Кейс | 10 February 2026
Как финансовое учреждение преодолело ограничения, связанные с отслеживанием транзакций с помощью блокчейна, и повысило прозрачность операций.
Опубликовано : Akshay Pardeshi
Крупнейшее глобальное финансовое учреждение стремилось интегрировать технологию блокчейн для оптимизации аудиторских следов и обеспечения прозрачности своих цифровых транзакций. Однако внедрение выявило серьезные проблемы с отслеживаемостью, видимостью в реальном времени и синхронизацией между отделами. В условиях усиления контроля со стороны регулирующих органов и снижения внутреннего доверия учреждение обратилось в Research Nester с просьбой разработать стратегическую дорожную карту для преодоления ограничений аудита с использованием блокчейна и оптимизации общей деятельности.
Обзор:
- Это финансовое учреждение более 30 лет являлось надежным игроком на рынке розничного и корпоративного банковского обслуживания, предлагая такие услуги, как кредитование, управление активами, платежи и казначейские операции.
- В связи с растущей популярностью технологии блокчейн как надежного решения для мониторинга транзакций и предотвращения мошенничества, компания запустила детальную многоэтапную децентрализованную систему учета для повышения эффективности внутреннего и внешнего аудита.
- Несмотря на свой высокий потенциал, система блокчейн не смогла обеспечить достаточную прозрачность транзакций из-за разрозненной интеграции с устаревшей архитектурой и непоследовательных механизмов ввода данных из различных отделов.
- Пробелы в аудиторском следе вызвали опасения по поводу соблюдения нормативных требований, особенно в условиях ужесточения международных правил, таких как GDPR и AMLD. Кроме того, неэффективность внутренней отчетности усугубила проблему, создав избыточные проверки и операционные задержки.
- В 2022 году учреждение обратилось за помощью к консультантам Research Nester для анализа неэффективности системы аудита и разработки плана преобразований, который мог бы укрепить доверие, прозрачность и улучшить показатели эффективности во всех областях.
История
Это учреждение, основанное в 1990-х годах, прошло путь от местного банка до многонациональной компании, предоставляющей финансовые услуги и обслуживающей более 100 миллионов пользователей по всему миру. В условиях развития децентрализованных технологий в финансовом секторе руководство поставило перед собой цель к 2021 году перейти от традиционной системы регистрации транзакций к инфраструктуре на основе блокчейна.
Однако расширению были препятствуют технические неполадки. Разные отделы использовали разные форматы данных, а узлы блокчейна синхронизировались непоследовательно, что приводило к неполноте или недоступности аудиторских следов. Транзакции, проводимые через их международные филиалы, часто регистрировались с задержкой, а некоторые записи вообще не содержали временных меток, что делало составление аудиторских отчетов в режиме реального времени практически невозможным.
Кроме того, из-за недостаточного понимания технологии блокчейн среди сотрудников отделов соответствия и операционной деятельности многие не могли взаимодействовать с современной системой учета. Поскольку внутренние аудиты постоянно выявляли аномалии, регулирующие органы выражали обеспокоенность по поводу несоответствий в доступе к данным, мониторинге соответствия и истории входов пользователей. Эти проблемы также имели финансовые последствия. В 2022 году компания зафиксировала 16-процентное увеличение накладных расходов на соблюдение нормативных требований и 10-процентное снижение операционной эффективности из-за переделок и отслеживания ошибок. В условиях растущего репутационного риска и надвигающихся штрафов руководство осознало необходимость комплексного вмешательства. Именно тогда была привлечена компания Research Nester, предложившая решения, основанные на данных и соответствующие нормативным требованиям.
Наше решение:
Аналитики Research Nester провели межфункциональную оценку в различных отделах, участвовавших во внедрении системы аудита блокчейна. Наш подход включал интервью с заинтересованными сторонами, анализ пробелов в процессах соблюдения нормативных требований, а также техническую оценку поведения смарт-контрактов и синхронизации цепочки. На основе полученных результатов мы предложили следующие целенаправленные меры:
- Комплексная интеграция с устаревшими системами: Мы рекомендовали единый промежуточный слой, который мог бы беспрепятственно интегрировать наборы данных из существующих банковских систем в сеть блокчейн. Это помогло гарантировать, что данные транзакций не будут потеряны или задержаны во время миграции или синхронизации реестра.
