2025 年至 2037 年全球在线支付网关市场规模、预测和趋势亮点
在线支付网关市场规模在2024年达到573亿美元，预计到2037年将突破3401亿美元，在预测期内（即2025年至2037年）的复合年增长率将超过16%。预计到2025年，在线支付网关的行业规模将达到664亿美元。
根据世界银行集团2021年全球金融包容性数据库的数据，全球76%的人口和71%的发展中国家人口拥有账户。近年来，在电子商务、手机银行和非接触式支付方式快速发展的推动下，该市场已成为全球数字经济的重要组成部分。这些网关充当着企业和金融机构之间的桥梁，确保交易的安全高效。随着无现金交易的日益普及，各行各业的企业都在整合支付网关，以提供无缝结账体验。
世界银行集团进一步指出，2021年，除中国外，中低收入经济体超过40%的成年人自疫情爆发以来首次使用银行卡、手机或互联网在商家店内或线上支付。数字化转型的兴起，以及互联网和智能手机普及率的激增，进一步加速了在线支付网关的普及。例如，根据IBEF 2024年8月的数据显示，印度智能手机市场在2024年上半年同比增长7.2%。根据IDC 2024年全球季度手机追踪报告，2024财年第二季度智能手机出货量为3500万部，同比增长3.2%。
特权访问管理领域：增长动力与挑战
增长动力
- 电子商务扩张：全球在线购物的蓬勃发展极大地加速了对可靠安全支付网关的需求。此外，随着移动商务和社交媒体购物的兴起，支付网关正在针对多种平台和设备进行优化，以确保不同人群用户的便利性和可访问性。在线支付网关是这一生态系统的支柱，它支持快速、加密和实时交易。对数字零售日益增长的依赖，持续推动着对先进、可调用且用户友好的支付解决方案的需求。
- 金融科技的崛起：金融科技初创公司的出现彻底改变了支付格局，他们引入了创新的金融技术，例如“立即购买”、“稍后付款”(BNPL)、数字钱包、一键结账和实时结算，从而提高了交易速度、灵活性和用户体验。例如，2025年1月，MobiKwik与印度储备银行（RBI）和印度央行（Yes Bank）合作，推出了印度央行数字货币电子卢比（e₹）的完整版本。此类创新迫使传统参与者对其服务进行现代化升级，从而促进了市场的良性竞争和持续改进。
挑战
- 安全和欺诈风险：市场面临的主要挑战之一是确保强大的安全性，抵御网络威胁和欺诈活动。随着数字交易数量的增加，网络钓鱼、数据泄露和未经授权的访问也随之增多。在强大的安全性和无缝的用户体验之间取得平衡仍然是一项复杂的任务，尤其是在快速发展的数字环境中。
在线支付网关市场：关键见解
| 报告属性 | 详细信息 |
|---|---|
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基准年 |
2024 |
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预测年份 |
2025-2037 |
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复合年增长率 |
16% |
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基准年市场规模（2024年） |
573亿美元 |
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预测年度市场规模（2037 年） |
3401亿美元 |
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区域范围 |
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在线支付网关细分
行业类型（银行、金融服务、零售、电信、医疗保健、其他）
根据行业来看，由于电子商务的爆炸式增长和消费者购买行为的不断变化，预计到 2037 年底，在线支付网关市场的零售部分将占据相当大的份额。随着在线购物需求的不断增长，实体零售商和数字优先品牌都在整合支付网关，以提供流畅、安全、快捷的结账体验。由于需要支持各种支付方式，包括银行卡、钱包和统一支付接口 (UPI)，支付网关对于提升零售领域的客户满意度和重复购买率至关重要。
应用类型（小型企业、中型企业、大型企业）
根据应用情况，在线支付网关市场中的大型企业细分市场预计将在预测期内实现显著增长，因为它们需要可扩展且安全的支付网关解决方案来处理全球市场的高交易量。这些企业通常跨多个地区和平台运营，因此集成支持多币种处理、欺诈检测和合规性的先进支付技术至关重要。大型企业拥有更多资源和更高风险，因此大力投资定制支付基础设施，以提升客户信任度和运营效率。
我们对全球在线支付网关市场的深入分析涵盖以下细分领域：
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行业类型 |
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产品类型 |
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应用类型 |
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Vishnu Nair
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特权访问管理行业 - 区域概要
北美市场统计数据
预计到2037年，北美在线支付网关市场将实现显著增长，这得益于数字支付的广泛应用和先进的技术基础设施，以及消费者和企业对无现金交易的日益偏好。2022年11月，日本公司Opn宣布收购MerchantE，进军美国市场。预计该行业将继续保持上升趋势，托管支付网关、欺诈预防和用户体验方面的创新将推动持续增长。
美国市场受到庞大的数字消费者群体和蓬勃发展的电子商务行业的大力支持。此外，美国企业和消费者对更快捷、更即时的支付服务的需求，将进一步推动市场增长。例如，根据美联储金融服务公司 2024 年 5 月进行的一项调查，数字钱包的使用量在 2023 年出现了显著增长，注重效率的企业使用量增长了 31%，注重便利的消费者使用量增长了 32%。
亚太市场分析
亚太地区在线支付网关市场正在显著扩张，预计在预测期内将实现最快增长。包括中国、日本、印度和韩国在内的国家在行业和消费者接受在线交易方面处于领先地位。此外，政府的支持性举措和对金融科技创新的投资正在为数字支付基础设施的扩展营造有利的环境。
印度市场受到政府“数字印度”运动和蓬勃发展的电子商务格局的推动。统一支付接口 (UPI) 的推出彻底改变了支付生态系统，为多个银行账户提供了一个统一的平台，并促进了银行间的互操作性。据印度财政部新闻信息局于 2025 年 1 月宣布，UPI 在 2024 年 12 月的交易量达到 167.3 亿笔。
主导在线支付网关领域的公司
- 贝宝
- 公司概况
- 主要产品
- 业务战略
- SWOT 分析
- 财务
- 亚马逊
- Avangate
- 条纹
- 联款通
- 杜沃拉
- Pagosonline
- MyGate
- CCBill
- MercadoPago
占据市场主导地位的公司采取了多项关键策略来保持领先地位。其中包括大力投资强大的安全基础设施，以建立信任并确保交易安全。通过直观的界面和快速的支付处理，他们优先考虑无缝的用户体验。此外，他们还经常与银行、电商平台和金融科技公司建立战略合作伙伴关系，以扩大业务范围。持续创新，例如集成人工智能进行欺诈检测和引入灵活的支付选项，对于留住市场也发挥着至关重要的作用。
最新发展
- 2024 年 8 月，PhonePe 支付网关 推出了 PhonePe PG Bolt，为客户提供最快的应用内支付体验，成功率高达 99%。
- 2024 年 8 月，Ayden 宣布在印度扩张，成为印度一家在线支付聚合商，提供国内和跨境支付服务。
- 2024 年 8 月，Zoho Corporation 宣布进军支付领域，推出 Zoho Payments，这是一种统一的支付解决方案，可帮助企业在线接受客户的付款。
- Report ID: 846
- Published Date: Jun 19, 2025
- Report Format: PDF, PPT
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