Taille, prévisions et tendances du marché mondial pour la période 2025-2037
La taille du marché des plateformes de prêt numérique devrait passer de 10,07 milliards USD en 2024 à 218,34 milliards USD d'ici 2037, ce qui reflète un TCAC d'environ 26,7 % au cours de la période de prévision, de 2025 à 2037. Actuellement, en 2025, les revenus du secteur des plateformes de prêt numérique sont estimés à 11,95 USD. milliards.
Les progrès continus des technologies de pointe telles que le cloud computing, l'analyse des réseaux et l'Internet des objets propulsent considérablement le marché des plateformes de prêt numérique. Depuis 2018, les sommes dépensées pour l’IoT à l’échelle mondiale ont augmenté chaque année d’au moins 40 milliards de dollars. En outre, les dépenses ont atteint 1 100 milliards USD en 2023, maintenant ainsi le taux de croissance annuel le plus élevé.
En outre, il est prévu que la technologie blockchain devienne plus importante parmi les fournisseurs de prêts numériques en raison de sa capacité à déplacer des documents rapidement et avec une grande intégrité. Les régulateurs, auditeurs et autres participants au processus de prêt peuvent suivre rapidement les transactions et vérifier les identités grâce à la technologie blockchain. Par exemple, Figure Lending LLC et Apollo ont conclu un accord en mars 2022 qui impliquait des transferts de propriété et des prêts hypothécaires numériques basés sur la blockchain.
Il est prévu que le secteur hypothécaire devienne plus transparent et efficace grâce à ce registre de prêts hypothécaires sûr et efficace.
Marché des plateformes de prêt numérique : moteurs de croissance et défis
Moteurs de croissance
- La pénétration mondiale des smartphones augmente – En plus d'offrir la commodité des signatures électroniques et une accessibilité simple, le DLP devient de plus en plus populaire en raison de l'augmentation de l'utilisation des smartphones et des taux de pénétration d'Internet. En 2024, 6,93 milliards d'utilisateurs de smartphones dans le monde, soit 85,74 % de la population mondiale, possèdent un smartphone.
De plus, étant donné que la DLP nécessite moins de paperasse et réduit les risques d’erreur humaine, l’accent accru mis sur l’automatisation numérique soutient la croissance de l’industrie mondiale. Le marché des plateformes de prêt numérique est en expansion grâce à l'intégration de nombreuses entreprises dans des technologies de pointe telles que la blockchain, l'intelligence artificielle (IA), l'apprentissage automatique et l'analyse pour réduire la fraude.
De plus, la fréquence croissante des cyberattaques accélère leur adoption à l’échelle mondiale. Selon les données de cybersécurité, il y a 2 200 cyberattaques chaque jour, soit une toutes les 39 secondes en moyenne. - Adoption croissante des services bancaires en ligne – La numérisation des procédures de prêt se produit rapidement en raison de la mondialisation et de l'utilisation croissante des services bancaires en ligne. Il s'agit de l'un des principaux facteurs qui influencent la manière dont le secteur de la banque, des services financiers et de l'assurance (BFSI) utilise le DLP pour économiser des sommes importantes, améliorer l'expérience client et prendre de meilleures décisions.
En outre, les institutions financières du monde entier utilisent rapidement les plateformes numériques pour octroyer des crédits et gérer les défis liés à la pandémie de COVID-19. - Nouvelles technologies émergentes – On s'attend à ce que les technologies émergentes telles que la blockchain, l'IA et l'apprentissage automatique améliorent les fonctionnalités de la plate-forme de prêt numérique et ouvrent de nouvelles opportunités commerciales. En utilisant ces technologies, le processus d’obtention de prêts peut être rendu simple, rapide et transparent. Grâce aux technologies basées sur l'IA et l'apprentissage automatique qui traitent les demandes de prêt en quelques secondes, les délais d'approbation sont évolutifs. De plus, en éliminant les intermédiaires du processus de prêt, la plate-forme de prêt basée sur la blockchain établit une ligne de communication directe entre les prêteurs et les emprunteurs.
Défis
- Problèmes d'infrastructure et de connectivité réseau : Les pays pauvres et sous-développés du monde continuent de s'appuyer sur des infrastructures de télécommunications vétustes, incapables de fournir une connectivité à haute capacité et à faible latence. Une mauvaise expérience client peut résulter d’une connexion Internet lente. Étant donné que les sociétés de prêt numérique fournissent tous leurs services en ligne, une connexion lente entraînera une mauvaise qualité de service.
Les solutions de prêt numérique sont extrêmement difficiles à adopter dans les zones dépourvues d’Internet haut débit. Malgré les longs délais d'approbation, les entreprises de ces pays s'appuient davantage sur les choix de prêt hors ligne, car les contacts en personne offrent une meilleure compréhension et une meilleure expérience client. - On s'attend à ce que la confidentialité et la sécurité des données freinent l'expansion du secteur. De nombreux gouvernements du monde entier ont pris des mesures pour répondre aux appréhensions concernant la sécurité des données et la protection de la vie privée liées aux plateformes de prêt numérique.
- L'un des principaux facteurs qui pourraient empêcher la croissance du marché des plateformes de prêt numérique est le recours accru aux techniques de prêt traditionnelles.
