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金融风险管理软件市场规模，按部署（本地、云）划分；企业类型；最终用户 - 增长趋势、区域份额、竞争情报、2025-2037 年预测报告

  • 报告编号: 7193
  • 发布日期: Apr 30, 2025
  • 报告格式: PDF, PPT

金融风险管理软件市场 - 历史数据（2019-2024）、2025 年全球趋势、2037 年增长预测

2025 年金融风险管理软件市场评估为 43.7 亿美元。 2024 年全球市场规模将超过 39 亿美元，预计复合年增长率约为 15%，到 2037 年收入将突破 240 亿美元。由于金融产品的复杂性和更严格的监管要求，到 2037 年北美市场可能会达到 115.4 亿美元。

由于在金融风险管理中实施人工智能驱动的大数据分析，金融风险管理软件行业正在经历显着增长。该实施允许企业在数据密集型人工智能的帮助下做出更精确的决策。典型的风险管理系统在处理大量非结构化数据时遇到困难，而基于人工智能的解决方案可以快速分析交易模式和市场波动以及行为趋势，以检测潜在威胁。通过对金融事件的持续分析，机器学习算法改进了风险模型，从而使组织能够采取预防措施来解决潜在的财务损失。

监管环境要求企业将人工智能与大数据解决方案结合起来，以帮助防止欺诈并保持合规性。公司正在推出新技术来加强犯罪调查程序。例如，2023年10月，SymphonyAI推出了一种新的预测性和生成式人工智能案件管理系统，以提高金融犯罪调查和风险检测能力。 AI 技术与大数据分析工具的结合不断推进财务风险管理，因为它为组织提供了更准确的金融环境导航。

Financial Risk Management Software Market Size
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增长动力

  • 采用基于云的解决方案：基于云的财务风险管理软件正在通过增强监管合规性和多货币流程来改变业务运营。云系统的计算能力通过可扩展的功能和灵活的解决方案提高了组织绩效，同时使他们能够立即处理数据，通过统一的系统管理多种货币和各种监管准则。集中管理系统可以提高效率，同时保持不同地区的统一性。借助云解决方案，财务数据可以保持安全，因为它们实施了先进的保护系统来防御安全漏洞。

    实时分析与此类系统中的报告工具相结合，使企业能够快速做出数据驱动的决策。由于这些有利的结果，金融机构正在其风险管理任务中采用基于云的平台。公司之间的主要合作伙伴关系也在增强基于云的金融风险管理解决方案。例如，2024 年 2 月，SS&C Technologies 与 Regnology 联手，实现优化的财务风险和监管报告能力，这将使客户能够监控不断变化的监管需求。
     
  • 中小企业的需求：基于云的财务风险管理软件得到了中小企业的认可，因为它结合了经济性、可扩展性和易于适应性。中小企业受益于基于云的平台，因为这些解决方案消除了最初购买基础设施的需要，从而使企业能够获得财务支持。中小企业可以从这些解决方案中受益，因为他们可以根据不断变化的业务需求调整资源水平，而无需进行大量财务投资。此外，金融技术的进步和大公司之间的合作预计将推动金融风险管理软件行业的发展。例如，AXA 于 2024 年 4 月与 Amazon Web Services (AWS) 合作推出了 AXA 数字商业平台，通过实施基于云的技术来构建风险管理能力。

挑战

  • 数据质量和准确性：预测分析与准确的风险评估相结合需要大量数据集才能通过财务风险管理软件成功运行。当存在与不一致的数据收集程序、多部门记录系统和陈旧的信息源相关的问题时，财务风险管理软件的有效性就会降低。数据质量恶化风险评估；因此，财务管理者面临财务误判的可能性更大。组织中的数据孤岛会导致隐藏风险，因为它们会阻碍组织实现孤岛之间的完全可见性以及孤岛之间的实时集成。
  • 对第三方供应商的依赖：现代金融企业严重依赖外部供应商提供财务风险管理软件，但它们在供应商稳定性、服务交付和合规性要求方面存在重大安全风险。当机构依赖外部供应商提供财务风险管理软件解决方案时，数据安全协议不受组织控制。

