2025 年至 2037 年全球市场规模、预测和趋势亮点
财富科技解决方案市场规模在2024年达到62.3亿美元，预计到2037年将达到448.6亿美元，在预测期内（即2025年至2037年）的复合年增长率约为16.4%。预计到2025年，财富科技解决方案的行业规模将达到70.5亿美元。
各行各业对自动化解决方案的采用日益增多，推动了财富科技解决方案市场的增长。通过运用财富科技解决方案，企业和银行可以了解新一代客户的需求，例如科技赋能的金融解决方案、自动再平衡和投资组合构建。根据美国人口普查局的统计，尖端自动化技术的应用可能会惠及约30%的劳动者。
此外，财富科技解决方案还能帮助企业发现下一代客户的需求，包括对科技赋能的金融解决方案、自动再平衡和投资组合构建的需求。
财富科技解决方案领域：增长动力与挑战
增长动力
- 预测分析技术需求不断增长 - 财富科技管理中的预测分析能够获取相关信息，使顾问能够洞察现有客户和潜在财务需求。此外，预测分析技术对于财富科技公司的生存至关重要，因为它有助于洞察客户行为及其需求，从而改进服务和产品。
此外，预测分析技术的实施将在未来几年增加财富科技解决方案提供商的收入。因此，这些因素将为财富科技解决方案市场份额的增长提供巨大的利润机会。一项调查显示，31% 的受访者已经在使用预测分析，48% 的受访者将在未来几年内开始使用。
- 金融科技行业的崛起 - 金融科技公司利用在线和移动渠道提供快速、便捷且经济的解决方案。此外， 金融科技即服务平台 金融科技正日益普及，并赢得了银行、保险、资产和财富管理公司、投资者和消费者的信任。银行和保险公司纷纷收购金融科技公司以吸引新客户。投资者推动了金融科技的发展。
这些公司提供独特的解决方案，可在全球范围内使用。他们专注于通过定制解决方案改进投资管理服务，以降低成本并提高收入潜力。
从而推动了财富科技解决方案市场的增长。此外，2010年至2019年期间，全球金融科技公司的投资总额达到2168亿美元，这些投资大幅增长。到2020年，全球对金融科技的资金支持总额达到1050亿美元。到2023年，金融科技行业的产值将达到1790亿美元。
- 与人工智能和机器学习的融合 - 人工智能和机器学习技术使财富科技解决方案能够提供个性化的投资建议、风险评估和预测分析。这些技术提高了财富管理流程的效率和准确性，吸引投资者和金融机构采用财富科技解决方案。
- 创新的财富科技解决方案提供商已经为现有企业开发了众多自动化解决方案，利用人工智能、机器学习和区块链等尖端技术的潜力，帮助他们提升运营效率并增加收入。因此，这是财富科技解决方案市场规模增长的主要因素。预计到2024年，机器人顾问行业的资产管理规模将达到11.8万亿美元。
挑战
- 安全隐患 - 敏感财务数据和交易的处理使安全成为财富科技解决方案的首要关注点。确保强大的网络安全措施，防止数据泄露、身份盗窃和未经授权的访问，对于维护用户信任和合规性至关重要。
- 其他问题 - 缺乏信任和透明度以及其他问题可能会阻碍财富科技解决方案市场的增长。财富科技平台在管理投资风险和有效应对市场波动方面面临挑战。
财富科技解决方案市场：关键见解
| 报告属性 | 详细信息 |
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基准年 |
2024 |
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预测年份 |
2025-2037 |
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复合年增长率 |
16.4% |
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基准年市场规模（2024年） |
62.3亿美元 |
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预测年度市场规模（2037 年） |
448.6亿美元 |
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区域范围 |
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财富科技解决方案细分
组件（解决方案、服务）
到 2037 年，解决方案细分市场有望占据财富科技解决方案市场份额的 54% 以上。该细分市场的增长可以归因于企业通过财富科技或财富管理技术改变其财务管理方式。包含 SaaS、大数据和人工智能等工具的数字金融生态系统正在控制全球资金流动。
目前，32% 的金融服务提供商正在使用人工智能。到 2023 年，人工智能将为银行业创造超过 4500 亿美元的价值。50% 的银行计划将人工智能用于定制服务。 54% 的金融服务提供商将聊天机器人视为提升客户体验的一种手段。
这些数字工具已成为财富科技解决方案市场增长的主要因素。此外，由于更动态的 UI 和 UX 功能的实施，传统的财富科技解决方案界面变得更加易于使用，从而提升了最终用户体验。软件解决方案供应商致力于为私人银行部门、资产和财富管理机构提供基于云的解决方案，以提高客户满意度，简化和数字化整个价值链，改进报告并恢复利润率。所有这些因素都在推动该细分市场的增长。
