Tamaño del mercado global, pronóstico y tendencias destacadas durante 2025-2037
El tamaño del mercado de préstamos de plataformas de IA se valoró en 109,73 mil millones de dólares en 2024 y se espera que alcance los 2,01 billones de dólares en 2037, registrando una tasa compuesta anual de alrededor del 25,1% durante el período de pronóstico, es decir, entre 2025 y 2037. En el año 2025, el tamaño del sector de préstamos de plataformas de IA se estima en 158,22 mil millones de dólares.
El crecimiento del mercado se puede atribuir principalmente al aumento exponencial del gasto en transformación digital en todo el mundo. Por ejemplo, en 2022, el gasto mundial en transformación digital (DX) estaba valorado en alrededor de 2 billones de dólares y se espera que caiga a aproximadamente 3 billones de dólares para 2025. Un número cada vez mayor de usuarios de teléfonos inteligentes y computadoras debido al aumento de los ingresos disponibles y la penetración de Internet en todo el mundo. Los teléfonos inteligentes hacen que todo sea muy fácil y ofrecen muchas funciones al alcance de la mano. Para mejorar la calidad de los clientes, muchas empresas crediticias han lanzado aplicaciones para teléfonos inteligentes como KreditBee, mPokket y otras. Por el contrario, aplicaciones como Snapmint funcionan de manera similar a las tarjetas de crédito, brindando opciones EMI y recompensas con la simple verificación de ciertos documentos a través de teléfonos inteligentes. Por lo tanto, la digitalización ha hecho que el procesamiento de préstamos sea muy sencillo y rápido para los clientes.
Se prevé que las tendencias globales del mercado de préstamos de plataformas de inteligencia artificial, como un aumento significativo en el gasto en TI y un mayor número de poblaciones que solicitan préstamos a los bancos, influyan positivamente en el crecimiento del mercado durante el período de pronóstico. Se estima que más de 20 millones de personas en Estados Unidos tienen préstamos personales en 2022, frente a la base de 19 millones de personas en 2020. Las personas solicitan préstamos para lograr sus objetivos a corto o largo plazo. Aunque muchos están en contra de pedir dinero prestado, hay situaciones en las que es necesaria ayuda financiera. Algunas de estas situaciones incluyen un negocio, necesidades de salud, educación o la casa de sus sueños. Por lo tanto, la gente pide dinero prestado a amigos, familiares o bancos. Cada vez más personas piden prestado dinero a los bancos, ya que prestan grandes cantidades de fondos en un período corto con menos costos de interés para satisfacer sus necesidades, el servicio EMI proporcionado ayuda a todos a pagar el préstamo en varios pagos pequeños en lugar de un solo pago completo. Además, se espera que el aumento en el número de instituciones financieras aumente aún más el crecimiento del mercado durante el período previsto. Por ejemplo, en 2021, se estimó que alrededor de 125 instituciones financieras estaban funcionando en todo el mundo. Por lo tanto, se espera que todos estos factores aumenten el crecimiento del mercado durante el periodo previsto.
Sector de préstamos de plataformas de IA: impulsores del crecimiento y desafíos
Impulsores de crecimiento
- Aumentar el número de bancos en todo el mundo para llegar a más personas en cada región
- Hay una cantidad notable de bancos funcionando en todos los países y, dado que la digitalización está en su punto máximo, todos están adoptando plataformas de préstamos basadas en inteligencia artificial. Ayuda al banco o a cualquier otra institución crediticia a comprender las últimas tendencias financieras, la demanda y los datos existentes de los clientes y crea resultados eficientes y creíbles para la toma de decisiones. Por lo tanto, se espera que una adopción tan elevada aumente el crecimiento del mercado durante el periodo previsto.
- Se estima que Estados Unidos tenía alrededor de 11.000 bancos y cooperativas de crédito registrados en el 2018.
- Número creciente de titulares de tarjetas de crédito con ingresos disponibles y necesidades de las personas en aumento
- En el 2021, se estimaba que se completaron aproximadamente 1500 millones de transacciones con tarjeta de crédito en la India.
