la participación del cliente, lo que impulsa su adopción. Además, las empresas de gestión patrimonial cuentan con mayor flexibilidad y recursos para invertir en tecnología, lo que las posiciona para capitalizar la creciente demanda global de soluciones digitales de gestión patrimonial.
Modo de implementación (nube, local)
El segmento de la nube está preparado para lograr un crecimiento significativo en el mercado de las soluciones tecnológicas de patrimonio durante el período de pronóstico. Las empresas de gestión patrimonial pueden expandir sus operaciones fácilmente gracias a la tecnología en la nube, que ofrece almacenamiento y potencia de procesamiento prácticamente infinitos, que se pueden modificar según la demanda. Como se ha observado, el 55 % de las organizaciones priorizan la optimización de costos en la nube.
Además, las empresas de gestión patrimonial pueden utilizar tecnología de vanguardia como el aprendizaje automático y la inteligencia artificial con la computación en la nube. Estas tecnologías aumentan considerablemente la eficiencia operativa de las empresas al ayudar a mejorar el perfil del cliente, agilizar la gestión de la cartera y automatizar los procedimientos.
Nuestro análisis en profundidad del mercado incluye los siguientes segmentos:
Componentes |
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Modo de implementación |
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Organización Tamaño |
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Usuario final |
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Vishnu Nair
Jefe de Desarrollo Comercial GlobalPersonalice este informe según sus necesidades: conéctese con nuestro consultor para obtener información y opciones personalizadas.
Industria de soluciones WealthTech: sinopsis regional
Mercado de Norteamérica Estadísticas
Se espera que la industria de Norteamérica alcance la mayor participación en los ingresos, con un 35%, para 2037. El crecimiento del mercado en la región también se espera gracias a la digitalización del sector financiero, impulsada por las preferencias cambiantes de los consumidores y los avances tecnológicos. El tamaño del sector bancario digital norteamericano alcanzó los 500 000 millones de dólares en 2019 y se prevé que crezca más del 4 % entre 2020 y 2026.
Además, en Estados Unidos, el mercado está en pleno auge, con una inversión de alrededor de 21 000 millones de dólares en servicios de tecnología patrimonial en 2020. Asimismo, la financiación de esta tecnología ascendió a 14 000 millones de dólares en 2021, y el 75 % de los estadounidenses ya utiliza estos servicios.
En la gestión de activos, la planificación patrimonial o la inversión directa, el mercado de la tecnología patrimonial se ha expandido a un ritmo sin precedentes. Un nicho de mercado destaca en medio de este auge masivo de innovación y adopción. En CG Wealth, la IA generativa es otra área de gran interés. Entre los usos potenciales casi infinitos
Análisis del Mercado EuropeoAnálisis del Mercado
La región europea también experimentará un enorme crecimiento del mercado de soluciones de tecnología patrimonial durante el período de pronóstico debido a la demanda de servicios financieros digitales, impulsada por las preferencias cambiantes de los consumidores, los avances tecnológicos y las reformas regulatorias, con un crecimiento anual compuesto (TCAC) de alrededor del 14 %. Para 2025, se espera que su infraestructura tecnológica proporcione cobertura para redes 5G al 75 % de la población. Las soluciones Wealthtech satisfacen esta demanda ofreciendo plataformas y herramientas digitales para la gestión de inversiones, la planificación financiera y el análisis de carteras, lo que contribuye al crecimiento del mercado en la región.
Se prevé que el mercado de soluciones Wealthtech en Alemania alcance un volumen de mercado significativo, debido al desarrollo del sector fintech. Los activos digitales, con un volumen de activos bajo gestión de 3208 millones de dólares en 2024, serán el mercado más importante.
En los últimos cinco años, la FinTech francesa ha experimentado un crecimiento extraordinario. La tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) de la inversión en FinTech francesa ascendió al 52,2 % entre 2018 y 2022. Francia se ha consolidado como uno de los países líderes en FinTech en Europa.
Empresas que dominan el mercado de soluciones de tecnología de la riqueza
- aixigo AG
- Descripción general de la empresa
- Estrategia empresarial
- Ofertas de productos clave
- Rendimiento financiero
- Indicadores clave de rendimiento
- Análisis de riesgos
- Desarrollo reciente
- Presencia regional
- Análisis FODA
- BlackRock, Inc.
- InvestCloud, Inc.
- Wealthfront Corporation.
- FinMason, Inc.
- Barclays Bank PLC
- Valuefy
- Software de asesoría
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
Desarrollos Recientes
- BridgeFT, una empresa de software nativa de la nube y con API-first que se centra en la infraestructura patrimonial, permite a las instituciones financieras, innovadores de tecnología financiera y asesores de inversión registrados ofrecer resultados basados en datos a sus clientes. La empresa, BridgeFT, anunció recientemente que el total de activos gestionados mediante su API WealthTech en su red de clientes creció más del 100 % en 2023. Este fue el primer año completo desde que la API WealthTech se puso a disposición de empresas y empresas fintech que buscan un enfoque basado en API para gestionar datos multicustodia.
- Aixigo, proveedor líder de plataformas de gestión patrimonial y tecnología de banca minorista en Europa, ha anunciado su inclusión en la lista WealthTech 100 para 2024. WealthTech 100 es una lista anual elaborada por un panel de expertos y analistas del sector, que presenta a las empresas más innovadoras del sector de la tecnología patrimonial. Aixigo se enorgullece de estar entre las empresas seleccionadas.
- Report ID: 6065
- Published Date: Jun 26, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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