数字借贷平台市场规模和份额,按解决方案划分(业务流程管理、借贷分析、贷款管理、贷款发放、风险与合规管理);服务(设计与实施、培训与教育、风险评估、咨询、支持与维护);部署(本地、云);最终用途(银行、保险公司、信用合作社、储蓄和贷款协会、点对点借贷)- 2024-2036 年全球供需分析、增长预测、统计报告

  • 报告编号: 5597
  • 发布日期: Feb 02, 2024
  • 报告格式: PDF, PPT

2024 年至 2036 年全球市场规模、预测和趋势亮点

预计到 2036 年底,数字借贷平台市场规模将超过 2010 亿美元,在预测期(即 2024-2036 年)内以 27% 的复合年增长率增长。2023 年,数字借贷平台的行业规模超过 90 亿美元。云、网络分析和物联网等尖端技术的不断进步,极大地推动了数字借贷平台市场的发展。自 2018 年以来,全球在物联网上的支出每年至少增加 400 亿美元。2020 年物联网支出达到 7490 亿美元。预计到 2022 年全球物联网投资将达到 1 万亿美元。此外,预计 2023 年支出将达到 1.1 万亿美元,保持较高的年增长率。

除此之外,预计区块链技术将在数字贷款提供商中变得更加重要,因为它能够快速、完整地传输文件。借助区块链技术,监管机构、审计师和其他贷款流程参与者可以快速跟踪交易并验证身份。例如,Figure Lending LLC 和 Apollo 于 2022 年 3 月达成了一项交易,涉及所有权转让和基于区块链的数字抵押贷款。预计由于这种安全高效的抵押贷款登记,抵押贷款行业将变得更加透明和高效。


Digital Lending Platform Market
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数字借贷平台市场:增长动力与挑战

增长动力

  • 全球智能手机普及率不断提高-除了提供电子签名和简单可访问性的便利之外,由于智能手机使用率和互联网普及率的提高,DLP 也变得越来越受欢迎。截至 2024 年,全球有 69.3 亿智能手机用户,占全球人口的 85.74%。全球人口的 91.68%,即 74.1 亿人,拥有智能手机或功能手机。此外,由于 DLP 需要更少的文书工作并降低人为错误的可能性,对数字自动化的日益重视支持了全球行业的增长。由于众多企业采用区块链、人工智能 (AI)、机器学习和分析等尖端技术来减少欺诈,数字借贷平台市场正在扩大。此外,网络攻击频率的不断增加正在加速其在全球范围内的采用。根据网络安全数据,每天发生 2,200 次网络攻击,平均每 39 秒发生一次。
  • 网上银行服务的采用日益广泛——由于全球化和网上银行服务的使用日益广泛,贷款程序的数字化正在迅速发生。这是影响银行、金融服务和保险 (BFSI) 行业如何使用 DLP 来节省大量资金、改善客户体验和做出更好决策的主要因素之一。此外,在 COVID-19 疫情期间,全球各地的金融机构都在迅速利用数字平台来提供信贷并应对疫情挑战。
  • 新兴技术——预计区块链、人工智能和机器学习等新兴技术将增强数字借贷平台的功能并开辟新的商机。通过使用这些技术,贷款流程可以变得简单、快速和透明。由于人工智能和基于机器学习的技术可以在几秒钟内处理贷款申请,因此批准时间范围确实具有可扩展性。此外,通过消除贷款流程中的中间人或中介,基于区块链的借贷平台在贷方和借款人之间建立了直接的沟通渠道。

挑战

  • 基础设施和网络连接问题——世界上贫穷和欠发达国家仍然依赖陈旧的电信基础设施,无法提供高容量、低延迟的连接。网速慢会导致客户体验不佳。由于数字贷款公司提供的所有服务都是在线提供的,因此连接速度慢会导致服务质量差。在没有高速互联网的地区,数字贷款解决方案的采用极具挑战性。尽管审批延迟时间很长,但这些国家的企业更依赖线下贷款选择,因为面对面的接触可以提供更好的理解和客户体验。
  • 隐私和数据安全预计将成为行业扩张的阻碍。全球许多政府已采取措施,解决与数字借贷平台相关的数据安全和隐私保护问题。
  • 在不久的将来,阻碍数字借贷平台市场增长的主要因素之一是对传统借贷技术的依赖性增加。

数字借贷平台市场:关键见解

基准年

2023

预测年份

2024-2036

复合年增长率

~ 27%

基准年市场规模(2023 年)

~ 90 亿美元

预测年份市场规模(2036 年)

约 2010 亿美元

区域范围

  • 北美(美国和加拿大)
  • 拉丁美洲(墨西哥、阿根廷、拉丁美洲其他地区)
  • 亚太地区(日本、中国、印度、印度尼西亚、马来西亚、澳大利亚、亚太地区其他地区)
  • 欧洲(英国、德国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯、北欧、欧洲其他地区)
  • 中东和非洲(以色列、海湾合作委员会北非、南非、中东和非洲其他地区)
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数字借贷平台细分

解决方案(业务流程管理、贷款分析、贷款管理、贷款发放、风险与合规管理)

