Dimensione del mercato Soluzione antiriciclaggio (AML), per componente (software, servizio); Tipologia (Sistema KYC, Monitoraggio delle transazioni, Gestione dei casi, Gestione della conformità); Modalità di distribuzione (on-premise, cloud); Dimensione dell'Organizzazione (PMI, Grandi Imprese); Industria degli usi finali (BFSI, difesa e governo, giochi e giochi d'azzardo) - Tendenze di crescita, quota regionale, intelligence competitiva, rapporto sulle previsioni 2025-2037

Industria delle soluzioni antiriciclaggio - Sinossi regionale

Previsioni per il Nord America

Si prevede che l'industria del Nord America deterrà la maggiore quota di entrate, pari al 28% entro il 2037. Gli Stati Uniti sono particolarmente vulnerabili a tutte le forme di denaro illecito a causa delle dimensioni del sistema finanziario statunitense e dell'importanza del dollaro statunitense nel sistema di pagamento che sostiene il commercio mondiale.

I criminali e i riciclatori di denaro professionisti continuano a individuare, trasportare e cercare di nascondere i guadagni illeciti utilizzando una varietà di strategie, comprese quelle collaudate nel tempo. Alcuni esempi includono l'utilizzo di contanti per transazioni tradizionali, investimenti costosi o di fascia alta e il tenere il passo con il mondo in rapida evoluzione delle risorse virtuali e dei relativi fornitori di servizi come la finanza decentralizzata e il crescente utilizzo di tecnologie che aumentano l'anonimato.  È stato riscontrato che gli Stati Uniti registrano il maggior numero di eventi antiriciclaggio pro capite al mondo. Gli Stati Uniti rappresentano l'84% del totale, tra i primi 10 paesi con la più alta incidenza di antiriciclaggio pro capite.

Il riciclaggio di denaro è una questione significativa e preoccupante negli Stati Uniti. La regione è un obiettivo allettante per il riciclaggio di denaro a causa delle sue vaste dimensioni e delle sue vulnerabilità in molteplici ambiti. Pertanto, la domanda di soluzioni antiriciclaggio nella regione ha raggiunto un picco elevato, guidando la crescita del mercato delle soluzioni antiriciclaggio.

Il governo del Canada ha introdotto vari standard normativi per porre fine all'escalation dei casi di riciclaggio di denaro nella regione. Nel regime antiriciclaggio canadese, il Codice penale e la Legge sui proventi del crimine e del finanziamento del terrorismo svolgono un ruolo attivo.

Statistiche del mercato europeo

Si stima che il mercato europeo delle soluzioni antiriciclaggio assisterà a una crescita significativa fino al 2037. I criminali in questa regione spesso riciclano denaro utilizzando una varietà di mezzi, come la creazione di identità fittizie, l'utilizzo di società di comodo e trust e l'orchestrazione di transazioni per evitare di essere scoperti. Inoltre, i casi di riciclaggio di denaro sono elevati nella regione europea. Secondo uno studio nel Regno Unito, ogni anno vengono riciclati circa 112 miliardi. Si stima che ogni anno il 3% del PIL globale venga riciclato in tutto il mondo. La quantità di denaro riciclato nel Regno Unito ammonta ogni anno a circa il 4,3% del PIL.

Le agenzie di credito tengono d'occhio qualsiasi comportamento insolito e attirano l'attenzione su qualsiasi informazione inaspettata o contraddittoria trovata nei rapporti di credito. Ciò aiuta a identificare e fermare il riciclaggio di denaro. Ad esempio, TransUnion, un fornitore mondiale di informazioni e analisi, è diventato uno dei fornitori di controllo dell'identità di SmartSearch per la sua soluzione antiriciclaggio digitale nell'aprile 2023. SmartSearch offre ora un servizio di controllo dell'identità "triplo ufficio". piattaforma di verifica elettronica e conformità digitale, che sfrutta i partner di dati globali Experian, Equifax e TransUnion per offrire alle aziende regolamentate un tasso di corrispondenza e superamento.

Il Regno Unito dispone di una legislazione rigorosa e avanzata per prevenire i crimini finanziari. I reati di riciclaggio di denaro sono stati evidenziati nelle normative antiriciclaggio del Regno Unito, che hanno chiarito che il riciclaggio di denaro dovrebbe essere evitato. Il Regno Unito è anche membro della Financial Action Task Force. In linea con le linee guida del GAFI e le direttive dell'UE sul riciclaggio di denaro, la legislazione antiriciclaggio del Regno Unito è in linea con esse.

Germania è attualmente un importante centro per il riciclaggio di denaro e la criminalità. Per proteggere l’integrità del sistema finanziario e mantenere la fiducia degli investitori, ciò ha portato a concentrarsi sul rafforzamento delle misure di salvaguardia antiriciclaggio. La Germania ha aumentato i propri investimenti nella sicurezza informatica e negli strumenti di rilevamento delle frodi, nonché gli sforzi per aumentare la consapevolezza pubblica sul rischio di frode, grazie all'avvento dei servizi finanziari digitali.

La crescita del mercato delle soluzioni AML in Francia può essere favorita dalla crescente integrazione delle soluzioni AML negli istituti finanziari.