金融风险管理软件市场：主要见解

报告属性 详细信息

基准年

2024年

预测年份

2025-2037

复合年增长率

15%

基准年市场规模（2024 年）

39亿美元

预测年度市场规模（2037 年）

240亿美元

区域范围

  • 北美（美国和加拿大）
  • 亚太地区（日本、中国、印度、印度尼西亚、马来西亚、澳大利亚、韩国、亚太地区其他地区）
  • 欧洲（英国、德国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯、北欧、欧洲其他地区）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地区）
  • 中东和非洲（以色列、海湾合作委员会、北非、南非、中东其他地区和非洲）
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金融风险管理软件细分

最终用户（银行、信用社、NBFC、保险公司）

到 2037 年，银行业务预计将占据超过 40.1% 的金融风险管理软件市场份额，原因是银行需要复杂的风险评估工具来处理复杂的金融工具。金融机构通过安装基于人工智能的风险管理软件来应对挑战，该软件提供即时市场状况监控、信用风险和流动性风险评估功能。采用预测分析技术的风险管理解决方案使银行能够在执行压力测试的同时自动跟踪合规性，从而增强银行针对财务威胁采取主动决策的能力。

基于云的风险管理平台越来越受欢迎，因为它们的可扩展性解决方案可以轻松地与现有银行基础设施系统融合。通过战略收购和技术开发，银行机构风险管理能力稳步提升。其中一个例子是 Abrigo 在 2024 年 3 月收购了 TPG Software。通过收购，Abrigo 为银行提供了更好的风险管理解决方案，凸显了银行业向先进的数据驱动型风险防范框架的转变。

部署（本地、云端）

由于组织对适应性系统和经济风险评估能力的需求不断增加，预计云细分市场将在预测期内带来可观的收入。金融机构使用基于云的金融风险管理软件，通过数据处理结合人工智能分析和自动化合规控制来管理实时动态风险。云平台的可用性使从大型企业到小型机构的所有金融机构都可以访问这些服务，而无需对其 IT 基础设施进行大量前期投资。

我们对全球市场的深入分析包括以下细分：

部署
  • 本地部署
  • 云

企业类型
  • 中小企业
  • 大型企业

最终用户
  • 银行
  • 信用合作社
  • NBFC
  • 保险公司
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球业务发展主管

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金融风险管理软件行业-区域范围

北美市场

预计到 2037 年底，北美金融风险管理软件市场将占据约 48.1% 的收入份额。这种增长归因于金融产品日益复杂性和更严格的监管要求。随着金融市场不断开发包括衍生品和资产支持证券在内的新工具，金融机构需要先进的风险评估工具。由于不断的监管检查迫使金融机构实施现代解决方案来适应市场并满足法律合规要求，因此金融机构对先进软件解决方案的需求日益强烈。

对数据驱动型决策转变的不断增长的需求也仍然是风险管理软件的主要增长动力。由于大规模数据以及人工智能和机器学习的进步变得越来越容易，金融机构依靠风险管理软件来即时洞察潜在风险。风险管理软件使机构能够更准确地预测未来的限制，并降低运营风险并提高运营效率。银行和金融服务公司提高了对复杂风险管理软件的需求，因为这些工具已深深嵌入其常规运营工作流程中。

由于越来越多的人从传统的本地风险管理解决方案转向基于云的平台，美国的金融风险管理软件市场正在不断增长。云原生解决方案为银行和金融服务提供商提供可扩展的功能以及灵活的解决方案和降低的成本，使他们能够执行实时交易并增强风险评估和运营现代化。金融机构利用先进的分析以及来自这些平台的人工智能驱动的见解，更有效地识别风险并缓解风险。

该国的金融部门需要更多人工智能驱动的解决方案来满足风险管理需求并帮助组织满足治理要求和监管要求。渐进式金融监管要求企业实施人工智能驱动的解决方案，以改善风险监控、欺诈识别和合规框架的遵守。金融机构可以从这些解决方案中受益，利用它们来识别和减少人工智能实施中出现的潜在风险，同时保持运营透明度和合规标准。

