Кейс | 10 February 2026
Как стартап в сфере финансовых технологий сбалансировал спрос и предложение для обеспечения устойчивого роста
Опубликовано : Akshay Pardeshi
В современной быстрорастущей цифровой финансовой экосистеме способность адаптироваться к часто меняющимся рыночным условиям стала крайне важной, особенно для новых игроков. Британский стартап в сфере WealthTech, несмотря на многообещающие перспективы, столкнулся с трудностями в согласовании своих услуг с темпами роста ожиданий клиентов. Несоответствие между потребностями клиентов и тем, что предоставляла компания, привело к серьезным проблемам с ростом. Чтобы исправить ситуацию, стартап обратился в Research Nester Private Ltd. в поисках структурированного и учитывающего рыночные особенности подхода к устойчивому и прибыльному расширению.
Обзор:
- Основанный в 2020 году стартап в сфере WealthTech стремился предоставлять персонализированные цифровые услуги по управлению капиталом для специалистов со средним уровнем дохода, фрилансеров и людей, вышедших на пенсию досрочно. Постпандемический бум в сфере финансового планирования вызвал резкий рост спроса, но не без сложностей. Отсутствие прогнозной аналитики и меняющееся поведение клиентов затрудняли управление спектром услуг, оптимизацию распределения рабочей силы и стабилизацию затрат на привлечение клиентов.
- Несмотря на инвестиции в многочисленные цифровые инструменты и партнерство со сторонними робо-консультантами, компания столкнулась с задержками в ответах, неэффективными процедурами привлечения клиентов и нестабильным денежным потоком. Более того, она не могла прогнозировать колебания потребительского спроса в таких категориях услуг, как паевые инвестиционные фонды, планирование пенсионного обеспечения или глобальные инвестиции.
- К середине 2022 года стало ясно, что стартапу необходим оптимизированный подход к интерпретации рыночных сигналов, прогнозированию волатильности спроса и созданию более эффективной структуры поставок для своих услуг. Именно тогда руководство обратилось в Research Nester за помощью в интеграции моделей устойчивого роста, основанных на аналитике в реальном времени и прогнозном планировании спроса.
- Компания Research Nester тесно сотрудничала с руководством и технологической командой, разработав комплексную концепцию, позволяющую понимать поведение рынка, согласовывать предложения продуктов с настроениями клиентов и устанавливать баланс спроса и предложения, необходимый для долгосрочного роста.
История
Основанный в период цифровой волны 2020 года, этот стартап позиционировал себя как технологически ориентированную компанию по управлению активами. Он обещал упрощенные инвестиционные процессы благодаря мобильной платформе и безбумажной процедуре KYC. Ранняя популярность на рынке подтвердила правильность их бизнес-модели, и в течение года компания набрала клиентскую базу в 25 000 пользователей.
Однако проблемы начали проявляться в начале 2022 года, когда компания представила модель консультирования на основе подписки, объединяющую инструменты планирования жизни, налоговую оптимизацию и трансграничное распределение капитала. Новая модель, хотя и инновационная, столкнулась со значительной негативной реакцией, как показано ниже:
- Количество сбоев при регистрации увеличилось: на 23% больше пользователей отказались от регистрации, не завершив ее.
- Новую модель подписки перешли лишь 38% пользователей.
- Операционные расходы резко возросли из-за усиления зависимости от сторонних поставщиков услуг.
Руководство вскоре осознало, что проблема заключалась не в продукте, а в несоответствии между потребностями рынка и предлагаемым товаром. Выявились три критических препятствия:
- Неопределенность спроса : стартап неправильно оценил, какие финансовые продукты пользователи считают приоритетными, особенно в условиях нестабильной экономики.
- Несоответствие в цепочке поставок : слишком много партнеров по аутсорсингу, непоследовательное предоставление услуг и некорректная обработка запросов клиентов.
- Недостаток данных : Отсутствие системы для обработки пользовательских данных в режиме реального времени и преобразования их в практически применимую информацию.
Несмотря на многочисленные A/B-тесты и обратную связь от пользователей, компания не смогла достичь целевых показателей роста клиентской базы. Именно тогда она обратилась в Research Nester Private Ltd. за экспертной помощью в создании устойчивой, прибыльной и отвечающей спросу структуры.
Наше решение:
Компания Research Nester разработала комплексное шестимесячное партнерство, структурированное по трем этапам: диагностика, согласование и реализация. Основная цель заключалась в создании скоординированной экосистемы, в которой элементы предложения, такие как предоставление услуг, интеграция партнеров и консультационная поддержка, могли бы динамично взаимодействовать и адаптироваться к сигналам спроса, включая ожидания пользователей, поведение рынка и будущие тенденции. Ключевые мероприятия включают:
Анализ спроса и предложения: На начальном этапе компания Research Nester провела детальную оценку внутренних рабочих процессов компании для выявления операционных препятствий и неэффективностей. Используя передовые эконометрические модели и сценарное планирование, команда спрогнозировала колебания спроса в различных сегментах клиентов. Пользователи были разделены на три поведенческих архетипа: пассивные планировщики, активные инвесторы и глобальные распределители, чтобы более точно персонализировать предлагаемые услуги и сосредоточиться на важных областях роста.
