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人工智慧平台貸款市場規模和份額，按類型{自然語言處理 (NLP)、深度學習 (DL)、機器學習 (ML)}、功能（自我意識、反應式機器、有限記憶、思維理論）、人工智慧類型（分析、文字、視覺、互動）、最終用戶（銀行、教育機構、政府組織）- 全球供需分析、成長預測、視覺、互動）、最終用戶（銀行、教育機構、政府組織）- 全球供統計報告

  • 报告编号: 4651
  • 发布日期: Jul 30, 2024
  • 报告格式: PDF, PPT

2025-2037 年全球市場規模、預測與趨勢亮點

AI 平台借貸市場的規模在 2024 年為 1097.3 億美元，預計到 2037 年將達到 2.01 兆美元，在預測期內（即 2025 年至 2037 年）複合年增長率約為 25.1%。到 2025 年，AI 平台貸款的產業規模預計將達到 1,582.2 億美元。

市場的成長主要歸因於全球數位轉型支出的指數級成長。例如，2022 年，全球數位轉型 (DX) 支出約為 2 兆美元，預計到 2025 年將進一步降至約 3 兆美元。由於全球可支配收入和網路普及率的提高，智慧型手機和電腦使用者數量不斷增加。智慧型手機讓一切變得如此簡單，並提供觸手可及的許多設施。為了更好地吸引客戶，許多貸款公司推出了智慧型手機應用程序，例如 KreditBee、mPokket 等。相反，Snapmint 等應用程式的工作方式與信用卡類似，提供 EMI 選項，並透過智慧型手機對某些文件進行簡單驗證來獲得獎勵。因此，數位化使貸款處理變得非常簡單、快速。

全球 AI 平台貸款市場趨勢（例如 IT 支出大幅增加和向銀行借貸的人口數量增加）預計將在預測期內對市場成長產生正面影響。據估計，到 2022 年，美國將有超過 2,000 萬人擁有個人貸款，而 2020 年這一數字為 1,900 萬人。人們申請貸款是為了實現短期或長期目標。儘管許多人反對借錢，但在某些情況下仍需要財務援助。其中一些情況包括商業、健康需求、教育或夢想之家。因此，人們向朋友、親戚或銀行借錢。越來越多的人向銀行借錢，因為他們在短期內以較低的利息成本貸出大量資金來滿足他們的需求，EMI 提供的便利可以幫助每個人分幾次小額付款而不是一次全額付款來支付貸款。此外，預計金融機構數量的激增將進一步推動預測期內市場的成長。例如，2021 年，全球預計約有 125 家金融機構在營運。因此，所有這些因素預計都會在預測期內加速市場的成長。

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成長動力        

  • 全球增加銀行數量，以涵蓋每個地區的更多人
  • 每個國家都有大量銀行在運營，而且由於數位化正處於鼎盛時期，它們都在採用基於人工智慧的貸款平台。它幫助銀行或任何其他貸款機構了解最新的金融趨勢、需求和客戶的現有數據，並為決策創造高效、可信賴的結果。因此，如此高的採用率預計將在預測期內加速市場的成長。
  • 據估計，2018 年美國約有 11,000 家註冊銀行和信用合作社。
  • 隨著可支配所得和人們需求的增加，信用卡持有者數量不斷增加
  • 截至 2021 年，印度估計約有 15 億筆交易是透過信用卡完成的。
  • 雲端運算的不斷進步以及儲存大數據和操作遠端伺服器的採用率不斷提高
  • 雲端運算透過提供安全性、操作伺服器、儲存資料、遠端管理、通訊和網路等運算服務來幫助許多金融機構。截至 2022 年更新，全球約有 35 億人使用雲端（約佔世界人口的 50%）和近 70% 的美國人在線上儲存資料或使用基於網路的軟體應用。
  • 全球數位普及率較高，使用網路的人數也​​較多
  • 數位科技在各產業和組織中的廣泛採用和整合已經激增數位轉型 在全世界範圍內。例如，預計到 2022 年，大約 90% 的企業將參與某種數位化計劃，而 85% 的企業領導者承認數位化是全球的優先事項。
  • 透過網路銀行和行動銀行應用程式增加智慧型手機上的銀行活動
  • 人們注意到，2019 年全球約有 30 億人使用智慧型手機。

挑戰

  • 網路攻擊與財務損失的可能性
  • 隨著智慧型手機、電腦或任何連網裝置上所有服務的使用，銀行的數位化程度不斷提高。數位化的不斷發展增加了網路威脅，因為這些服務很容易被駭客攻擊，從而從網路上獲取所有資訊。線上網路將提供網路犯罪分子所需的所有資訊。在許多情況下，網路威脅的可能性很高，這會阻礙預測期內的市場成長。
  • 傳統貸款方式的可信度較高
  • 有關連接和基礎設施維護的問題

人工智慧平台借貸市場：主要見解

報告屬性 詳細資訊

基準年

2024年

預測年份

2025-2037

複合年增長率

25.1%

基準年市場規模（2024 年）

1097.3億美元

預測年度市場規模（2037 年）

2.01兆美元

區域範圍

  • 北美（美國和加拿大）
  • 亞太地區（日本、中國、印度、印尼、馬來西亞、澳洲、韓國、亞太地區其他地區）
  • 歐洲（英國、德國、法國、義大利、西班牙、俄國、北歐、歐洲其他地區）
  • 拉丁美洲（墨西哥、阿根廷、巴西、拉丁美洲其他地區）
  • 中東和非洲（以色列、海灣合作委員會北非、南非、中東其他地區和非洲）
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AI平台貸款細分

