Caso Studio | 10 February 2026
Come un istituto finanziario ha superato i limiti del percorso di controllo della blockchain e aumentato la trasparenza delle transazioni
Pubblicato da : Akshay Pardeshi
Un importante istituto finanziario globale mirava a integrare la tecnologia blockchain per ottimizzare i percorsi di controllo e garantire la trasparenza delle sue transazioni digitali. Tuttavia, l'implementazione ha rivelato criticità in termini di tracciabilità, visibilità in tempo reale e sincronizzazione interdipartimentale. Con il crescente controllo da parte delle autorità di regolamentazione e il calo della fiducia interna, l'istituto si è rivolto a Research Nester per sviluppare una roadmap strategica per superare i limiti di controllo della blockchain e ottimizzare le operazioni complessive.
Panoramica:
- L'istituto finanziario è un operatore affidabile nel settore bancario al dettaglio e alle imprese da oltre 30 anni, offrendo servizi quali prestiti, gestione patrimoniale, pagamenti e operazioni di tesoreria.
- Con la tecnologia blockchain che sta guadagnando terreno come soluzione affidabile per il monitoraggio delle transazioni e la mitigazione delle frodi, l'azienda ha lanciato un dettagliato sistema di contabilità decentralizzata multifase per migliorare la capacità di audit interno ed esterno.
- Nonostante il suo elevato potenziale, il sistema blockchain non è riuscito a garantire un'adeguata trasparenza nelle transazioni a causa di sforzi di integrazione sparsi con architetture legacy e meccanismi di immissione dati incoerenti da parte di vari dipartimenti.
- Le lacune nel percorso di controllo hanno sollevato preoccupazioni in materia di conformità, soprattutto in vista di normative internazionali sempre più stringenti come il GDPR e la Direttiva AMLD. Inoltre, le inefficienze nella rendicontazione interna hanno aggravato il problema, creando controlli ridondanti e ritardi operativi.
- Nel 2022, l'istituzione ha chiesto aiuto ai consulenti di Research Nester per analizzare le inefficienze del percorso di controllo e creare un progetto di trasformazione in grado di rafforzare la fiducia, la visibilità e le metriche delle prestazioni a tutti i livelli.
La Storia
L'istituto, fondato negli anni '90, si è evoluto da banca locale a fornitore multinazionale di servizi finanziari, raggiungendo oltre 100 milioni di utenti in tutto il mondo. Con l'avanzare del settore finanziario verso tecnologie decentralizzate, il team dirigenziale si è prefissato di trasformare il tradizionale sistema di registrazione delle transazioni in un'infrastruttura basata su blockchain entro il 2021.
Tuttavia, l'espansione è stata influenzata da problemi tecnici. I diversi dipartimenti utilizzavano formati di dati diversi e i nodi blockchain non erano sincronizzati in modo uniforme, il che creava audit trail parziali o inaccessibili. Le transazioni effettuate tramite le filiali internazionali subivano spesso ritardi nella registrazione e alcuni record erano completamente privi di marcatura temporale, rendendo quasi impossibile la rendicontazione degli audit in tempo reale.
Inoltre, a causa della scarsa comprensione della blockchain da parte dei team di conformità e operativi, molti dipendenti non sono riusciti a interagire con il moderno sistema di contabilità. Poiché gli audit interni hanno rilevato continue anomalie, le autorità di regolamentazione hanno sollevato preoccupazioni circa le discrepanze nell'accesso ai dati, nel monitoraggio della conformità e nella cronologia degli accessi degli utenti. Questi problemi hanno avuto anche conseguenze finanziarie. Nel 2022, l'azienda ha osservato un aumento del 16% dei costi di conformità e un calo del 10% dell'efficienza operativa a causa di rilavorazioni e tracciamento degli errori. Con l'aumento del rischio reputazionale e l'imminente incombenza di sanzioni, la dirigenza si è resa conto che era necessario un intervento completo. È stato allora che Research Nester è stata coinvolta per offrire soluzioni basate sui dati e allineate alle normative.
La Nostra Soluzione:
Gli analisti di Research Nester hanno condotto una valutazione interfunzionale tra i dipartimenti coinvolti nell'implementazione del percorso di controllo blockchain. Il nostro approccio ha incluso interviste con gli stakeholder, analisi delle lacune nei flussi di lavoro di conformità e valutazioni tecniche del comportamento degli smart contract e della sincronizzazione della catena. Sulla base dei nostri risultati, abbiamo suggerito i seguenti interventi mirati:
- Integrazione end-to-end con i sistemi legacy: abbiamo consigliato un livello middleware unificato in grado di unificare senza problemi i set di dati provenienti dai sistemi bancari esistenti alla rete blockchain. Ciò ha contribuito a garantire che nessun dato sulle transazioni venisse perso o ritardato durante la migrazione o la sincronizzazione del registro.
