全球反洗钱解决方案市场趋势，2025-2037 年预测报告
2025 年反洗钱解决方案市场估计为 19.4 亿美元。 2024 年，全球市场规模将超过 17.1 亿美元，预计复合年增长率将超过 16.8%，到 2037 年将突破 128.8 亿美元。由于美国金融体系的规模以及美元在全球贸易中的重要性，到 2037 年，北美市场规模可能会达到 36.1 亿美元。
洗钱是全球安全面临的最重大威胁之一，可用于多种目的，包括贩毒和恐怖主义融资。遵守反洗钱标准可以为面临财务损失和声誉损害的企业提供安全网。据联合国毒品和犯罪问题办公室估计，每年全球 GDP 的 2% 至 5% 被洗钱，金额约为 7,150 亿美元和 1.87 万亿美元。
在平板电脑、计算机或手机上使用数字银行的用户可以通过使用其数字个人资料的详细信息登录来继续其活动。当用户登录金融机构账户时，系统允许真实用户隐藏其身份。此外，它可以在地球上的任何地方执行此程序。
该系统允许实际用户在登录金融机构帐户时隐藏自己的身份，并且能够在世界任何地方执行此操作。此外，由于电子支付和网上银行解决方案的增长，反洗钱解决方案市场的需求也很高
反洗钱解决方案市场：增长动力和挑战
增长动力
- 基于云的反洗钱解决方案的集成 - 为了分析交易模式并识别可能表明存在洗钱活动的异常情况，基于云的反洗钱解决方案可能会使用数据分析和机器学习算法。训练这些算法来检测现代的新趋势和变化可以提高反洗钱举措的有效性。
为了评估交易模式并检测可能表明洗钱的异常情况，基于云的反洗钱解决方案可以使用数据分析和机器学习算法。训练这些算法来识别新模式并使其适应不断变化的洗钱策略可以提高反洗钱计划的有效性。
公司正在推出基于云的反洗钱解决方案，预计将对反洗钱解决方案市场的扩张产生积极影响。例如Oracle金融服务公司推出的Oracle金融服务合规代理。银行可以使用人工智能驱动的云服务反洗钱解决方案进行低成本的假设场景测试，以修改阈值和控制措施，以更好地过滤交易、发现可疑行为并遵守监管要求。 - 房地产行业越来越多地使用反洗钱 - 由于房地产交易的性质，洗钱风险很高。如果财产交易涉及大量资金，非法现金就有可能成为合法运作的经济的一部分。
由于犯罪分子可以利用房地产交易作为其非法收入来源的掩护，房地产市场的专业人士需要保持谨慎。全球金融诚信研究称，2015 年至 2021 年间，美国房地产被用来洗钱超过 23 亿美元。
挑战
- 集成复杂性 - 反洗钱解决方案中的集成会增加运营成本并阻碍合规流程的有效性，从而阻碍行业发展。
- 洗钱方法日益复杂，预计将阻碍预测期内反洗钱解决方案市场的增长
- 到 2037 年底，监管环境的变化预计将影响反洗钱解决方案的市场份额。
反洗钱解决方案细分
组件（软件、服务）
到 2037 年底，软件细分市场将占据大部分反洗钱解决方案市场份额。由于欺诈、网络犯罪和洗钱等复杂的金融犯罪活动不断增加，对能够实时识别和阻止可疑交易的先进反洗钱系统的需求也随之增加。
由于在线和移动银行以及加密货币等数字支付渠道的快速扩张，金融交易的数量和复杂性不断增加，反洗钱软件的使用也在不断增加。 NICE Actimize 于 2023 年 4 月推出了新的反洗钱计划 SAM-10。它使用人工智能 (AI) 和多层分析来改进对可疑行为的识别，同时降低误报。
最终用途行业（BFSI、国防和政府、游戏和赌博）
到 2037 年，在反洗钱解决方案市场中，BFSI 细分市场将占据最大份额。由于 BFSI 行业定期处理大量金融交易，因此很容易受到洗钱计划的影响。健全的反洗钱流程和不断增加的交易量有助于识别消费者并保护他们免受金融犯罪的侵害。
此外，BFSI 机构、监管机构、执法部门和行业团体之间的合作也促进了预防金融犯罪的信息交流和协调努力。欧洲银行管理局于 2022 年 1 月推出了 EuReCA，这是欧盟打击资助恐怖主义和洗钱的主要数据库。该数据库将充当银行的报告机制。 EBA 将利用这些信息来评估欧盟金融领域的洗钱/恐怖融资威胁。
我们对全球反洗钱解决方案市场的深入分析包括以下细分：