Анализ рыночных настроений и выявление факторов, влияющих на спрос: Для дальнейшего уточнения рыночной конъюнктуры был использован собственный исследовательский инструмент для мониторинга потребительских настроений, макроэкономических показателей и конкурентных ориентиров. Это помогло выявить три важнейших фактора спроса:
- Онлайн-консультации по финансовым вопросам, предоставляемые опытными специалистами.
- Индивидуально разработанные инвестиционные портфели, созданные с учетом уникальных потребностей каждого клиента.
- Инструменты для планирования налогообложения в режиме реального времени, реагирующие на сезонные тенденции и нормативные требования.
Оптимизация поставок за счет автоматизации: компания Research Nester внедрила несколько модулей автоматизации для оптимизации предоставляемых услуг. Была использована интеллектуальная система автоматической маршрутизации, которая распределяла запросы клиентов между наиболее подходящими консультантами, что привело к сокращению времени ответа на 40%. Кроме того, чат-боты на базе ИИ были интегрированы в CRM-систему компании для управления до 60% взаимодействий с клиентами первого уровня. Автоматизация на основе API заменила несколько внутренних процессов, существенно сократив количество человеческих ошибок и накладные расходы.
Концепция инноваций в продукте: Была разработана гибкая модульная модель консультирования, позволяющая пользователям выбирать персонализированные финансовые услуги в качестве дополнительных опций, а не заключать негибкую подписку на полный пакет услуг. Это повысило удовлетворенность пользователей и увеличило средний объем расходов на одного клиента. Кроме того, Research Nester разработала систему раннего предупреждения, способную выявлять потенциальные проблемы с поставками, такие как перегрузка консультантов или пиковые периоды спроса, например, налоговый сезон, что помогает компании заблаговременно управлять мощностями.
Механизмы мониторинга: Для обеспечения постоянной гибкости была внедрена панель мониторинга производительности в режиме реального времени. Этот инструмент отслеживал еженедельные дисбалансы спроса и предложения и предоставлял лицам, принимающим решения, полезную информацию для принятия решений. Были установлены ключевые показатели эффективности (KPI), ориентированные на удовлетворенность клиентов, время выполнения заказов и точность выполнения, что позволило обеспечить непрерывное совершенствование. Такой комплексный подход позволил компании рассматривать факторы спроса как ранние признаки необходимости корректировки предложения, тем самым снижая неопределенность и координируя операции с возможностями роста.
Результаты
К первому кварталу 2023 года, всего через шесть месяцев после применения комплексного подхода Research Nester, компания добилась ряда прорывных результатов:
- Уровень удержания пользователей вырос на 36%: четкая координация между предпочтениями пользователей и предлагаемыми услугами повысила среднее время взаимодействия и снизила отток клиентов.
- Операционные расходы снизились на 29%: автоматизация, интеллектуальная маршрутизация консультаций и более эффективная партнерская программа уменьшили зависимость компании от сторонних поставщиков.
- Доход на пользователя увеличился на 43%: дополнительные сервисные предложения привели к увеличению пожизненной ценности пользователя, поскольку клиенты платили больше за то, что использовали.
- Точность прогнозирования повысилась на 68%: предиктивная аналитика в сочетании с сегментацией пользователей и мониторингом рыночных настроений позволила более эффективно управлять набором финансовых инструментов.
- Повышение эффективности цепочки поставок: время выполнения заказа сократилось с 74 часов до всего 18 часов, что значительно повысило доверие клиентов и улучшило оценки на агрегаторных платформах.
- Показатели устойчивого роста: К концу 2023 года компания успешно масштабировалась, охватив более 60 000 пользователей без увеличения штата сотрудников, что отражает масштабируемость и эффективность.
Заключение
Начав с реактивного консультирования по вопросам управления активами, компания превратилась в проактивного игрока в сфере WealthTech, учитывающего спрос. Благодаря разработанной Research Nester стратегии баланса спроса и предложения, стартап не только смог оправиться от первоначальных ошибок, но и заложить основу для долгосрочного устойчивого роста, основанного на анализе данных в режиме реального времени и оперативной гибкости.
Связаться с нами
Vishnu Nair
Руководитель- Глобальное развитие бизнеса
Расскажите нам о ваших требованиях:
Свяжитесь с нашим консультантомАвторские права © 2026 Research Nester. Все права защищены.
