Mercado de soluciones antilavado de dinero: datos históricos (2019-2024), tendencias globales 2025, previsiones de crecimiento 2037
El mercado de soluciones antilavado de dinero se estima en 1940 millones de dólares estadounidenses en 2025. El tamaño del mercado global superó los 1710 millones de dólares estadounidenses en 2024 y se prevé que crezca a una tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) superior al 16,8 %, superando los 12 880 millones de dólares estadounidenses para 2037. Se espera que América del Norte alcance los 3610 millones de dólares estadounidenses para 2037, debido a la magnitud del sistema financiero estadounidense y la importancia del dólar estadounidense en el comercio mundial.El lavado de dinero es una de las amenazas más importantes para la seguridad global y puede utilizarse con diversos fines, como el narcotráfico y la financiación del terrorismo. El cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero puede brindar a las empresas una protección frente a pérdidas financieras y daños a su reputación. Según la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito, se estima que entre el 2% y el 5% del PIB mundial se blanquea cada año, lo que ascendería a unos 715 mil millones de dólares y 1,87 billones de dólares.
Los usuarios que utilizan la banca digital en tabletas, ordenadores o teléfonos pueden continuar sus actividades iniciando sesión con los datos de su perfil digital. Al iniciar sesión en una cuenta de una institución financiera, el sistema permite a los usuarios reales ocultar su identidad. Además, puede realizar este procedimiento en cualquier lugar del mundo.
El sistema permite al usuario ocultar su identidad al iniciar sesión en una cuenta de una institución financiera, y puede hacerlo desde cualquier lugar del mundo. Además, debido al auge de los pagos electrónicos y las soluciones de banca por internet, ha aumentado la demanda de soluciones contra el blanqueo de capitales en el mercado.

Mercado de soluciones contra el blanqueo de capitales: factores de crecimiento y desafíos
Impulsores de Crecimiento
- Integración de soluciones AML basadas en la nube: Para analizar patrones de transacciones e identificar anomalías que podrían indicar la existencia de actividades de lavado de dinero, las soluciones AML basadas en la nube pueden utilizar análisis de datos y algoritmos de aprendizaje automático. El entrenamiento de estos algoritmos para detectar nuevas tendencias y cambios en la actualidad podría aumentar la eficacia de las iniciativas contra el lavado de dinero. Para evaluar patrones de transacciones y detectar anomalías que podrían indicar lavado de dinero, las soluciones AML basadas en la nube pueden utilizar análisis de datos y algoritmos de aprendizaje automático. El entrenamiento de estos algoritmos para reconocer nuevos patrones y adaptarlos a las cambiantes estrategias de lavado de dinero puede aumentar la eficacia de los programas contra el lavado de dinero. Las empresas están introduciendo soluciones AML basadas en la nube que se espera que tengan un impacto positivo en la expansión del mercado de soluciones contra el lavado de dinero. Por ejemplo, Oracle Financial Services introdujo el Agente de Cumplimiento de Oracle Financial Services. Los bancos pueden realizar pruebas hipotéticas de bajo costo utilizando la solución AML de servicios en la nube con tecnología de IA para modificar los umbrales y controles, con el fin de filtrar mejor las transacciones, detectar comportamientos sospechosos y cumplir con los requisitos regulatorios.
- Creciente uso de AML en el sector inmobiliario: Existe un alto riesgo de lavado de dinero debido a la naturaleza de las transacciones inmobiliarias. Si se involucran cantidades sustanciales de dinero en transacciones inmobiliarias, existe la posibilidad de que el efectivo ilícito se incorpore a la economía legal. Dado que los delincuentes pueden usar las transacciones inmobiliarias como tapadera para sus ganancias ilegales, los profesionales del mercado inmobiliario deben ser cautelosos. Un estudio de Global Financial Integrity afirma que, entre 2015 y 2021, se utilizaron bienes raíces estadounidenses para blanquear más de 2300 millones de dólares.
Desafíos
- Complejidad de la integración: La integración en soluciones contra el blanqueo de capitales crea barreras para el crecimiento de la industria, ya que aumenta los costos operativos y dificulta la eficacia de los procesos de cumplimiento.
- Se prevé que la creciente complejidad de los métodos de blanqueo de capitales obstaculice el crecimiento del mercado de soluciones contra el blanqueo de capitales en el período de pronóstico.