Marché des plateformes de prêt numérique : informations clés
Année de référence | 2023 |
Année de prévision | 2024-2036 |
TCAC | 27% |
Année de base Taille du marché (2023) | 9 milliards de dollars |
Année de prévision Taille du marché (2036) | 201 milliards de dollars |
Portée régionale |
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Segmentation des plateformes de prêt numérique
Service (conception et mise en œuvre, formation et éducation, évaluation des risques, conseil, assistance et maintenance)
Basé sur le service, la conception et l'amp; Le segment de mise en œuvre domine le marché des plateformes de prêt numérique et devrait générer une part de 33 % au cours de la période de prévision. Pour faciliter l’utilisation de la plateforme numérique, les institutions financières ont besoin d’un cadre de conception et de mise en œuvre. Par exemple, le cadre peut aider les institutions financières à mener efficacement leurs activités de prêt.
Pour faciliter l'intégration avec une gamme de solutions de prêt et maintenir la conformité réglementaire, les organisations proposent ces services de mise en œuvre au sein de leur plateforme de prêt. Le segment de conception et de mise en œuvre offre des avantages, notamment des économies sur les coûts opérationnels et une approche d'administration adaptable et agile.
Solution (gestion des processus métier, analyse des prêts, gestion des prêts, octroi de prêts, gestion des risques et de la conformité)
Sur la base de la solution, le segment de la gestion des processus métiers sur le marché des plateformes de prêt numérique devrait détenir une part d'environ 32 % au cours de la période de prévision. Le segment est en croissance grâce à sa capacité à réduire considérablement les coûts d’exploitation et à augmenter la productivité. La gestion des processus métier a gagné en popularité. Dans le même temps, les avantages de la gestion des processus métier dans le domaine des prêts, notamment une satisfaction client accrue et l'efficacité des employés, une réduction des erreurs et une diminution de la consommation de papier, devraient également être les principaux moteurs de la croissance du marché des plateformes de prêt numériques.
En outre, l'efficacité de la gestion des processus métiers est stimulée notamment par les développements du Big Data et du cloud computing. L’augmentation des dépenses informatiques est également encourageante pour la croissance du marché de la gestion des processus métiers tout au long de la période de projection. Les dépenses informatiques mondiales devraient augmenter de 5,5 % par rapport à 2022 pour atteindre environ 4 600 milliards de dollars en 2023.
Notre analyse approfondie du marché mondial des plateformes de prêt numérique comprend les segments suivants :
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Déploiement |
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Utilisation finale |
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Personnaliser ce rapportIndustrie des plateformes de prêt numérique – Synopsis régional
Prévisions du marché nord-américain
Le marché des plateformes de prêt numérique en Amérique du Nord est attribué à la part de revenus la plus importante, soit environ 34 %, au cours de la période de prévision. La croissance du marché dans cette région est due à l’existence d’importants fournisseurs de prêts numériques dans tout le pays. De plus, la région a adopté des technologies de pointe, ce qui a entraîné une forte demande persistante de solutions financières numériques de bout en bout en Amérique du Nord.
Les institutions financières de la région sont particulièrement incitées à numériser leurs services et à améliorer l'expérience client grâce à une main-d'œuvre mobile importante. Pour obtenir un avantage concurrentiel significatif, les institutions financières de la région tentent de se démarquer de leurs rivales en lançant des services numériques de pointe. Selon des informations récentes, au total, 72 % des plus grandes entreprises technologiques mondiales sont basées aux États-Unis.
APAC Statistiques du marché
Le marché des plateformes de prêt numérique dans la région Asie-Pacifique devrait détenir une part des revenus d'environ 28 % au cours de la période projetée. Certains pays asiatiques disposent de cadres réglementaires propices à l’avancement de l’innovation et des services financiers numériques. Par exemple, un cadre législatif connu sous le nom de Singapore Variable Capital Company (VCC) a été développé pour la plate-forme de prêt numérique opérant à Singapour, qui offre efficacité opérationnelle, clarté réglementaire et flexibilité.
De plus, il a mis en place le « Fintech Regulatory Sandbox » ; qui permet aux entreprises de technologie financière, y compris les plateformes de prêt en ligne, de tester leurs concepts commerciaux créatifs dans un cadre sûr. Grâce à cela, une atmosphère a été créée qui favorise le développement et la croissance de la plate-forme de prêt numérique, attirant à la fois des participants nationaux et étrangers.
Entreprises dominant le marché des plateformes de prêt numérique
- Banque de réserve de l'Inde (RBI)
- Présentation de l'entreprise
- Stratégie commerciale
- Offres de produits clés
- Performances financières
- Indicateurs de performances clés
- Analyse des risques
- Développement récent
- Présence régionale
- Analyse SWOT
- Funding Circle Limited
- Biz2X
- Razorpay Software Private Limited
- Paiement
- Fiserv, Inc.
- Logiciel Newgen
- Logiciel Nucleus
- Pegasystems Inc.
- Tavant
In the News
- RBI – La Reserve Bank of India (RBI) a annoncé son intention de lancer son nouveau projet pilote de prêt numérique pour une plate-forme technologique publique destinée à un « crédit sans friction ». La plate-forme est créée par le Reserve Bank Innovation Hub (RBIH), une filiale exclusive de la banque centrale.
- Biz2X – Biz2X, l'une des principales filiales de plate-forme SaaS de prêt numérique de Biz2Credit, s'est associée à TruBoard, une entreprise proéminente dans la gestion de la performance des actifs, qui opère sur la plate-forme Maadhyam. Le partenariat vise à répondre à l'inquiétude croissante liée aux actifs non performants (NPA) dans les prêts aux particuliers et aux petites entreprises. Il permet aux utilisateurs de Maadhyam de gérer leurs dossiers tout en réduisant considérablement les NPA de manière compétente et en œuvrant en remplacement d'une meilleure inclusivité financière pour les PME.
Crédits des auteurs: Abhishek Verma
- Report ID: 5597
- Published Date: Apr 30, 2024
- Report Format: PDF, PPT