根据解决方案,预计数字借贷平台市场中的业务流程管理部分在预测期内将占据约 32% 的最大收入份额。由于能够大幅降低运营成本并提高生产力,该部分正在增长,业务流程管理越来越受欢迎。同时,业务流程管理在贷款方面的好处(包括提高客户满意度和员工效率、减少错误和减少纸张使用)也有望成为数字借贷平台市场增长的主要驱动力。此外,业务流程管理的效率尤其受到大数据和云计算发展的推动。在整个预测期内,IT 支出的增加也有利于业务流程管理市场的增长。预计全球 IT 支出将从 2022 年的 5.5% 增长到 2023 年的约 4.6 万亿美元。

服务(设计与实施、培训与教育、风险评估、咨询、支持与维护)

根据服务,设计和实施部门在数字借贷平台市场占据主导地位,并在预测期内创造了 33% 的全球收入。为了促进数字平台的使用,金融机构需要一个设计和实施框架。例如,该框架可以帮助金融机构有效地开展其贷款业务活动。为了轻松与一系列贷款解决方案集成并保持监管合规性,组织正在其贷款平台内提供这些实施服务。设计和实施部门提供的优势包括节省运营成本以及灵活而灵活的管理方法。

我们对全球数字借贷平台市场的深入分析包括以下几个部分:

解决方案

  • 业务流程管理
  • 贷款分析
  • 贷款管理
  • 贷款发放
  • 风险与合规管理

服务

  • 设计与实施
  • 培训与教育
  • 风险评估、咨询
  • 支持与维护

部署

  • 本地部署

最终用途

  • 银行
  • 保险公司
  • 信用社
  • 储蓄贷款协会
  • 点对点借贷

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数字借贷平台行业 - 区域概况

北美市场预测

预测期内,北美地区的数字借贷平台市场将占据约 34% 的最大收入份额。该地区市场的增长得益于全国各地存在重要的数字借贷提供商。此外,该地区采用了尖端技术,导致北美对数字化、端到端金融解决方案的需求持续强劲。由于拥有大量的移动劳动力,该地区的金融机构尤其需要数字化其服务并改善客户体验。为了获得显著的竞争优势,该地区的金融机构正试图通过推出尖端的数字服务来使自己从竞争对手中脱颖而出。91% 的公司正在该地区开展某种数字化计划。

亚太市场统计

预计亚太地区数字借贷平台市场在预测期内将占据第二大收入份额,约占 28%。某些亚洲国家拥有有利于创新和数字金融服务发展的监管框架。例如,新加坡为在新加坡运营的数字借贷平台制定了一个名为新加坡可变资本公司 (VCC) 的立法框架,该框架提供了运营效率、监管清晰度和灵活性。此外,它还建立了“金融科技监管沙盒”,使包括在线借贷平台在内的金融科技企业能够在安全的环境中测试其创意业务概念。因此,已经建立了一种促进数字借贷平台发展和成长的氛围,吸引了国内外参与者。

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主导数字借贷平台市场的公司

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    • 印度储备银行(RBI)
      • 公司简介
      • 经营策略
      • 主要产品
      • 财务绩效
      • 关键绩效指标
      • 风险分析
      • 近期发展
      • 区域影响力
      • SWOT分析
    • 融资圈有限公司
    • Biz2X
    • Razorpay软件私人有限公司
    • Paytm
    • Fiserv 公司
    • 新创软件
    • Nucleus 软件
    • Pegasystems 公司
    • 塔万特

在新闻中

  • 印度储备银行 (RBI) 宣布计划启动新的数字贷款试点项目,该项目旨在打造一个旨在实现“无摩擦信贷”的公共技术平台。该平台由印度储备银行创新中心 (RBIH) 建立,该中心是印度央行的全资子公司。
  • Biz2X 是 Biz2Credit 旗下领先的数字借贷 SaaS 平台子公司,它与资产绩效管理领域的知名公司 TruBoard 合作,后者在 Maadhyam 平台上运营。此次合作旨在解决零售和小企业贷款中不良资产 (NPA) 日益增加的担忧。它允许 Maadhyam 客户管理他们的资产,同时有效地大幅减少不良资产,并为中小企业提供更好的金融包容性。

作者学分:  Abhishek Verma


  • 报告编号: 5597
  • 发布日期: Feb 02, 2024
  • 报告格式: PDF, PPT

常見問題 (FAQ)

智能手机普及率的提高和网上银行服务的采用是推动数字借贷平台市场增长的主要因素。

预计数字借贷平台的市场规模在预测期内(即 2024-2036 年)将达到 27% 的复合年增长率。

市场的主要参与者有 Funding Circle Limited、Biz2X、Razorpay Software Private Limited、Paytm、Fiserv, Inc.、Newgen Software、Nucleus Software、Pegasystems Inc.、Tavant 等。

预计到 2036 年底,业务流程管理领域将获得最大的市场规模并显示出巨大的增长机会。

预计到 2036 年底北美地区市场将占据最大的市场份额,并在未来提供更多的商机。
数字借贷平台 市场报告范围
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