- Стандартизация форматов данных во всех отделах: Для обеспечения единообразия записей в бухгалтерских книгах мы внедрили стандартизированные форматы и автоматизированные конвейеры обработки данных во всех точках взаимодействия. Эти форматы были согласованы как со стандартами ISO, так и с внутренними протоколами управления для обеспечения долгосрочной совместимости при проведении аудитов.
- Внедрение панелей мониторинга блокчейна в режиме реального времени: Мы разработали панели мониторинга в режиме реального времени, обеспечивающие детальную информацию о статусе, местоположении и времени подтверждения каждой транзакции. Это сократило задержки в подготовке отчетов для внутреннего аудита и значительно повысило контроль за соблюдением нормативных требований.
- Создание смарт-контрактов для автоматического запуска процессов соблюдения нормативных требований: Мы запустили смарт-контракты со встроенной логикой обеспечения соответствия нормативным требованиям, такой как автоматические оповещения о подозрительных транзакциях, нарушениях региональных пороговых значений и аномалиях, связанных с процедурой «Знай своего клиента» (KYC), что делает процессы аудита проактивными, а не реактивными.
- Программы обучения сотрудников на основе примеров использования блокчейн-технологий в аудите: Признавая недостаток знаний среди персонала, мы провели более 40 семинаров и имитационных лабораторий для обучения финансовых специалистов, ИТ-команд и аудиторов эффективной интерпретации и управлению журналами аудита на основе блокчейна.
Результаты
Все ключевые решения внедрялись в учреждении поэтапно в течение шести месяцев. Вот как происходила трансформация:
- Бесперебойный поток данных: Промежуточное программное обеспечение и интеграционные слои обеспечили сбор и обновление более 98% транзакционных данных из устаревших систем в блокчейн-реестре в течение 3 секунд после начала процесса, по сравнению с предыдущим средним временем задержки в 18 секунд.
- Улучшенное соблюдение нормативных требований: новые сигналы соответствия на основе смарт-контрактов помогли организации успешно пройти два последовательных глобальных аудита соответствия без единой проблемы, в то время как в предыдущем году было выявлено всего 3 нарушения.
- Ускоренное оперативное составление отчетов: благодаря панелям мониторинга в режиме реального времени время обработки отчетов внутреннего аудита сократилось с 5 дней до всего 6 часов. Это позволило быстрее принимать финансовые решения и координировать действия на международном уровне.
- Сокращение затрат: Благодаря устранению дублирующих циклов проверки и сокращению ручных проверок, компания ежегодно экономит почти 85 миллионов долларов США на расходах, связанных с соблюдением нормативных требований и операционной деятельностью.
- Восстановление доверия заинтересованных сторон: Совет директоров, регулирующие органы и клиенты признали улучшение точности аудита и прозрачности транзакций. Показатель лояльности клиентов (NPS) компании вырос на 14 пунктов в течение 8 месяцев после внедрения новых мер.
- Восстановление прибыли: Благодаря снижению неэффективности и новым правилам соблюдения нормативных требований, валовая годовая прибыль компании в 2023 году составила 35 миллиардов долларов США, что выше показателя в 29 миллиардов долларов США в 2022 году, что обратило вспять тенденцию к снижению.
- Зрелость блокчейна в организации: Благодаря повышению уровня владения блокчейном среди персонала, стандартизации архитектуры данных и проактивной системе соблюдения нормативных требований, организация стала лидером отрасли в области устойчивости к цифровым аудитам.
Заключение
Начавшись с разрозненной и проблемной с точки зрения соответствия нормативным требованиям интеграции блокчейна, система превратилась в эталон прозрачности, эффективности и институционального доверия. Благодаря стратегическим рекомендациям Research Nester и перспективному анализу рынка, финансовое учреждение не только устранило ограничения в области аудита, но и восстановило свои позиции в качестве лидера в современном банковском секторе, достигшего цифровой зрелости. Эта трансформация доказала, что при сочетании технологии блокчейна с интеллектуальным перепроектированием процессов и расширением прав и возможностей сотрудников даже самые сложные финансовые учреждения могут раскрыть свой полный потенциал для достижения долгосрочного операционного совершенства.
Связаться с нами
Vishnu Nair
Руководитель- Глобальное развитие бизнеса
Расскажите нам о ваших требованиях:
Свяжитесь с нашим консультантомАвторские права © 2026 Research Nester. Все права защищены.