由于公司的战略，加拿大的财务风险管理软件市场正在不断增长。增强分析能力和更好的合规工具的需求。巴塞尔协议 III 和 OSFI 指南以及其他严格的金融法规推动金融机构采用风险管理软件，以实现透明度、满足合规要求并提高报告效率。随着人工智能驱动的风险评估软件越来越受欢迎，银行选择集成机器学习算法以实现更好的欺诈检测、信用风险分析和市场预测准确性，从而导致市场扩张。该行业受益于自动化和数据驱动的决策管，从而实现更好的风险降低实践。

由于人们越来越担心系统中的网络安全威胁，该市场呈现稳定增长。网络攻击和金融欺诈事件的数量不断增加，导致金融机构购买配备实时监控、威胁检测功能和高级安全协议的风险管理解决方案。越来越多的金融科技初创公司及其在基于云的风险管理系统方面的创新使得金融机构能够采用可扩展的人工智能驱动的解决方案。现代金融机构正在采用云计算，通过获得更大的可访问性、同时节省成本并简化与现有金融系统的集成来实现数字化转型。

亚太市场分析

由于整个地区活跃的数字化转型力量和不断增长的监管需求，预计亚太地区金融风险管理软件市场将在 2025 年至 2037 年间快速扩张。市场支持集成风险管理解决方案，因为组织需要一个系统来管理不同的监管框架以及可互换货币。

由于中国金融业和数字银行服务的不断扩张，中国金融风险管理软件市场预计将得到推动。由于数据隐私法规和网络安全要求不断提高，中国金融组织需要安全的技术解决方案。金融组织选择数据合规的云解决方案和本地解决方案，帮助他们增强风险管理，同时保持合规标准。

印度的金融风险管理软件市场正在不断扩大，因为该国的金融服务业正在快速扩张，并且全行业的数字化努力不断加强。随着银行和金融科技公司等企业采用数字化转型，对改进的金融风险管理解决方案的需求不断增加。经济向数字支付方式、在线银行服务和移动交易的扩展需要复杂的软件来满足安全需求以及欺诈防护和监管要求。

Financial Risk Management Software Market Share
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主导金融风险管理软件领域的公司

    由于主要参与者将先进技术集成到能源管理系统中，金融风险管理软件市场的竞争格局正在迅速演变。这些公司专注于开发新技术和新产品，以满足严格的监管规范和消费者需求。主要参与者正在采取多种策略，例如并购、合资、合作和推出新产品，以增强其产品基础并巩固其市场地位。以下是全球市场上的一些主要参与者：

    • Oracle
      • 公司概览
      • 业务战略
      • 主要产品
      • 财务业绩
      • 关键绩效指标
      • 风险分析
      • 近期发展
      • 区域业务
      • SWOT 分析
    • Temenos
    • Riskconnect
    • Experian Information Solution, Inc.
    • N 合同
    • 埃森哲
    • Logicmanager, Inc.
    • LogicGate Inc.
    • SAS Institute Inc.
    • 兼容

最新发展

  • 2023 年 5 月，德意志交易所以近 40 亿美元的价格收购了丹麦软件公司 SimCorp。通过此次收购，该公司计划开发全方位的投资管理解决方案，更好地利用行业趋势，实现业务运营多元化。
  • 2023 年 4 月，Numerix 完成了对定价和风险分析公司 FINCAD 的收购，以扩展其分析能力。此次收购预计将增强资本市场生态系统，包括卖方、买方、企业和保险市场。
  • Report ID: 7193
  • Published Date: Apr 30, 2025
  • Report Format: PDF, PPT
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常见问题 (FAQ)

2025年金融风险管理软件市场评估为43.7亿美元。

2024 年全球市场规模将超过 39 亿美元，预计复合年增长率约为 15%，到 2037 年收入将突破 240 亿美元。

由于金融产品的复杂性和更严格的监管要求，到 2037 年，北美地区的市场规模可能会达到 115.4 亿美元。

该市场的主要参与者包括 Temenos、Riskconnect、Ncontracts、Accenture 和 Logicmanager Inc。

金融风险管理软件 市场报告范围

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Preeti Wani
Preeti Wani
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