关于我们 接触 职业

反向保理市场规模及预测（按类别划分，国内、国际）；金融机构；最终用途 - 增长趋势、主要参与者、区域分析（2026-2035）

  • 报告编号: 6452
  • 发布日期: Sep 18, 2025
  • 报告格式: PDF, PPT

反向保理市场展望：

2025年，反向保理市场规模超过6732.7亿美元，预计到2035年将超过1.89万亿美元，在预测期内（即2026年至2035年）的复合年增长率将超过10.9%。预计2026年，反向保理行业规模将达到7393.2亿美元。

Reverse Factoring Market Size
发现市场趋势和增长机会: 请求免费样本PDF

反向保理是一种金融安排，大买家帮助供应商提前清偿财务欠款，时间早于约定的付款期限。制造业、零售业、建筑业、汽车业等行业是反向保理的主要用户，旨在简化资本管理。2023年3月，世界经济论坛（WEF）指出，反向保理对于资本有限的中小型企业至关重要，有助于它们强化供应链。WEF报告强调了供应链金融（SCF），即反向保理在降低排放方面可以发挥作用。2022年，汉高因成功实施了供应链金融项目而荣获全球供应链金融奖。

全球供应链日益复杂，对高效可靠的融资解决方案的需求也日益增长。反向保理通过将信用风险转移给金融机构，有助于降低坏账风险。2024年7月，《福布斯》的一份报告指出，PUMA通过应用反向保理，已接近实现其环境、可持续发展和治理目标。PUMA与其银行合作伙伴，例如汇丰银行、法国巴黎银行、渣打银行和国际金融公司（IFC），在其Nexus数字平台上开展合作，可在5天内向供应商付款，并减少相关的人工工作。随着越来越多的全球参与者采用供应链金融（SCF）计划来强化其供应链，PUMA的积极增长对反向保理市场而言是一个好兆头。

关键 逆向分解 市场洞察摘要:

  • 区域亮点：

    • 预计到 2035 年，欧洲反向保理市场将占据 53.20% 的市场份额，这得益于其成熟的金融服务业以及金融科技在反向保理领域日益普及的应用。
    • 2026-2035 年期间，北美市场将以复合年增长率快速增长，这得益于企业优化现金流管理和采用金融科技反向保理解决方案。

  • 细分市场洞察：

    • 预计到 2035 年，反向保理市场中的国内细分市场将达到 88.40% 的份额，这得益于更简化的监管、更低的成本以及供应链金融的数字化。
    • 预计在 2026 年至 2035 年间，反向保理市场中的非银行金融机构细分市场将经历显著增长，这得益于利基金融服务的灵活性和定制化产品。

  • 主要增长趋势：

    • 更加重视中小企业支持
    • 供应链中断期间的风险管理

  • 主要挑战：

    • 监管负担
    • 过度依赖买家的财务状况

  • 主要参与者：花旗银行、汇丰银行、美国银行、Prime Revenue、德意志银行、桑坦德银行、法国巴黎银行、凯克萨银行、巴克莱银行。

全球 逆向分解 市场 预测与区域展望:

  • 市场规模和增长预测：

    • 2025年市场规模： 6732.7亿美元
    • 2026年市场规模： 7393.2亿美元
    • 预计市场规模：到 2035 年将达到 1.89 万亿美元
    • 增长预测：复合年增长率10.9%（2026-2035年）

  • 主要区域动态：

    • 最大地区：欧洲（到 2035 年占比 53.2%）
    • 增长最快的地区：亚太地区
    • 主要国家：美国、中国、德国、英国、日本
    • 新兴国家：中国、印度、巴西、墨西哥、俄罗斯