- Creciente avance en la informática en la nube y creciente adopción para almacenar big data y operar servidores remotos
- La computación en la nube ayuda a muchas instituciones financieras brindándoles servicios informáticos como seguridad, operación de servidores, almacenamiento de datos, administración remota, comunicación y creación de redes. Hay alrededor de 3500 millones de personas que utilizan la nube en todo el mundo, lo que representa alrededor del 50 % de la población mundial y casi el 70 % de los estadounidenses para almacenar datos online o utilizar aplicaciones de software basadas en la web (según las actualizaciones del 2022).
- Mayor prevalencia de la digitalización en todo el mundo con un mayor número de personas que utilizan Internet
- La enorme adopción e integración de la tecnología digital en todos los sectores y organizaciones ha proliferado la transformación digital en todo el mundo. Por ejemplo, en 2022, se preveía que aproximadamente el 90 % de las empresas participarían en algún tipo de iniciativa digital, mientras que el 85 % de los líderes empresariales admitieron que la digitalización es una prioridad en todo el mundo.
- Aumentar las actividades bancarias en teléfonos inteligentes con aplicaciones Net Banking y Mobile Banking
- Se observó que alrededor de 3 mil millones de personas utilizaban teléfonos inteligentes en el 2019 en todo el mundo.
Desafíos
- Posibilidad de ciberataques y daños financieros
- La digitalización de los bancos está aumentando con el uso de todos los servicios en un teléfono inteligente, computadora o cualquier dispositivo conectado a Internet. La creciente digitalización aumenta la amenaza cibernética, ya que estos servicios pueden piratearse fácilmente para obtener toda la información de la web. La web en línea proporcionará toda la información que necesitan los ciberdelincuentes. En muchos casos, existe una alta probabilidad de que se produzcan ciberamenazas, lo que obstaculiza el crecimiento del mercado durante el periodo de previsión.
- Mayor credibilidad para los métodos de préstamo tradicionales
- Problemas relacionados con la conectividad y el mantenimiento de la infraestructura
Mercado de préstamos de plataformas de IA: información clave
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Año base |
2024 |
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Año de pronóstico |
2025-2037 |
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CAGR |
25,1% |
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Tamaño del mercado del año base (2024) |
109,73 mil millones de dólares |
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Pronóstico del tamaño del mercado para el año (2037) |
2,01 billones de dólares |
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Alcance Regional |
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Segmentación de préstamos de plataforma AI
Usuario final (banco, institución educativa, organización gubernamental)
El mercado global de préstamos de plataformas de IA se segmenta y analiza para determinar la oferta y la demanda por parte del usuario final en bancos, instituciones educativas, organizaciones gubernamentales y otros, de los cuales, se prevé que el segmento bancario experimente un crecimiento importante durante el período de pronóstico. El crecimiento del segmento puede atribuirse al creciente número de bancos y sus usuarios. En 2018, se anticipó que el número de bancos en todo el mundo rondaría los 45.000. La automatización y digitalización de los bancos aumentan la preferencia de las personas por los bancos para su apoyo financiero. Cada vez más bancos gubernamentales y privados están ampliando sus sucursales en zonas rurales y urbanas para aumentar su volumen de negocios. Los bancos iniciaron muchas políticas para los agricultores con menos interés en mejorar los clientes y las transacciones de préstamos en los bancos públicos y privados. Las regulaciones y el proceso de documentación necesarios para el procesamiento de préstamos están aumentando la adopción de herramientas de inteligencia artificial en el sector bancario, lo que a su vez impulsa el crecimiento del segmento de mercado.
