Caso Studio | 10 February 2026
In che modo l'introduzione del Net Banking ha causato perdite a una banca privata e come ha ottenuto profitti con l'aiuto di un'analisi intensiva dei prodotti?
Pubblicato da : Akshay Pardeshi
Questa banca privata ha fornito servizi per generazioni e ha generato ingenti ricavi offrendo servizi di qualità ai propri clienti. Con il miglioramento della tecnologia con l'introduzione di prodotti e funzionalità nuovi e innovativi, la banca ha introdotto il net banking e l'UPI per i clienti. La banca ha iniziato ad avere problemi con l'UPI e il net banking quando i clienti hanno iniziato a presentare reclami. Le autorità bancarie hanno quindi richiesto i servizi degli analisti di Research Nester per elaborare strategicamente una soluzione per un'analisi efficace dei prodotti, sfruttando la loro competenza ed esperienza.
Panoramica:
- Una banca privata che gestiva pagamenti in contanti, con carte di debito e di credito ha continuato a sviluppare risorse e capacità per avviare il net banking. La transizione, sebbene apparentemente agevole, ha incontrato acque turbolente a causa dell'integrazione di tecnologie complesse.
- L'azienda ha costantemente trascurato di identificare gli aspetti cruciali del net banking che necessitavano di una valutazione coerente. La strategia aziendale si è concentrata sulla fornitura di servizi in base all'analisi della domanda e dell'offerta, trascurando inconsciamente la funzionalità, le prestazioni, la sicurezza, l'usabilità e la compatibilità reciproca tra net banking e UPI.
- A causa dei ricorrenti fallimenti nel fornire un'esperienza utente funzionale ed efficiente, l'azienda si è ritrovata con una perdita di fatturato e di acquisizione di clienti.
- Infine, Research Nester è stata coinvolta nel settore per facilitare una strategia per un'analisi efficace dei prodotti.
La Storia
La banca è stata fondata nel 2002. All'inizio del 2019, ha iniziato a introdurre il digital banking e l'UPI per offrire servizi bancari da qualsiasi luogo. L'azienda produceva diversi prodotti di pagamento, come carte di credito, carte di debito e assegni personali. La banca generava ingenti ricavi. Tuttavia, con l'avvento della pandemia di COVID-19, le tendenze bancarie sono cambiate drasticamente, spostandosi verso il net banking. L'azienda ha cercato di tenere il passo con le dinamiche di mercato in continua evoluzione, ma la mancanza di competenze specifiche nel settore ha portato all'incapacità di identificare le vulnerabilità e a un'analisi inefficace dei prodotti. Inoltre, il rapporto con i clienti è cambiato. A complicare ulteriormente le cose, si sono verificati problemi nel fornire una rete veloce e altri problemi tecnici. Ciò ha comportato una scarsa esperienza utente. Tutto ciò ha iniziato a prosciugare profitti, margini e risorse. Gli analisti di Research Nester sono intervenuti in questo momento cruciale, quando l'azienda stava subendo perdite e aveva difficoltà a rimanere a galla.
La Nostra Soluzione:
Gli analisti di Research Nester hanno suggerito un cambio di strategia, prevedendo misure estese per proteggere i conti e il denaro dei clienti. Infatti, per stimolare ulteriormente la crescita e la redditività, il digital banking potrebbe anche essere promosso come servizio aggiuntivo, in cui i clienti potrebbero pagare un abbonamento che copre sia l'utilizzo dei servizi associati. I ricavi ricorrenti sarebbero più preziosi dei ricavi una tantum, in quanto aumenterebbero la fidelizzazione dei clienti. Tuttavia, i consulenti di Research Nester hanno anche analizzato che, affinché il modello di business sopra descritto funzioni, i prodotti dovrebbero guadagnarsi la fiducia degli utenti.
Le seguenti strategie sono state suggerite dagli analisti RNPL:
- Servizio di rilevamento delle tendenze, ovvero un microservizio con un'interfaccia visiva che aiuta i clienti a individuare le tendenze del mercato in cui vale la pena investire.
- Soluzione di mappatura del mercato, volta a raccogliere e categorizzare informazioni sulle aziende di diversi settori con un'interfaccia visiva, funzionalità flessibili e caratteristiche aggiuntive.
- Utilizzo di algoritmi di apprendimento automatico e tecniche di elaborazione del linguaggio naturale in uno strumento di scansione web per cercare e analizzare notizie finanziarie.
- Esecuzione di controlli periodici sulla sicurezza dei pagamenti online.
Risultati
L'azienda ha registrato un calo delle vendite fin dall'inizio, con cifre di vendita pari a circa 6 miliardi di dollari nel 2019. Anche i prodotti venduti non soddisfacevano le aspettative degli utenti. Con l'irruzione inaspettata del COVID-19, i vertici aziendali hanno cercato di riorganizzare la produzione e il marketing, ma tutti gli sforzi sono falliti. Entro la fine del 2020, i registratori di cassa dell'azienda mostravano uno scenario desolante, con vendite pari a soli 4 miliardi di dollari circa. La dirigenza dell'azienda ha seguito i consigli e i suggerimenti offerti dai consulenti RNPL per riportare l'attività in carreggiata. Dopo aver riprogettato e ristrutturato le strategie di analisi dei prodotti, le vendite sono inizialmente migliorate gradualmente fino a raggiungere circa 7 miliardi di dollari nel 2021 e hanno registrato un progressivo aumento significativo fino a raggiungere circa 8 miliardi di dollari nel 2022.
I consulenti di Research Nester hanno messo a frutto la loro esperienza e competenza per facilitare l'integrazione delle metodologie di analisi di prodotto più adatte all'azienda. In questo modo, la startup è riuscita a costruire una posizione di rilievo sul mercato e a creare prospettive redditizie per la crescita futura.
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