    • Last updated on : 18 September, 2025

增长动力

  • 更加重视对中小企业的支持：反向保理或SCF可以帮助中小企业（SME）供应商改善现金流和流动性。中小企业在获取可负担信贷方面可能面临障碍，这可能会导致运营中断。反向保理可以稳定中小企业的财务状况，并通过确保小型企业能够满足生产需求来增强供应链。反向保理与中小企业实力之间的正相关关系是反向保理市场增长的关键因素。2022年12月，Endesa与Caixabank、BBVA和Santander银行宣布推出循环反向保理解决方案。Endesa的“伊比利亚供应商改进计划”旨在帮助中小企业改善35%至50%的融资条件。

  • 供应链中断下的风险管理：新冠疫情暴露了全球供应链中的漏洞，导致供应链中断。为了应对供应链中断，企业正在寻求采用反向保理。通过第三方确保提前付款，供应商不易出现问题，从而确保供应链的平稳运行。此外，反向保理可以改善现金流，增加收入，降低成本，从而惠及买家和供应商。2021年4月，美国进出口银行（EXIM）扩展了其供应链融资担保计划，并对其进行了修改，使其更易于供应商使用。EXIM的计划帮助小型企业出口商抵御了新冠疫情带来的挑战。

  • 金融科技创新与数字化进程：数字平台简化了从付款到发票提交的整个反向保理流程。这减少了工作量和管理成本，从而提高了买家和供应商的效率。数字平台还简化了申请流程，消除了繁琐的文档要求，从而扩大了中小企业的准入范围。此外，金融科技创新也推动了市场收入增长，例如区块链技术可用于提供安全透明的交易。2024年1月，Global Payment, Inc.成立了SecurCapital Corp.，旨在利用区块链的优势满足中型物流公司的供应链融资需求。

挑战

  • 监管负担：监管障碍可能成为反向保理市场增长的重大障碍。诸如“了解你的客户”（KYC）和反洗钱要求等严格监管，以及税收法规都会增加成本。此外，消费者保护法可能会限制可收取的费用和利率。不同地区可能存在多层级的司法管辖区，这些差异可能会给金融机构带来限制。不一致的监管规定会减缓反向保理业务的发展，并增加运营成本。

  • 过度依赖买方的财务状况：反向保理解决方案越来越依赖于买方的财务稳定性。如果买方面临财务困难，供应商可能仍会收到提前付款，但最终融资方可能会限制或撤销服务。这给供应商带来了一个充满风险的生态系统，因为如果买方财务状况出现问题，他们能否及时获得付款就变得不确定。在动荡的行业或全球经济放缓期间，这种情况尤其具有挑战性。例如，建筑公司 Carillion 就因向第三方的反向保理付款存在违规行为而倒闭，原因是桑坦德英国银行停止向供应商支付自动发票款项。

反向保理市场规模和预测：

报告属性 详细信息

基准年

2025

预测期

2026-2035

复合年增长率

10.9%

基准年市场规模（2025年）

6732.7亿美元

预测年度市场规模（2035年）

1.89万亿美元

区域范围

  • 北美（美国和加拿大）
  • 亚太地区（日本、中国、印度、印度尼西亚、马来西亚、澳大利亚、韩国、亚太其他地区）
  • 欧洲（英国、德国、法国、意大利、西班牙、俄罗斯、北欧、欧洲其他地区）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地区）
  • 中东和非洲（以色列、海湾合作委员会北非、南非、中东和非洲其他地区）
获取详细预测和数据驱动的洞察: 请求免费样本PDF

反向保理市场细分：

类别细分分析

在预测期内，国内市场占据反向保理市场的最高份额，为88.4%。该领域的增长得益于与国际贸易法规相比，国内市场的复杂性降低以及金融交易的便捷性。国内交易也有利于在国内建立买家和供应商之间的关系。此外，与跨境交易相比，国内交易成本的降低也促进了该领域的增长。该领域的机构正在寻求将其平台数字化，以通过提供便捷的交易体验来吸引更多国内企业。例如，2023年5月，印度银行在其数字平台上推出了供应链融资，并将为该国企业的供应商提供短期营运资金融资。