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定制此报告反洗钱解决方案行业-区域概要
北美预测
预计到 2037 年，北美行业将占据最大的收入份额，达到 28%。由于美国金融体系的规模以及美元在支持全球贸易的支付系统中的重要性，美国特别容易受到各种形式的非法资金的影响。
犯罪分子和专业洗钱者仍然使用各种策略（包括经过时间考验的策略）来定位、运输并试图隐藏非法收入。一些例子包括使用现金进行传统交易、进行昂贵或高端投资、跟上快速发展的虚拟资产和相关服务提供商的世界，例如去中心化金融以及越来越多地使用增强匿名性的技术。 美国被发现是世界上人均 AML 事件数量最多的国家。在人均 AML 发病率最高的 10 个国家中，美国占总数的 84%。
洗钱在美国是一个重大且令人担忧的问题。由于该地区幅员辽阔且在多个领域存在脆弱性，该地区成为洗钱活动颇具吸引力的目标。因此，该地区对反洗钱解决方案的需求正处于高峰，从而推动了反洗钱解决方案市场的增长。
加拿大政府出台了各种监管标准，以制止该地区不断升级的洗钱案件。在加拿大的反洗钱制度中，《刑法》以及《犯罪收益和恐怖主义融资法》发挥着积极作用。
欧洲市场统计数据
预计到 2037 年，欧洲反洗钱解决方案市场将出现显着增长。该地区的犯罪分子经常使用各种手段洗钱，例如创建虚构身份、使用空壳公司和信托、精心安排交易以避免被发现。此外，欧洲地区的洗钱案件也很高。英国的一项研究表明，每年约有 1120 亿美元被洗钱。据估计，全球每年有 3% 的 GDP 被洗钱。英国每年的洗钱金额约占 GDP 的 4.3%。
征信机构密切关注任何异常行为，并提请注意信用报告中发现的任何意外或矛盾信息。这有助于识别和阻止洗钱活动。例如，全球信息和分析供应商 TransUnion 于 2023 年 4 月成为 SmartSearch 数字反洗钱解决方案的身份检查提供商之一。SmartSearch 现在提供“三局”身份验证服务。电子验证和数字合规平台，利用全球数据合作伙伴 Experian、Equifax 和 TransUnion 为受监管公司提供匹配和通过率。
英国制定了严格且先进的立法来预防金融犯罪。英国《反洗钱条例》强调了洗钱犯罪行为，明确应避免洗钱。英国也是金融行动特别工作组的成员。根据 FATF 准则和欧盟反洗钱指令，英国的反洗钱立法也与之一致。
德国目前是洗钱和犯罪的重要中心。为了保护金融体系的完整性并维持投资者的信心，这导致人们关注加强反洗钱保障措施。由于数字金融服务的出现，德国加大了对网络安全和欺诈检测工具的投资，并努力提高公众对欺诈风险的认识。
金融机构中反洗钱解决方案的日益一体化可以推动法国反洗钱解决方案市场的增长。
主导反洗钱解决方案市场的公司
- ACTICO 有限公司
- 公司概览
- 业务战略
- 主要产品
- 财务业绩
- 关键绩效指标
- 风险分析
- 近期发展
- 区域业务
- SWOT 分析
- 克罗尔有限责任公司。
- 费埃哲
- 不错
- BAE 系统公司
- SAS Institute Inc.
- Experian Information Solutions, Inc.
- LexisNexis 风险解决方案
- Fiserv, Inc.
- WorkFusion, Inc.
In the News
- Lucinity 与 Experian 于 2023 年 4 月签署了战略协议，以改进 KYB 和合规风险评估。来自交易监控、风险筛查和 KYC 的数据都将集成到此合作伙伴关系中。
- SAM-10 具有基于 AI 的交易监控和多维分析功能，已于 2023 年 4 月添加到 NICE Actimize 的反洗钱解决方案中。SAM-10 的目标是增强对可疑行为的识别、降低误报以及与其他 AML 系统集成。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 6064
- Published Date: Apr 10, 2025
- Report Format: PDF, PPT