最终用户（银行、财富管理公司、投资公司、其他）
财富科技解决方案市场中的财富管理公司板块预计到 2037 年将实现超过 14% 的增长率。这些公司直接服务于高净值个人和机构投资者的需求，他们需要先进的数字财富管理工具和个性化服务。
财富科技解决方案使财富管理公司能够简化运营，提供量身定制的投资策略，并增强客户参与度，从而推动其采用。此外，财富管理公司拥有更大的灵活性和资源来投资技术，使其能够充分利用全球对数字财富管理解决方案日益增长的需求。
部署模式（云、本地）
在预测期内，云板块有望在财富科技解决方案市场中实现显著增长。借助云技术，财富管理公司可以轻松拓展业务。云技术提供几乎无限的存储空间和计算能力，并可根据需求进行调整。据观察，55% 的组织优先考虑云成本优化。
此外，财富管理公司可以将机器学习和人工智能等尖端技术与云计算结合使用。这些技术有助于改善客户档案、简化投资组合管理并实现流程自动化，从而大幅提高公司的运营效率。
我们对市场的深入分析涵盖以下细分领域：
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组件 |
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部署模式 |
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组织规模 |
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最终用户 |
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Vishnu Nair
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财富科技解决方案行业 - 区域概要
北美市场统计数据
预计到 2037 年，北美市场将占据最大的收入份额，达到 35%。受消费者偏好变化和技术进步推动，金融行业将实现数字化转型，预计该地区市场也将实现增长。 2019年，北美数字银行业规模达到5000亿美元，预计2020年至2026年将增长4%以上。
此外，在美国，该市场蓬勃发展，2020年财富科技服务支出约为210亿美元。此外，2021年财富科技融资总额达到140亿美元，75%的美国人已在使用财富科技服务。
在资产管理、财富规划或直接投资领域，财富科技市场正以前所未有的速度扩张。在创新和应用的迅猛发展中，一个细分市场脱颖而出。在CG Wealth，生成式人工智能是另一个备受关注的领域。几乎无限的潜在用途
欧洲市场市场分析
预测期内，欧洲地区的财富科技解决方案市场也将迎来巨大增长，这得益于消费者偏好变化、技术进步和监管改革推动的数字金融服务需求，复合年增长率约为 14%。到 2025 年，预计其技术基础设施将为 75% 的人口提供 5G 网络覆盖。财富科技解决方案通过提供投资管理、财务规划和投资组合分析的数字平台和工具来满足这一需求，从而促进该地区市场的增长。
由于金融科技领域的蓬勃发展，预计德国的财富科技解决方案市场将获得显著增长。到2024年，资产管理规模达32.08亿美元的数字资产将成为最重要的市场。
过去五年，法国的金融科技取得了长足的发展。2018年至2022年期间，法国金融科技投资的复合年增长率攀升至52.2%。法国现已稳居欧洲领先金融科技国家之一的地位。
主导财富科技解决方案市场的公司
- aixigo AG
- 公司概况
- 业务战略
- 主要产品
- 财务业绩
- 关键绩效指标
- 风险分析
- 近期发展
- 区域布局
- SWOT 分析
- 贝莱德公司
- InvestCloud 公司
- Wealthfront 公司
- FinMason 公司
- 巴克莱银行
- Valuefy 公司
- 顾问软件
- Bridge Financial Technology Inc.
- DriveWealth, LLC
- Trackinsight SAS
最新发展
- BridgeFT 是一家专注于财富基础设施的 API 优先、云原生软件公司，致力于帮助金融机构、金融科技创新者和注册投资顾问为客户提供数据驱动的成果。这家名为 BridgeFT 的公司最近宣布，其客户网络中由其 WealthTech API 支持的总管理资产在 2023 年增长了 100% 以上。这是 WealthTech API 向寻求采用 API 优先方法处理多托管数据的公司和金融科技公司开放以来的第一个完整年份。
- Aixigo 是欧洲领先的财富管理和零售银行技术平台提供商，已宣布入选 2024 年 WealthTech 100 强榜单。WealthTech 100 强榜单每年由行业专家和分析师评选，旨在展示财富科技领域最具创新力的公司。Aixigo 很荣幸能够入选。
- Report ID: 6065
- Published Date: Jun 19, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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