即時支付市場 - 歷史數據（2019-2024）、2025 年全球趨勢、2037 年成長預測
即時支付市場到 2025 年預計將達到 368.7 億美元。 2024 年，全球市場規模將超過 287.9 億美元，預計複合年增長率將超過 35.1%，到 2037 年收入將超過 1.44 兆美元。在新興市場（尤其是印度）即時交易量不斷增加的推動下，亞太地區預計到 2037 年將超過 4,896 億美元。
該市場的成長可歸因於眾多產業越來越多地採用即時支付趨勢。隨著公司和政府意識到該支付系統的優勢和好處，預計該市場的需求在預測期內將會上升。根據最近公佈的數據，六大洲的 70 多個國家推廣了即時支付系統，到 2022 年交易額將成長 1,930 億美元，年增 63%。
此外，行動裝置的普及率不斷提高和線上購物趨勢的不斷升級預計將主要推動即時支付市場的成長。此外，智慧型手機銷售點（POS）系統的出現以及支付方式的增強是推動即時支付產業擴張的重要因素。挑剔的消費者正逐漸轉向使用行動裝置向商家、帳單機構、社交網路和許多其他實體付款。作為促進線上貿易的策略，政策制定者在創新方面落後於私營部門；儘管如此，增加即時支付的使用可能會讓政府提高稅收率並加強反詐欺計劃。
即時支付產業：成長動力與挑戰
成長動力
- 不斷升級的數位化 – 數位化的快速發展和都市化進程的加速是即時支付市場的重要成長動力。此外，反洗錢監管機構正在針對數位支付實施不同的策略，以減少黑錢交易。
- 日益關注技術進步 – 金融科技領域技術創新和新支付模式開發的意願不斷增強，例如行動應用中使用的面向 API 的即時支付系統、5G 基礎設施、區塊鏈、人工智慧等的採用，也可以推動市場的成長。根據該研究，BaaS 預計在未來三年內將成長 25%，並為系統中嵌入的用戶提供廣泛的功能，包括即時支付、零售銀行服務等。開放式 API 將被 86% 的市場參與者採用，使他們能夠存取可用的銀行功能。
- 提高消費者偏好 - 由於最近的疫情期間消費者對線上支付的偏好，對即時支付方式的需求開始增長。現在，本地供應商和小型企業也開始依靠這種付款方式來加強現金流管理。
挑戰
- 相關安全問題 – 即時支付是指在更短的時間內轉移大筆資金。這使他們成為詐騙者的目標。即時支付系統的高度安全性對於防止使用者遭受詐騙非常重要。
- 成本可能較高
- 舊基礎設施的普遍存在
即時支付市場：主要見解
| 報告屬性 | 詳細資訊 |
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基準年 |
2024年 |
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預測年份 |
2025-2037 |
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複合年增長率 |
35.1% |
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基準年市場規模（2024 年） |
287.9億美元 |
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預測年度市場規模（2037 年） |
1.44兆美元 |
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區域範圍 |
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即時支付細分
付款（個人對個人、個人對企業）
到 2037 年底，個人對企業細分市場將佔全球即時支付市場 52% 的份額。該細分市場的成長很大程度上受到電子商務滲透率不斷提高的影響。 2021年，全球零售電商銷售額將在5.2兆美元左右。電子商務和線上產品銷售的持續擴張預計將推動該細分市場的成長。企業可以透過使用 P2B 支付來提高消費者滿意度。隨著監管變化的變化，P2B模式一直在加速發展。需要大量湧入才能使即時成本低於零售和線上帳單支付所承諾的銀行卡支付成本。
部署（雲端、本地）
雲端細分市場預期會在預測的時間內大幅成長。該市場的成長可歸因於全球越來越多地使用基於智慧型手機的支付解決方案。此外，許多金融科技品牌正在利用基於雲端的平台開發跨境支付平台，以便為客戶提供更好的用戶體驗。
我們對全球市場的深入分析包括以下細分：
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付款 |
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元件 |
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部署 |
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最終使用者 |
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定制此报告即時支付格局 - 區域概要
亞太地區市場預測
預計亞太地區的即時支付市場在預測期內將佔據最大的市場份額，達到 34%。對印度等國家引領並超越的新興市場即時交易成長的估計對於推動業務發展至關重要。即時支付系統可供世界各地的企業和客戶使用，這促進了財富和經濟擴張。由於聯合支付介面（UPI），印度人現在可以快速地將資金從一個銀行帳戶轉移到另一個銀行帳戶，無論是人與人之間還是客戶與企業之間，這徹底改變了他們在印度的支付方式。報告顯示，亞太地區的印度客戶大多傾向於使用新的電子支付方式，其中 93% 的人可能在前一年使用過這種方式。
北美市場統計
預計到評估時間結束時，北美即時支付市場將大幅成長。世界市場上的一些主要參與者都位於該地區。隨著美國和加拿大等北美國家移民數量的增加，跨境支付的數量預計也會增加，預計將支持市場成長。
主導即時支付領域的公司
- ACI Worldwide Inc.
- 公司概覽
- 商業策略
- 主要產品
- 財務表現
- 關鍵績效指標
- 風險分析
- 近期發展
- 區域業務
- SWOT 分析
- Fiserve Inc.
- Paypal Holdings Inc.
- 萬事達卡公司
- 信用
- Visa Inc.
- Worldplay Inc.
- Temenos AG
- FIS 全球
- Montran 公司
In the News
- Visa 宣布與 PayPal 和 Venmo 合作試行 Visa+，這是一項創新服務，旨在讓個人能夠在數位支付應用之間快速安全地在人與人 (P2P) 之間轉移資金。到 2023 年底，美國的 Venmo 和 PayPal 用戶將能夠開始在兩個平台之間無縫轉帳。
- CRED 推出了基於 UPI 的 P2P 付款，為使用者提供了新的付款選項。此功能使 CRED 會員可以「向任何人付款」。透過他們的聯絡人清單、電話號碼或 UPI 登入資訊。
作者致谢: Abhishek Verma
- Report ID: 5157
- Published Date: May 09, 2025
- Report Format: PDF, PPT
