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人工智能平台贷款市场规模和份额，按类型{自然语言处理 (NLP)、深度学习 (DL)、机器学习 (ML)}、功能（自我意识、反应式机器、有限记忆、思维理论）、人工智能类型（分析、文本、视觉、交互）、最终用户（银行、教育机构、政府组织）- 全球供需分析、增长预测、统计报告 2025-2037

  • 报告编号: 4651
  • 发布日期: Dec 20, 2024
  • 报告格式: PDF, PPT

2025-2037 年全球市场规模、预测和趋势亮点

AI 平台贷款市场的规模在 2024 年为 1097.3 亿美元，预计到 2037 年将达到 2.01 万亿美元，在预测期内（即 2025 年至 2037 年）复合年增长率约为 25.1%。到 2025 年，AI 平台贷款的行业规模预计将达到 1,582.2 亿美元。

市场的增长主要归因于全球数字化转型支出的指数级增长。例如，2022 年，全球数字化转型 (DX) 支出约为 2 万亿美元，预计到 2025 年将进一步降至约 3 万亿美元。由于全球可支配收入和互联网普及率的提高，智能手机和计算机用户数量不断增加。智能手机让一切变得如此简单，并提供触手可及的许多设施。为了更好地吸引客户，许多贷款公司推出了智能手机应用程序，例如 KreditBee、mPokket 等。相反，Snapmint 等应用程序的工作方式与信用卡类似，提供 EMI 选项，并通过智能手机对某些文件进行简单验证来获得奖励。因此，数字化使贷款处理变得非常简单、快捷。

全球 AI 平台贷款市场趋势（例如 IT 支出大幅增加和向银行借贷的人口数量增加）预计将在预测期内对市场增长产生积极影响。据估计，到 2022 年，美国将有超过 2000 万人拥有个人贷款，而 2020 年这一数字为 1900 万人。人们申请贷款是为了实现短期或长期目标。尽管许多人反对借钱，但在某些情况下仍然需要财务帮助。其中一些情况包括商业、健康需求、教育或梦想之家。因此，人们向朋友、亲戚或银行借钱。越来越多的人从银行借钱，因为他们在短期内以较低的利息成本贷出大量资金来满足他们的需求，EMI 提供的便利可以帮助每个人分几次小额付款而不是一次全额付款来支付贷款。此外，预计金融机构数量的激增将进一步推动预测期内市场的增长。例如，2021 年，预计全球约有 125 家金融机构在运营。因此，所有这些因素预计都会在预测期内加速市场的增长。

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增长动力        

  • 全球范围内增加银行数量，以覆盖每个地区的更多人
  • 每个国家都有大量银行在运营，而且由于数字化正处于鼎盛时期，它们都在采用基于人工智能的贷款平台。它帮助银行或任何其他贷款机构了解最新的金融趋势、需求和客户的现有数据，并为决策创造高效、可信的结果。因此，如此高的采用率预计将在预测期内加速市场的增长。
  • 据估计，2018 年美国约有 11,000 家注册银行和信用合作社。
  • 随着可支配收入和人们需求的增加，信用卡持有者数量不断增加
  • 截至 2021 年，印度估计约有 15 亿笔交易是通过信用卡完成的。
  • 云计算的不断进步以及存储大数据和操作远程服务器的采用率不断提高
  • 云计算通过提供安全、操作服务器、存储数据、远程管理、通信和网络等计算服务来帮助许多金融机构。截至 2022 年更新，全球约有 35 亿人使用云（约占世界人口的 50%）和近 70% 的美国人在线存储数据或使用基于网络的软件应用。
  • 全球数字化普及率更高，使用互联网的人数也更多
  • 数字技术在各个行业和组织中的广泛采用和集成已经激增数字化转型 在全世界范围内。例如，预计到 2022 年，大约 90% 的企业将参与某种数字化计划，而 85% 的企业领导者承认数字化是全球的优先事项。
  • 通过网上银行和移动银行应用增加智能手机上的银行活动
  • 人们注意到，2019 年全球约有 30 亿人使用智能手机。

挑战

  • 网络攻击和财务损失的可能性
  • 随着智能手机、计算机或任何联网设备上所有服务的使用，银行的数字化程度不断提高。数字化的不断发展增加了网络威胁，因为这些服务很容易被黑客攻击，从而从网络上获取所有信息。在线网络将提供网络犯罪分子所需的所有信息。在许多情况下，网络威胁的可能性很高，这会阻碍预测期内的市场增长。
  • 传统贷款方式的可信度更高
  • 有关连接和基础设施维护的问题

人工智能平台借贷市场：主要见解

报告属性 详细信息

基准年

2024年

预测年份

2025-2037

复合年增长率

25.1%

基准年市场规模（2024 年）

1097.3亿美元

预测年度市场规模（2037 年）

2.01万亿美元

区域范围

  • 北美（美国和加拿大）
  • 亚太地区（日本、中国、印度、印度尼西亚、马来西亚、澳大利亚、韩国、亚太地区其他地区）
  • 欧洲（英国、德国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯、北欧、欧洲其他地区）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地区）
  • 中东和非洲（以色列、海湾合作委员会北非、南非、中东其他地区和非洲）
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AI平台贷款细分