- Standardizzazione dei formati dei dati tra i reparti: per consentire registrazioni contabili coerenti, abbiamo introdotto formati standardizzati e pipeline di dati automatizzate in tutti i punti di contatto. Questi formati sono stati allineati sia agli standard ISO sia ai protocolli di governance interna per garantire la compatibilità a lungo termine con gli audit.
- Implementazione di dashboard di monitoraggio blockchain in tempo reale: abbiamo sviluppato dashboard in tempo reale per offrire una visibilità granulare sullo stato, l'ubicazione e il timestamp di conferma di ogni transazione. Ciò ha ridotto i ritardi nella reportistica di audit interno e ha migliorato significativamente la supervisione della conformità.
- Creazione di contratti intelligenti per trigger di conformità automatizzati: abbiamo lanciato contratti intelligenti integrati con logica di conformità, come avvisi automatici per transazioni sospette, violazioni delle soglie regionali e anomalie relative a KYC, rendendo i processi di audit proattivi anziché reattivi.
- Programmi di formazione dei dipendenti basati su casi d'uso di audit blockchain: riconoscendo la mancanza di conoscenze tra il personale, abbiamo condotto oltre 40 workshop e laboratori di simulazione per formare professionisti della finanza, team IT e revisori sull'interpretazione e la gestione efficace dei registri di audit basati su blockchain.
Risultati
L'istituzione ha implementato tutte le intuizioni chiave in modo graduale, nell'arco di sei mesi. Ecco come è avvenuta la trasformazione:
- Flusso di dati fluido: i livelli di middleware e integrazione hanno garantito che oltre il 98% dei dati transazionali provenienti dai sistemi legacy venissero acquisiti e aggiornati nel registro blockchain entro 3 secondi dall'avvio, rispetto al precedente ritardo medio di 18 secondi.
- Maggiore conformità alle linee guida normative: i nuovi segnali di conformità basati su smart contract hanno aiutato l'istituto a superare due audit di conformità globali consecutivi senza alcun problema, rispetto ai 3 flag rilevati l'anno precedente.
- Reporting operativo più rapido: grazie alle dashboard in tempo reale, i tempi di elaborazione dei report di audit interno sono diminuiti da 5 giorni a sole 6 ore. Ciò ha consentito di accelerare i processi decisionali finanziari e il coordinamento transfrontaliero.
- Riduzione dei costi: eliminando i cicli di convalida duplicati e riducendo gli interventi di audit manuale, l'azienda ha risparmiato circa 85 milioni di dollari all'anno in costi operativi e di conformità.
- Fiducia rinnovata degli stakeholder: il consiglio di amministrazione, le autorità di regolamentazione e i clienti hanno tutti riconosciuto l'inversione di tendenza in termini di precisione degli audit e trasparenza delle transazioni. Il Net Promoter Score (NPS) dell'azienda è aumentato di 14 punti entro 8 mesi dall'implementazione dei nuovi indicatori.
- Recupero degli utili: grazie a minori inefficienze e nuove norme di conformità, l'azienda ha registrato un utile lordo annuo di 35 miliardi di dollari nel 2023, in aumento rispetto ai 29 miliardi di dollari del 2022, invertendo la tendenza al ribasso.
- Maturità della blockchain istituzionale: con una forza lavoro più esperta in blockchain, un'architettura dei dati standardizzata e un quadro di conformità proattivo, l'istituto è diventato un leader del settore per la resilienza degli audit digitali.
Conclusione
Ciò che è iniziato come un'integrazione blockchain dispersa e con problemi di conformità si è trasformato in un punto di riferimento in termini di trasparenza, efficienza e fiducia istituzionale. Grazie ai suggerimenti strategici e alle lungimiranti analisi di mercato di Research Nester, l'istituto finanziario non solo ha superato i limiti del suo percorso di audit, ma si è anche riaffermato come leader digitalmente maturo nel settore bancario moderno. Questa trasformazione ha dimostrato che, quando la tecnologia blockchain si fonde con una riprogettazione intelligente dei processi e con l'empowerment dei dipendenti, anche gli istituti finanziari più complessi possono liberare appieno il loro potenziale per un'eccellenza operativa a lungo termine.
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