由于业务全球化程度不断提高，预计预测期内反向保理市场的国际部分收入份额将快速增长。该部分涉及跨境交易，这增加了监管力度和复杂性，因此提供供应链金融的第三方必须拥有健全的框架，以确保现金流不受影响。该部分的增长源于全球供应链的快速扩张，这些供应链需要可靠的国际交易融资解决方案。该部分内的机构正在投资数字平台，以管理跨境交易、提高可访问性并简化流程。例如，2019年8月，渣打银行与SAP Ariba合作，通过Ariba网络在整个亚太地区提供SCP解决方案。

金融机构细分分析

由于采用供应链金融解决方案的企业数量增加，预计反向保理市场中的银行业务将在预测期内占据显著的收入份额。商业银行在买方和供应商的贸易协议中扮演第三方的角色，并通过提前向供应商付款来维持稳定的供应链，从而促进交易。该业务的增长归因于由于监管的严格，银行比非传统金融机构享有更高的信任度。银行为国内和国际反向保理业务提供便利，使其成为众多本地或全球市场参与者的可行融资选择。此外，由于风险管理、金融平台数字化以及信用证和出口信用保险等贸易融资解决方案的整合，该业务也在增长。

由于采用供应链金融解决方案的企业数量不断增加，非银行金融机构 (NBFI) 板块预计将在预测期内实现显著增长。此外，NBFI 提供的服务范围比传统银行更广泛，并涉足金融细分领域。例如，NBFI 可以专注于医疗保健、制造业和 IT 等特定行业。NBFC 提供的灵活性使其能够服务更多企业，从而扩大市场覆盖范围。

我们对反向保理市场的深入分析包括以下几个部分：

类别

  • 国内的
  • 国际的

金融机构

  • 银行
  • 非银行金融机构

最终用途

  • 制造业
  • 运输与物流
  • 信息技术
  • 卫生保健
  • 建造
  • 其他（零售、食品饮料等）
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球业务发展主管

根据您的需求定制此报告 — 联系我们的顾问，获取个性化见解和选项。

反向保理市场区域分析：

欧洲市场洞察

预计到2035年，欧洲行业将占据53.2%的市场收入份额。快速的市场增长得益于其成熟的金融服务业，众多银行和金融机构为跨国公司和中小企业提供反向保理服务。欧洲各行各业的蓬勃发展，为构建供应链金融生态系统提供了有利条件。例如，桑坦德银行于2021年7月在欧洲担保基金（EGF）下启动了一项反向保理业务，以改善中小企业供应商的融资渠道。

预计德国将在预测期内占据反向保理市场的主导地位，这得益于其强大的工业基础以及对需要金融解决方案的复杂供应链的依赖。另一个关键的增长因素是工业4.0推动各行各业数字化，这加速了金融科技解决方案的采用，从而简化了反向保理流程。此外，基于Web的供应链金融门户网站上人工智能（AI）和机器学习（ML）的集成正在改进数据分析，使企业受益。例如，德国的供应链金融平台CRX已在其服务中实现了人工智能和机器学习的集成分析。

法国的反向保理市场发展势头强劲，预计在预测期内将呈现上升趋势。这一增长归因于零售、航空航天、制造等行业对供应链金融解决方案的需求不断增长。法国企业正在寻求解决方案来支持其供应商网络并加强其供应链。政府对中小企业的支持预计也将促进市场增长。2020 年 12 月，政府推出了 France Num 贷款担保，为微型企业 (VSE) 和中小型企业 (SME) 的数字化提供资金。该计划进一步延长至 2023 年 12 月。由于欧洲境内营商便利，欧洲健全的贸易监管框架是法国市场增长的关键。

北美市场洞察

由于企业对优化现金流管理的追求日益增强，北美反向保理市场有望在预测期内实现快速增长。该地区许多企业已采用反向保理金融解决方案，以维持强大的国内外供应基础设施。此外，该地区拥有多家跨国公司，涉及多个行业，从世界各地采购供应，这为反向保理市场通过提供金融科技解决方案带来了更大的可扩展机会。

