2025 年至 2037 年全球線上支付網關市場規模、預測與趨勢亮點
線上支付網關市場規模在2024年達到573億美元，預計到2037年將突破3401億美元，在預測期內（即2025年至2037年）的複合年增長率將超過16%。預計到2025年，線上支付網關的產業規模將達到664億美元。
根據世界銀行集團2021年全球金融包容性資料庫的數據，全球76%的人口和71%的發展中國家人口擁有帳戶。近年來，在電子商務、手機銀行和非接觸式支付方式的快速成長的推動下，支付市場已成為全球數位經濟的重要組成部分。這些支付網關可作為企業與金融機構之間的橋樑，確保交易的安全且有效率。隨著人們對無現金交易的偏好日益增長，各行各業的企業都在整合支付網關，以提供無縫結帳體驗。
世界銀行集團進一步指出，2021年，除中國外，中低收入經濟體超過40%的成年人自疫情爆發以來首次使用銀行卡、手機或互聯網在商家店內或線上支付。數位轉型的興起，以及網路和智慧型手機普及率的激增，進一步加速了線上支付網關的普及。例如，根據 IBEF 2024 年 8 月的數據顯示，印度智慧型手機市場在 2024 年上半年年增 7.2%。根據 IDC 2024 年全球季度手機追蹤報告，2024 年第二季智慧型手機出貨量為 3,500 萬部，較去年同期成長 3.2%。
特權存取管理領域：成長動力與挑戰
成長動力
- 電子商務擴張：全球線上購物的蓬勃發展大大加速了對可靠安全支付網關的需求。此外，隨著行動商務和社群媒體購物的興起，支付網關正在針對多種平台和裝置進行最佳化，以確保不同人群使用者的便利性和可訪問性。線上支付網關透過實現快速、加密和即時交易，成為這個生態系統的支柱。對數位零售日益增長的依賴，持續推動對先進、可呼叫且用戶友好的支付解決方案的需求。
- 金融科技的崛起：金融科技新創公司的出現徹底改變了支付格局，他們引入了諸如「立即購買、稍後付款 (BNPL)」、數位錢包、一鍵結帳和即時結算等創新金融技術，從而提高了交易速度、靈活性和用戶體驗。例如，2025年1月，MobiKwik與印度儲備銀行（RBI）和印度央行（Yes Bank）合作，推出了印度央行數位貨幣電子盧比（e₹）的完整版本。此類創新迫使傳統參與者對其服務進行現代化升級，促進了市場的良性競爭和持續改進。
挑戰
- 安全與詐欺風險：市場面臨的主要挑戰之一是確保強大的安全性，抵禦網路威脅和詐欺活動。隨著數位交易數量的增加，網路釣魚、資料外洩和未經授權的存取也隨之增加。在強大的安全性和無縫的用戶體驗之間取得平衡仍然是一項複雜的任務，尤其是在快速發展的數位環境中。
線上支付網關市場：關鍵見解
| 報告屬性 | 詳細資訊 |
|---|---|
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基準年 |
2024 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
16% |
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基準年市場規模（2024年） |
573億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
3401億美元 |
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區域範圍 |
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線上支付網關細分
產業類型（銀行、金融服務、零售、電信、醫療保健、其他）
根據行業來看，由於電子商務的爆炸式增長和消費者購買行為的不斷變化，預計到 2037 年底，在線支付網關市場的零售部分將佔據相當大的份額。隨著線上購物需求的不斷增長，實體零售商和數位優先品牌都在整合支付網關，以提供流暢、安全、快速的結帳體驗。由於需要支援各種支付方式，包括銀行卡、錢包和統一支付介面 (UPI)，支付網關對於提升零售領域的客戶滿意度和重複購買率至關重要。
應用類型（小型企業、中型企業、大型企業）
根據應用情況，線上支付網關市場中的大型企業細分市場預計將在預測期內實現顯著增長，因為它們需要可擴展且安全的支付網關解決方案來處理全球市場的高交易量。這些企業通常跨多個地區和平台運營，因此整合支援多幣種處理、詐欺檢測和合規性的先進支付技術至關重要。大型企業擁有更多資源和更高風險，因此大力投資客製化支付基礎設施，以提升客戶信任度和營運效率。
我們對全球線上支付網關市場的深入分析涵蓋以下細分領域：
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產業類型 |
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產品類型 |
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應用類型 |
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Vishnu Nair
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特權存取管理行業 - 區域概要
北美市場統計
預計到2037年，北美線上支付網關市場將實現顯著增長，這得益於數位支付的廣泛應用和先進的技術基礎設施，以及消費者和企業對無現金交易的日益偏好。 2022年11月，日本公司Opn宣布收購MerchantE，進軍美國市場。預計該行業將繼續保持上升趨勢，託管支付網關、詐欺預防和用戶體驗方面的創新將推動持續成長。
美國市場受到龐大的數位消費者群體和蓬勃發展的電子商務產業的大力支持。此外，美國企業和消費者對更快捷、更即時的支付服務的需求，將進一步推動市場成長。例如，根據聯準會金融服務公司 2024 年 5 月進行的一項調查，數位錢包的使用量在 2023 年出現了顯著增長，注重效率的企業使用量增長了 31%，注重便利的消費者使用量增長了 32%。
亞太市場分析
亞太地區線上支付網關市場正在顯著擴張，預計在預測期內將實現最快成長。包括中國、日本、印度和韓國在內的國家在產業和消費者接受線上交易方面處於領先地位。此外，政府的支持性舉措和對金融科技創新的投資正在為數位支付基礎設施的擴展創造有利的環境。
印度市場受到政府「數位印度」運動和蓬勃發展的電子商務格局的推動。統一支付介面 (UPI) 的推出徹底改變了支付生態系統，為多個銀行帳戶提供了一個統一的平台，並促進了銀行間的互通性。根據印度財政部新聞資訊局於 2025 年 1 月宣布，UPI 在 2024 年 12 月的交易量達到 167.3 億筆。
主導線上支付網關領域的公司
- 貝寶
- 公司概況
- 主要產品
- 業務策略
- SWOT 分析
- 財務
- 亞馬遜
- Avangate
- 條紋
- 聯款通
- 杜沃拉
- Pagosonline
- MyGate
- CCBill
- MercadoPago
佔據市場主導地位的公司採取了多項關鍵策略來保持領先地位。其中包括大力投資強大的安全基礎設施，以建立信任並確保交易安全。透過直覺的介面和快速的支付處理，他們優先考慮無縫的用戶體驗。此外，他們也經常與銀行、電商平台和金融科技公司建立策略合作夥伴關係，以擴大業務範圍。持續創新，例如整合人工智慧進行詐欺檢測和引入靈活的支付選項，對於留住市場也發揮著至關重要的作用。
最新動態
- 2024 年 8 月，PhonePe 支付網關 推出了 PhonePe PG Bolt，為客戶提供最快的應用程式內支付體驗，成功率高達 99%。
- 2024 年 8 月，Ayden 宣布進軍印度市場，成為印度一家線上支付聚合商，提供國內和跨境支付服務。
- 2024 年 8 月，Zoho Corporation 宣布進軍支付領域，推出 Zoho Payments，這是一款統一的支付解決方案，幫助企業在線上收款。
- Report ID: 846
- Published Date: Jun 30, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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