最終使用者（銀行、教育機構、政府組織）

全球人工智慧平台貸款市場按最終用戶的需求和供給進行細分和分析，分為銀行、教育機構、政府組織等，其中銀行細分市場預計將在預測期內出現大幅增長。此細分市場的成長可以歸因於銀行及其用戶數量的增加。 2018 年，全球銀行數量預計約 45,000 家。銀行的自動化和數位化增加了人們對銀行金融支持的偏好。更多政府和私人銀行正在農村和城市地區增加分支機構，以增加營業額。銀行為農民推出了許多政策，而他們對改善公共和私人銀行的客戶和貸款交易興趣不大。貸款處理所需的法規和文件流程正在增加銀行業對人工智慧工具的採用，從而推動該細分市場的成長。

類型{自然語言處理(NLP)、深度學習 (DL)、機器學習 (ML)}

全球人工智慧平台貸款市場也按類型進行細分和分析，包括自然語言處理 (NLP)、深度學習 (Dl)、">08} 等。在這三個細分市場中，機器學習細分市場預計將佔據重要份額。基於機器學習和人工智慧的貸款透過非常有效地使用原始數據來幫助節省時間和精力。金融領域的機器學習應用有助於實現許多任務的自動化，包括計算、數據監控、索賠處理和文書工作。這降低了勞動力成本並改善了客戶服務。可以透過物聯網設備中的機器學習和人工智慧輕鬆分析客戶行為並產生他們的偏好。許多金融機構都透過機器學習來完成演算法交易、詐騙活動偵測、證券投資組合管理、高頻交易、聊天機器人創建、風險管理、交易結算、客戶獲取、入門自動化和資產評估。

我們對全球市場的深入分析包括以下細分：

         按類型
  • 自然語言處理 (NLP)
  • 深度學習 (DL)
  • 機器學習 (ML)
  • 其他

         依功能
  • 自我意識
  • 反應式機器
  • 記憶體有限
  • 心理理論
  • 其他

       

           按 AI 類型

 

 
  • 分析
  • 文字
  • 視覺、互動
  • 其他

 

           按最終使用者

 

 
  • 銀行、教育機構
  • 政府組織
  • 其他
Vishnu Nair
Vishnu Nair
全球業務發展主管

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AI平台借貸產業-區域摘要

北美市場預測   

預計到 2037 年，北美產業將佔據最大的收入份額，達到 32%。市場的成長主要歸功於數位銀行 活動和信用卡持有者數量不斷增加。例如，據觀察，2021 年僅美國就有約 10.5 億張信用卡被使用，預計該數字還將進一步同比增長。信用卡被大多數人使用，因為它方便、安全、在一定期限內無利息，甚至還有獎勵和積分。信用卡攜帶更安全，有助於追蹤支出，並且是提高信用評分的簡單方法。此外，信用卡還可以為個人帶來財務穩定性，因為貸款可以在一個月的期限後支付，從而有時間規劃預算。大額採購可以透過信用卡進行，利息較低或無息，並且可以選擇長期支付的 EMI 選項。信用卡的寬限期有助於管理不在預算內且不能拖延的最後一刻購買或緊急支出。此外，它還為信用卡購買提供許多折扣和現金返還。此外，預計該地區銀行用戶數量的增加將進一步推動預測期內市場的成長。

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主導人工智慧平台貸款領域的公司

    • Tavant 技術公司
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      • 商業策略
      • 主要產品
      • 財務表現
      • 關鍵績效指標
    • ICE 抵押技術公司
    • Fiserv, Inc.
    • Pegasystems Inc.
    • Newgen Software Technologies Limited
    • 社會金融有限公司
    • Blend Labs, Inc.
    • Nucleus Software Exports Ltd.
    • Sigma Infosolutions Ltd.
    • Upstart Network, Inc

最新動態

  • Tavant 將在 MBA 年會上推出兩款產品，即人工智慧驅動的非接觸式貸款產品。非接觸式貸款促進了端到端抵押貸款製造流程以及抵押貸款處理和自動承保。

  • Sigma Infosolutions 與 Colve.AI 合作增強其商業智慧解決方案。預計將有助於該公司擴大電子商務經濟，並提供人工智慧驅動的建議解決方案以促進銷售額的成長

  • Report ID: 4651
  • Published Date: Jul 30, 2024
  • Report Format: PDF, PPT
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常见问题 (FAQ)

2025年，人工智慧平台借貸產業規模預計為1,582.2億美元。

2024 年，人工智慧平台借貸市場規模為 1,097.3 億美元，預計到 2037 年將達到 2.01 兆美元，在預測期內（即 2025-2037 年）複合年增長率約為 25.1%。全球銀行數量的增加將推動市場成長。

由於數位銀行活動的激增和信用卡持有者數量的增加，預計到 2037 年，北美產業將佔據最大的收入份額，達到 32%。

市場上的主要參與者包括 Tavant Technologies Inc.、ICE Mortgage Technology, Inc.、Fiserv, Inc.、Social Finance, LLC、Nucleus Software Exports Ltd. 等。

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Preeti Wani
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