在美国，反向保理市场在预测期内有望实现令人瞩目的增长，这得益于该国多元化的工业部门，这些部门需要无缝衔接的融资解决方案来维持供应链。美国的银行和非银行金融机构正在整合其金融平台的数字化，以简化现金流流程。人们对区块链技术的认识不断提高，也提高了各类企业的可及性。例如，2021年8月，美国三菱公司从秘鲁购买了价值4300万美元的金属商品，这些购买是通过Skuchain的货币无关区块链通过多笔交易完成的。

在加拿大，由于制造业、零售业和自然资源行业蓬勃发展，通过金融解决方案维持供应链的需求不断增长，反向保理市场预计将蓬勃发展。由于疫情期间的经济动荡，人们更加重视现金流管理，促使企业转向反向保理。加拿大政府正在努力改善加拿大企业接入全球供应链金融平台的渠道，这将推动市场的增长。2020年，Taulia宣布其供应链金融服务将通过一个自动化系统进行管理，该系统可与客户的ERP系统集成，使供应商能够更轻松地注册并开始使用其程序。

Reverse Factoring Market Share
立即获取按地区划分的战略分析: 请求免费样本PDF

反向保理市场参与者：

    反向保理市场的一些主要参与者包括：

    • 花旗银行
      • 公司概况
      • 商业策略
      • 主要产品
      • 财务表现
      • 关键绩效指标
      • 风险分析
      • 近期发展
      • 区域影响力
      • SWOT分析
    • 摩根大通公司
    • 汇丰银行
    • 美国银行
    • 陶利亚
    • PrimeRevenue
    • 德意志银行
    • 法国农业信贷银行
    • C2FO
    • 桑坦德银行
    • 法国巴黎银行
    • 巴克莱银行
    • 渣打银行
    • 凯克萨银行
    • 荷兰国际集团

最新发展

  • 2024年3月，法国农业信贷银行和Worldline在获得欧盟委员会授权后宣布成立合资企业，为法国商家提供数字支付服务。
  • 2024年1月， Yes Bank宣布部署由Veefin供应链金融解决方案支持的SmartFin。SmartFin将是一个先进的数字供应链金融（SCF）平台。
  • 2023年8月， SCF金融公链发布会在新加坡举行，为投资者、合作伙伴、区块链初创企业等在金融科技领域搭建了新的平台。
  • 2023 年 6 月， Rakbank选择了 Newgen 的贸易和供应链金融解决方案，以数字化和优化其端到端业务金融流程。
  • Report ID: 6452
  • Published Date: Sep 18, 2025
  • Report Format: PDF, PPT
  • 获取特定细分市场/地区的详细见解
  • 咨询适用于您行业的报告定制服务
  • 了解我们为初创企业提供的特价方案
  • 请求报告关键发现的演示
  • 了解报告的预测方法
  • 咨询购买后的支持与更新
  • 了解公司层级情报的附加内容

有特定数据需求或预算限制？

customer-service 购买前咨询

常见问题 (FAQ)

预计2026年反向保理行业规模将达到7393.2亿美元。

2025 年全球反向保理市场规模超过 6732.7 亿美元，预计复合年增长率将超过 10.9%，到 2035 年收入将超过 1.89 万亿美元。

预计到 2035 年，欧洲反向保理市场将占据 53.20% 的份额，这得益于成熟的金融服务业和金融科技在反向保理中的日益普及。

市场的主要参与者包括花旗银行、汇丰银行、美国银行、Prime Revenue、德意志银行、桑坦德银行、法国巴黎银行、凯克萨银行、巴克莱银行。

逆向分解 市场报告范围

获取免费样本

免费样本包含市场概览、增长趋势、统计图表、预测估计等丰富内容。

联系我们的专家

Preeti Wani
Preeti Wani
助理研究经理
Get a Free Sample

See how top U.S. companies are managing market uncertainty — get your free sample with trends, challenges, macroeconomic factors, charts, forecasts, and more.

购买前咨询 请求免费样本PDF

版权所有 © 2025 Research Nester。保留所有权利。

footer-bottom-logos