- Se espera que los cambios en el panorama regulatorio obstaculicen la cuota de mercado de las soluciones AML para finales de 2037.
Mercado de soluciones contra el lavado de dinero (ALD): Perspectivas clave
Atributo del informe | Detalles |
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Año base |
2024 |
Año de pronóstico |
2025-2037 |
Tasa de crecimiento anual compuesta (TCAC) |
16,8% |
Tamaño del mercado del año base (2024) |
1.710 millones de dólares |
Tamaño del mercado según pronóstico anual (2037) |
USD 12.88 mil millones |
Alcance regional |
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Segmentación de soluciones contra el blanqueo de capitales
Componente (Software, Servicio)
Se prevé que el segmento de software domine la mayor parte del mercado de soluciones contra el blanqueo de dinero para finales de 2037. La necesidad de sistemas sofisticados contra el blanqueo de dinero que puedan identificar y bloquear transacciones sospechosas en tiempo real ha aumentado debido al incremento de actividades delictivas financieras sofisticadas, como el fraude, el ciberdelito y el blanqueo de dinero.
La cantidad y la complejidad de las transacciones financieras están creciendo, al igual que el uso de software contra el blanqueo de dinero, debido a la rápida expansión de los canales de pago digitales, como la banca en línea y móvil y las criptomonedas. NICE Actimize presentó SAM-10, un nuevo programa antilavado de dinero, en abril de 2023. Utiliza inteligencia artificial (IA) y análisis multicapa para mejorar la identificación de comportamiento sospechoso y, al mismo tiempo, reducir los falsos positivos.
Industria de uso final (BFSI, Defensa y Gobierno, Juegos de azar y apuestas)
En el mercado de soluciones antilavado de dinero, el segmento BFSI representará la mayor participación para 2037. Debido a que la industria BFSI maneja tantas transacciones financieras regularmente, es vulnerable a los esquemas de lavado de dinero. Los sólidos procesos AML y un volumen creciente de transacciones ayudan a identificar y proteger a los consumidores de los delitos financieros.
Además, el intercambio de información y los esfuerzos coordinados para prevenir los delitos financieros se facilitan mediante la colaboración entre las instituciones BFSI, los organismos reguladores, las fuerzas del orden y los grupos de la industria. La Autoridad Bancaria Europea presentó EuReCA, la principal base de datos de la UE para combatir la financiación del terrorismo y el blanqueo de dinero, en enero de 2022. Esta base de datos funcionará como un mecanismo de información para los bancos. La EBA utilizará esta información para evaluar las amenazas de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en los sectores financieros de la UE.
Nuestro análisis exhaustivo del mercado global de soluciones contra el blanqueo de capitales incluye los siguientes segmentos:
Componente |
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Tipo |
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Modo de implementación |
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Tamaño de la organización |
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Industria de uso final |
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Vishnu Nair
Head - Global Business DevelopmentPersonalice este informe según sus necesidades: conéctese con nuestro consultor para obtener información y opciones personalizadas.
Industria de soluciones contra el blanqueo de capitales - Sinopsis regional
Pronósticos para Norteamérica
Se prevé que la industria norteamericana represente la mayor participación en los ingresos, con un 28%, para 2037. Estados Unidos es especialmente vulnerable a todo tipo de dinero ilícito debido a la escala de su sistema financiero y a la importancia del dólar estadounidense en el sistema de pagos que sustenta el comercio mundial.
Los delincuentes y los blanqueadores de dinero profesionales aún localizan, transportan e intentan ocultar ganancias ilícitas mediante diversas estrategias, incluidas las de eficacia comprobada. Algunos ejemplos son el uso de efectivo para transacciones tradicionales, la realización de inversiones costosas o de alto nivel, y la adaptación al mundo en rápida evolución de los activos virtuales y los proveedores de servicios relacionados, como las finanzas descentralizadas, así como el creciente uso de tecnologías que aumentan el anonimato. Se determinó que Estados Unidos tiene el mayor número de incidentes de ALD per cápita del mundo. EE. UU. representa el 84 % del total, entre los 10 países con mayor incidencia de ALD per cápita.
El lavado de dinero es un asunto importante y preocupante en Estados Unidos. La región es un objetivo atractivo para el lavado de dinero debido a su gran tamaño y vulnerabilidades en múltiples ámbitos. Por lo tanto, la demanda de soluciones ALD en la región está en su punto máximo, lo que impulsa el crecimiento del mercado de soluciones contra el lavado de dinero.
