2025-2037 年全球市场规模、预测和趋势亮点
实时支付市场规模预计将从 2024 年的 287.9 亿美元扩大到 2037 年的 1.44 万亿美元，2025 年至 2037 年整个预测期内的复合年增长率将超过 35.1%。目前，2025 年实时支付行业收入预计为 35.86 美元十亿。
该市场的增长可归因于众多行业越来越多地采用实时支付趋势。随着公司和政府意识到该支付系统的优势和好处，预计该市场的需求在预测期内将会上升。根据最近公布的数据，六大洲的 70 多个国家推广了实时支付系统，到 2022 年交易额将增长 1,930 亿美元，同比增长 63%。
此外，移动设备的普及率不断提高和在线购物趋势的不断升级预计将主要推动实时支付市场的增长。此外，智能手机销售点（POS）系统的出现以及支付方式的增强是推动实时支付行业扩张的重要因素。挑剔的消费者正逐渐转向使用移动设备向商家、账单机构、社交网络和许多其他实体付款。作为促进在线贸易的策略，政策制定者在创新方面落后于私营部门；尽管如此，增加实时支付的使用可能会让政府提高税收率并加强反欺诈计划。
实时支付行业：增长动力和挑战
增长动力
- 不断升级的数字化 – 数字化的快速发展和城市化进程的加快是实时支付市场的重要增长动力。此外，反洗钱监管机构正在针对数字支付实施不同的策略，以减少黑钱交易。
- 日益关注技术进步 – 金融科技领域技术创新和新支付模式开发的意愿不断增强，例如移动应用中使用的面向 API 的实时支付系统、5G 基础设施、区块链、人工智能等的采用，也可以推动市场的增长。根据该研究，BaaS 预计在未来三年内增长 25%，并为系统中嵌入的用户提供广泛的功能，包括实时支付、零售银行服务等。开放式 API 将被 86% 的市场参与者采用，使他们能够访问可用的银行功能。
- 提高消费者偏好 - 由于最近的疫情期间消费者对在线支付的偏好，对实时支付方式的需求开始增长。现在，本地供应商和小型企业也开始依靠这种付款方式来加强现金流管理。
挑战
- 相关安全问题 – 实时支付是指在更短的时间内转移大额资金。这使他们成为诈骗者的目标。实时支付系统的高度安全对于防止用户遭受诈骗非常重要。
- 成本可能较高
- 旧基础设施的普遍存在
实时支付市场：主要见解
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基准年 |
2024年 |
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预测年份 |
2025-2037 |
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复合年增长率 |
35.1% |
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基准年市场规模（2024 年） |
287.9亿美元 |
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预测年度市场规模（2037 年） |
1.44万亿美元 |
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区域范围 |
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实时支付细分
付款（个人对个人、个人对企业）
到 2037 年底，个人对企业细分市场将占全球实时支付市场 52% 的份额。该细分市场的增长很大程度上受到电子商务渗透率不断提高的影响。 2021年，全球零售电商销售额将在5.2万亿美元左右。电子商务和在线产品销售的持续扩张预计将推动该细分市场的增长。企业可以通过使用 P2B 支付来提高消费者满意度。随着监管变化的变化，P2B模式一直在加速发展。需要大量涌入才能使实时成本低于零售和在线账单支付所承诺的银行卡支付成本。
部署（云端、本地）
云细分市场有望在预测的时间段内大幅增长。该市场的增长可归因于全球越来越多地使用基于智能手机的支付解决方案。此外，许多金融科技品牌正在利用基于云的平台开发跨境支付平台，以便为客户提供更好的用户体验。
我们对全球市场的深入分析包括以下细分：
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付款 |
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组件 |
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部署 |
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企业规模 |
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最终用户 |
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定制此报告实时支付格局 - 区域概要
亚太地区市场预测
预计亚太地区的实时支付市场在预测期内将占据最大的市场份额，达到 34%。对印度等国家引领并超越的新兴市场实时交易增长的估计对于推动业务发展至关重要。实时支付系统可供世界各地的企业和客户使用，这促进了财富和经济扩张。得益于联合支付接口（UPI），印度人现在可以快速地将资金从一个银行账户转移到另一个银行账户，无论是人与人之间还是客户与企业之间，这彻底改变了他们在印度的支付方式。报告显示，亚太地区的印度客户大多倾向于使用新的电子支付方式，其中 93% 的人可能在前一年使用过这种方式。
北美市场统计数据
预计到评估时间结束时，北美实时支付市场将大幅增长。世界市场上的一些主要参与者都位于该地区。随着美国和加拿大等北美国家移民数量的增加，跨境支付的数量预计也会增加，这预计将支持市场增长。
主导实时支付领域的公司
- ACI Worldwide Inc.
- 公司概览
- 业务战略
- 主要产品
- 财务业绩
- 关键绩效指标
- 风险分析
- 近期发展
- 区域业务
- SWOT 分析
- Fiserve Inc.
- Paypal Holdings Inc.
- 万事达卡公司
- 信用
- Visa Inc.
- Worldplay Inc.
- Temenos AG
- FIS 全球
- Montran 公司
In the News
- Visa 宣布与 PayPal 和 Venmo 合作试点 Visa+，这是一项创新服务，旨在让个人能够在数字支付应用之间快速安全地在人与人 (P2P) 之间转移资金。到 2023 年底，美国的 Venmo 和 PayPal 用户将能够开始在两个平台之间无缝转账。
- CRED 推出了基于 UPI 的 P2P 付款，为用户提供了新的付款选项。此功能使 CRED 会员可以“向任何人付款”。通过他们的联系人列表、电话号码或 UPI 登录信息。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 5157
- Published Date: Oct 14, 2024
- Report Format: PDF, PPT