最终用户（银行、教育机构、政府组织）

全球人工智能平台贷款市场按最终用户的需求和供给进行细分和分析，分为银行、教育机构、政府组织等，其中银行细分市场预计将在预测期内出现大幅增长。该细分市场的增长可以归因于银行及其用户数量的增加。2018 年，全球银行数量预计约为 45,000 家。银行的自动化和数字化增加了人们对银行金融支持的偏好。更多政府和私人银行正在农村和城市地区增加分支机构，以增加营业额。银行为农民推出了许多政策，而他们对改善公共和私人银行的客户和贷款交易兴趣不大。贷款处理所需的法规和文件流程正在增加银行业对人工智能工具的采用，从而推动该细分市场的增长。

类型{自然语言处理(NLP)、深度学习 (DL)、机器学习 (ML)}

全球人工智能平台贷款市场还按类型进行细分和分析，包括自然语言处理 (NLP)、深度学习 (Dl)、机器学习 (ML) 等。在这三个细分市场中，机器学习细分市场预计将占据重要份额。基于机器学习和人工智能的贷款通过非常有效地使用原始数据来帮助节省时间和精力。金融领域的机器学习应用有助于实现许多任务的自动化，包括计算、数据监控、索赔处理和文书工作。这降低了劳动力成本并改善了客户服务。可以通过物联网设备中的机器学习和人工智能轻松分析客户行为并生成他们的偏好。许多金融机构都通过机器学习来完成算法交易、欺诈活动检测、证券投资组合管理、高频交易、聊天机器人创建、风险管理、贸易结算、客户获取、入门自动化和资产评估。

我们对全球市场的深入分析包括以下细分：

         按类型
  • 自然语言处理 (NLP)
  • 深度学习 (DL)
  • 机器学习 (ML)
  • 其他

         按功能
  • 自我意识
  • 反应式机器
  • 内存有限
  • 心理理论
  • 其他

       

           按 AI 类型

 

 
  • 分析
  • 文字
  • 视觉、互动
  • 其他

 

           按最终用户

 

 
  • 银行、教育机构
  • 政府组织
  • 其他
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球业务发展主管

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AI平台借贷行业-区域概要

北美市场预测   

预计到 2037 年，北美行业将占据最大的收入份额，达到 32%。市场的增长主要归功于数字银行 活动和信用卡持有者数量不断增加。例如，据观察，2021 年仅美国就有约 10.5 亿张信用卡被使用，而且预计该数字还将进一步同比增长。信用卡被大多数人所使用，因为它方便、安全、一定期限内无利息，甚至还有奖励和积分。信用卡携带更安全，有助于跟踪支出，并且是提高信用评分的简便方法。此外，信用卡还可以为个人带来财务稳定性，因为贷款可以在一个月的期限后支付，从而有时间计划预算。大额采购可以通过信用卡进行，利息较低或无息，并且可以选择长期支付的 EMI 选项。信用卡的宽限期有助于管理不在预算内且不能拖延的最后一刻购买或紧急支出。此外，它还为信用卡购买提供许多折扣和现金返还。此外，预计该地区银行用户数量的增加将进一步推动预测期内市场的增长。

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主导人工智能平台贷款领域的公司

    • Tavant 技术公司
      • 公司概览
      • 业务战略
      • 主要产品
      • 财务业绩
      • 关键绩效指标
    • ICE 抵押技术公司
    • Fiserv, Inc.
    • Pegasystems Inc.
    • Newgen Software Technologies Limited
    • 社会金融有限责任公司
    • Blend Labs, Inc.
    • Nucleus Software Exports Ltd.
    • Sigma Infosolutions Ltd.
    • Upstart Network, Inc

最新发展

  • Tavant 将在 MBA 年会上推出两款产品，即人工智能驱动的非接触式贷款产品。非接触式贷款促进了端到端抵押贷款制造流程以及抵押贷款处理和自动承保。

  • Sigma Infosolutions 与 Colve.AI 合作增强其商业智能解决方案。预计将帮助该公司扩大电子商务经济，并提供人工智能驱动的推荐解决方案以促进销售额的增长

  • Report ID: 4651
  • Published Date: Dec 20, 2024
  • Report Format: PDF, PPT
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常见问题 (FAQ)

2025年，人工智能平台借贷行业规模预计为1582.2亿美元。

2024 年，人工智能平台借贷市场规模为 1097.3 亿美元，预计到 2037 年将达到 2.01 万亿美元，在预测期内（即 2025-2037 年）复合年增长率约为 25.1%。全球银行数量的增加将推动市场增长。

由于数字银行活动的激增和信用卡持有者数量的增加，预计到 2037 年，北美行业将占据最大的收入份额，达到 32%。

市场上的主要参与者包括 Tavant Technologies Inc.、ICE Mortgage Technology, Inc.、Fiserv, Inc.、Social Finance, LLC、Nucleus Software Exports Ltd. 等。

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Preeti Wani
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