El gobierno de Canadá ha introducido diversas normas regulatorias para frenar la escalada de casos de lavado de dinero en la región. En el régimen canadiense de lucha contra el blanqueo de capitales, el Código Penal y la Ley sobre el Producto del Delito y la Financiación del Terrorismo desempeñan un papel fundamental.
Estadísticas del Mercado Europeo
Se estima que el mercado europeo de soluciones contra el blanqueo de capitales experimentará un crecimiento significativo hasta 2037. Los delincuentes de esta región blanquean dinero con frecuencia utilizando diversos medios, como la creación de identidades ficticias, el uso de sociedades fantasma y fideicomisos, y la orquestación de transacciones para evitar ser descubiertos. Además, los casos de blanqueo de capitales son elevados en la región europea. Según un estudio realizado en el Reino Unido, se blanquean aproximadamente 112 000 millones de dólares cada año. Se estima que el 3 % del PIB mundial se blanquea anualmente en todo el mundo. La cantidad de dinero blanqueado en el Reino Unido asciende a aproximadamente el 4,3 % del PIB anual.
Las agencias de crédito vigilan cualquier comportamiento inusual y alertan sobre cualquier información inesperada o contradictoria que se encuentre en los informes crediticios. Esto ayuda a identificar y detener el blanqueo de capitales. Por ejemplo, TransUnion, proveedor mundial de información y análisis, se convirtió en uno de los proveedores de verificación de identidad de SmartSearch para su solución digital contra el blanqueo de capitales en abril de 2023. SmartSearch ahora ofrece una plataforma de verificación electrónica y cumplimiento digital de "triple agencia", que aprovecha a los socios de datos globales Experian, Equifax y TransUnion para proporcionar a las empresas reguladas una tasa de coincidencia y aprobación.
El Reino Unido cuenta con una legislación estricta y avanzada para prevenir los delitos financieros. Los delitos de blanqueo de capitales se han destacado en el Reglamento Antiblanqueo de Capitales del Reino Unido, que establece claramente que debe evitarse. El Reino Unido también es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). De acuerdo con las directrices del GAFI y las directivas de la UE sobre blanqueo de capitales, la legislación antiblanqueo de capitales del Reino Unido se ajusta a ellas.
Alemania es actualmente un importante foco de blanqueo de capitales y otros delitos. Para proteger la integridad del sistema financiero y mantener la confianza de los inversores, esto ha llevado a centrarse en el fortalecimiento de las medidas de prevención del blanqueo de capitales. Alemania ha incrementado su inversión en ciberseguridad y herramientas de detección de fraude, así como los esfuerzos para concienciar a la población sobre el riesgo de fraude, gracias a la llegada de los servicios financieros digitales.
El crecimiento del mercado de soluciones antiblanqueo de capitales en Francia puede verse impulsado por la creciente integración de estas soluciones en las instituciones financieras.

Empresas que dominan el mercado de soluciones contra el blanqueo de capitales
- ACTICO GmbH
- Descripción general de la empresa
- Estrategia empresarial
- Ofertas de productos clave
- Rendimiento financiero
- Indicadores clave de rendimiento
- Análisis de riesgos
- Desarrollo reciente
- Presencia regional
- Análisis FODA
- Kroll, LLC.
- FICO
- NICE
- BAE Systems
- SAS Institute Inc.
- Experian Information Solutions, Inc.
- LexisNexis Risk Solutions
- Fiserv, Inc.
- WorkFusion, Inc.
Desarrollos Recientes
- En abril de 2023, Lucinity y Experian firmaron un acuerdo estratégico para mejorar las evaluaciones de riesgos de KYB y de cumplimiento normativo. Los datos de la monitorización de transacciones, la evaluación de riesgos y KYC se integrarán en esta colaboración.
- SAM-10, con monitorización de transacciones basada en IA y análisis multidimensional, se incorporó a las soluciones antilavado de dinero de NICE Actimize en abril de 2023. Los objetivos de SAM-10 son mejorar la identificación de comportamientos sospechosos, reducir los falsos positivos e integrarse con otros sistemas de prevención del blanqueo de capitales.
Créditos del autor: Abhishek Verma
- Report ID: 6064
- Published Date: Jun 26, 2025
- Report Format: PDF, PPT