Escriba {Procesamiento del lenguaje natural (NLP), aprendizaje profundo (DL), aprendizaje automático (ML)}
El mercado global de préstamos de plataformas de IA también se segmenta y analiza en cuanto a demanda y oferta por tipo en procesamiento de lenguaje natural (NLP), aprendizaje profundo (Dl), aprendizaje automático (ML) y otros. Entre estos tres segmentos, se espera que el segmento de aprendizaje automático obtenga una participación significativa. Los préstamos basados en ML e IA ayudan a ahorrar tiempo y energía mediante el uso de datos sin procesar de manera muy eficiente. La aplicación ML en finanzas ayuda a automatizar muchas tareas, incluidos el cálculo, el monitoreo de datos, el procesamiento de reclamos y los trámites administrativos. Esto reduce los costos laborales y mejora el servicio al cliente. El comportamiento del cliente se puede analizar fácilmente y sus preferencias pueden generarse mediante ML y AL en dispositivos IoT. El comercio de algoritmos, la detección de actividades fraudulentas, la gestión de carteras de valores, el comercio de alta frecuencia, la creación de chatbot, la gestión de riesgos, las liquidaciones comerciales, la adquisición de clientes, la automatización de la incorporación y la valoración de activos se realizan a través del aprendizaje automático en muchas instituciones financieras.
Nuestro análisis en profundidad del mercado global incluye los siguientes segmentos:
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Por tipo |
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Por funcionalidad |
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Por tipo de IA |
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Por usuario final |
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Personalizar este informeIndustria de préstamos de plataforma AI: sinopsis regional
Previsión del mercado norteamericano
Se prevé que la industria de América del Norte representará la mayor proporción de ingresos del 32 % para 2037. El crecimiento del mercado se puede atribuir principalmente al aumento de las actividades de banca digital y el creciente número de titulares de tarjetas de crédito. Por ejemplo, se observó que se utilizaron alrededor de 1.050 millones de tarjetas de crédito solo en los Estados Unidos en 2021, y se prevé que la cifra aumente interanualmente. La mayoría de las personas utilizan las tarjetas de crédito porque son convenientes y seguras, sin intereses durante un cierto período de tiempo e incluso ofrecen recompensas y créditos. Las tarjetas de crédito son más seguras de llevar, ayudan a realizar un seguimiento de los gastos y son una forma sencilla de aumentar los puntajes crediticios. Además, una tarjeta de crédito brinda estabilidad financiera a una persona, ya que el préstamo se puede pagar después de un mes de vigencia, lo que da tiempo para planificar un presupuesto. Se pueden realizar grandes compras mediante tarjetas de crédito con menos o ningún interés y una opción EMI que se puede pagar a largo plazo. El período de gracia de las tarjetas de crédito ayuda a gestionar compras de última hora o gastos de emergencia que no están en el presupuesto y no pueden retrasarse. Además, ofrece muchos descuentos y reembolsos en compras con tarjeta de crédito. Además, se espera que el creciente número de usuarios bancarios en la región impulse el crecimiento del mercado durante el período previsto.
Empresas que dominan el panorama de préstamos de plataformas de IA
- Tavant Technologies Inc.
- Descripción general de la empresa
- Estrategia empresarial
- Ofertas de productos clave
- Rendimiento financiero
- Indicadores clave de rendimiento
- ICE Mortgage Technology, Inc.
- Fiserv, Inc.
- Pegasystems Inc.
- Newgen Software Technologies Limited
- Finanzas sociales, LLC
- Blend Labs, Inc.
- Nucleus Software Exports Ltd.
- Sigma Infosolutions Ltd.
- Upstart Network, Inc.
In the News
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Tavant presentará sus dos productos en el MBA Annual, basados en inteligencia artificial y para préstamos sin contacto. Touchless Lending facilita un proceso integral de fabricación de hipotecas junto con el procesamiento de hipotecas y la suscripción automatizada.
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Sigma Infosolutions colaborará con Colve.AI para mejorar sus soluciones de inteligencia empresarial. Se estima que ayudará a la empresa a ampliar la economía del comercio electrónico y proporcionará soluciones de recomendación basadas en inteligencia artificial para aumentar las ventas.
Créditos del autor: Abhishek Verma
- Report ID: 4651
- Published Date: Jan 01, 1970
- Report Format: PDF, PPT
