Dimensione del mercato dei servizi di consulenza finanziaria, per tipo di servizio (consulenza sugli investimenti, pianificazione fiscale, pianificazione finanziaria, gestione del rischio, finanza aziendale e aziendale, gestione patrimoniale), classe di asset (azioni, reddito fisso, immobiliare, investimenti alternativi, materie prime), utente finale (assistenza sanitaria, commercio elettronico e vendita al dettaglio, BFSI, IT e telecomunicazioni, produzione, trasporti e logistica) - Tendenze di crescita, quota regionale, intelligence competitiva, rapporto sulle previsioni 2025-2037

Mercato dei servizi di consulenza finanziaria: fattori di crescita e sfide

Fattori di crescita

• Le PMI hanno sempre più bisogno di servizi di consulenza finanziaria - Il metodo migliore per aggiungere valore per le PMI è offrire servizi di consulenza finanziaria, che consentano loro di addebitare quanto desiderano pur continuando a fornire valore alle piccole imprese clienti. Inoltre, secondo un recente sondaggio di Accounting Today, il 78% delle piccole imprese preferisce un contabile che sia un consulente di fiducia. In realtà, questa esigenza è risultata superiore del 10% rispetto alla percezione di servizi a prezzi ragionevoli.
  
  Inoltre, durante la pandemia di COVID-19, le PMI hanno sofferto di una gestione finanziaria inadeguata; Di conseguenza, alcune grandi banche hanno collaborato per offrire alle PMI servizi di consulenza finanziaria adeguati. Ad esempio, come parte del loro impegno costante nei confronti dei propri clienti in questo mercato, Gulf Bank collabora con Balance Business Consulting, una PMI kuwaitiana, per offrire servizi di consulenza finanziaria a imprenditori e PMI. La strategia della Banca di offrire servizi finanziari e di consulenza al settore delle PMI è il fondamento di questa partnership. Pertanto, il mercato dei servizi di consulenza finanziaria è in espansione a causa del crescente numero di questi vantaggi.
• Gli individui con un patrimonio netto elevato a livello globale' (HNWI) in costante crescita - Grazie a una migliore gestione del denaro e a sagge scelte di investimento, il numero di individui con patrimoni elevati (HNWI) è in aumento a livello globale. Le persone con un patrimonio netto elevato necessitano anche di servizi aggiuntivi da gestori patrimoniali e consulenti finanziari a causa delle loro partecipazioni significative. Gli HNWI possono accedere a hedge fund e società di private equity, oltre a ricevere assistenza con trust e patrimoni, gestione degli investimenti e consulenza fiscale.
  
  Inoltre, oltre il 13% dei clienti dei consulenti finanziari sono individui con un patrimonio netto elevato. Inoltre, poiché più denaro hanno gli HNWI per proteggere e salvaguardare il proprio patrimonio, la necessità di servizi di consulenza finanziaria è considerevole. Queste persone in genere desiderano servizi personalizzati per aspetti quali la pianificazione patrimoniale, la preparazione fiscale, la gestione finanziaria e così via.
• In aumento l'utilizzo di robo advisory - La crescente dipendenza del mercato dei servizi di consulenza finanziaria dai servizi di consulenza basati su algoritmi si riflette in il crescente utilizzo di robo-advisor. I robo-advisor utilizzano algoritmi per fornire asset allocation, gestione del portafoglio e consulenza sugli investimenti automatizzata ed economicamente vantaggiosa. Questa tendenza offre opzioni a basso costo agli investitori esperti di tecnologia. Semplifica il processo di investimento e offre consigli di investimento efficaci e facilmente accessibili. Sta anche cambiando il modo in cui i servizi di consulenza finanziaria vengono forniti e stanno attirando un pubblico più ampio.
  
  La necessità di gestire il patrimonio delle persone per obiettivi finanziari a lungo termine con un basso rischio di perdita è uno dei fattori che si prevede stimoleranno la crescita del settore della consulenza robotica a livello mondiale. La Banca Mondiale segnala che la quota di servizi assicurativi e finanziari esportati insieme ai servizi commerciali è aumentata dal 7,65% nel 2005 all'8,56% nel 2018.

Sfide

• L'aumento della conformità e le esigenze normative per frenare l'espansione del mercato - Il mercato dei servizi di consulenza finanziaria potrebbe essere fortemente limitato dai crescenti requisiti normativi e di conformità. I governi e le autorità finanziarie stanno applicando leggi più severe per proteggere i consumatori e garantire trasparenza, il che significa che le società di consulenza devono investire più tempo e risorse per rimanere conformi.
  
  I costi operativi della consulenza alle imprese possono aumentare a causa della formazione, delle responsabilità amministrative e dei progressi tecnologici necessari per soddisfare i requisiti normativi. I consulenti potrebbero anche essere maggiormente coinvolti nelle attività legate alla conformità, il che potrebbe sottrarre tempo al loro obiettivo principale di fornire ai clienti una consulenza finanziaria personalizzata. Restrizioni rigorose possono anche scoraggiare l'innovazione nei modelli di business o nelle offerte di servizi a causa delle preoccupazioni sull'autorizzazione delle autorità di regolamentazione e sulla conformità.
• Effetto della pandemia di COVID-19 sul mercato: Il COVID-19 ha un effetto dannoso sul mercato dei servizi di consulenza finanziaria a causa della crisi finanziaria globale, della volatilità del mercato e della depressione economica. Gli investitori e le società che offrono consulenza finanziaria sono stati colpiti dall’epidemia e gli investitori hanno notato subito i cambiamenti nei loro investimenti esistenti. Di conseguenza, durante la crisi sanitaria globale, si è verificato un calo della domanda di servizi di consulenza finanziaria.