Estudio de Caso | 10 February 2026
Cómo una institución financiera superó las limitaciones del registro de auditoría de blockchain y aumentó la transparencia transaccional
Publicado por : Akshay Pardeshi
Una importante institución financiera global se propuso integrar la tecnología blockchain para optimizar los registros de auditoría y garantizar la transparencia en sus transacciones digitales. Sin embargo, la implementación reveló problemas críticos en la trazabilidad, la visibilidad en tiempo real y la sincronización interdepartamental. Ante el creciente escrutinio de los reguladores y la disminución de la confianza interna, la institución contactó con Research Nester para desarrollar una hoja de ruta estratégica que permitiera superar las limitaciones de la auditoría blockchain y optimizar las operaciones generales.
Resumen:
- La institución financiera ha sido un actor confiable en la banca minorista y corporativa durante más de 30 años, ofreciendo servicios como préstamos, gestión de patrimonio, pagos y operaciones de tesorería.
- A medida que la tecnología blockchain gana terreno como una solución confiable para el monitoreo de transacciones y la mitigación del fraude, la compañía lanzó un sistema de contabilidad descentralizado multifase detallado para mejorar la capacidad de auditoría interna y externa.
- A pesar de su gran potencial, el sistema blockchain no logró ofrecer una transparencia adecuada en las transacciones debido a esfuerzos de integración dispersos con la arquitectura heredada y mecanismos de ingreso de datos inconsistentes de varios departamentos.
- Las lagunas en los registros de auditoría plantearon problemas de cumplimiento, especialmente en el contexto de regulaciones internacionales cada vez más estrictas como el RGPD y la AMLD. Además, las ineficiencias en la elaboración de informes internos agravaron el problema, generando controles redundantes y retrasos operativos.
- En 2022, la institución solicitó ayuda a los consultores de Research Nester para analizar las ineficiencias del registro de auditoría y elaborar un plan de transformación que pudiera fortalecer la confianza, la visibilidad y las métricas de desempeño en todos los ámbitos.
La Historia
La institución, fundada en la década de 1990, evolucionó de un banco local a un proveedor multinacional de servicios financieros, alcanzando a más de 100 millones de usuarios en todo el mundo. Con el avance del sector financiero hacia tecnologías descentralizadas, el equipo directivo se propuso convertir su sistema tradicional de registro de transacciones en una infraestructura basada en blockchain para 2021.
Sin embargo, la expansión se vio afectada por problemas técnicos. Los distintos departamentos utilizaban distintos formatos de datos y los nodos de la cadena de bloques no se sincronizaban correctamente, lo que generaba registros de auditoría parciales o inaccesibles. Las transacciones realizadas a través de sus sucursales internacionales solían retrasarse en el registro, y algunos registros carecían por completo de sello de tiempo, lo que hacía prácticamente imposible la generación de informes de auditoría en tiempo real.
Además, debido a la falta de comprensión de blockchain por parte de los equipos de cumplimiento y operaciones, muchos empleados no interactuaron con el sistema de contabilidad moderno. Ante las constantes anomalías detectadas por las auditorías internas, las autoridades reguladoras expresaron su preocupación por las discrepancias en el acceso a los datos, la supervisión del cumplimiento y el historial de inicio de sesión de los usuarios. Estos problemas también tuvieron consecuencias financieras. En 2022, la empresa observó un aumento del 16 % en los gastos generales de cumplimiento y una caída del 10 % en la eficiencia operativa debido a la repetición de tareas y el rastreo de errores. Ante el creciente riesgo reputacional y la inminente imposición de sanciones, la dirección comprendió la necesidad de una intervención integral. Fue entonces cuando se contrató a Research Nester para ofrecer soluciones basadas en datos y alineadas con la normativa.
Nuestra Solución:
Los analistas de Research Nester realizaron una evaluación interdisciplinaria en los departamentos involucrados en la implementación del registro de auditoría de blockchain. Nuestro enfoque incluyó entrevistas con las partes interesadas, análisis de deficiencias en los flujos de trabajo de cumplimiento y evaluaciones técnicas del comportamiento de los contratos inteligentes y la sincronización de la cadena. Con base en nuestros hallazgos, sugerimos las siguientes iniciativas específicas:
- Integración integral con sistemas heredados: Recomendamos una capa de middleware unificada que permitiera integrar sin problemas los conjuntos de datos de los sistemas bancarios existentes con la red blockchain. Esto ayudó a garantizar que no se perdieran ni retrasaran los datos de las transacciones durante la migración o sincronización del libro mayor.
- Estandarización de formatos de datos en todos los departamentos: Para garantizar la coherencia de los asientos contables, implementamos formatos estandarizados y automatizamos la gestión de datos en todos los puntos de contacto. Estos formatos se ajustaron a las normas ISO y a los protocolos de gobernanza interna para garantizar la compatibilidad con las auditorías a largo plazo.
- Implementación de paneles de monitoreo de blockchain en tiempo real: Desarrollamos paneles en tiempo real para ofrecer visibilidad granular del estado, la ubicación y la fecha de confirmación de cada transacción. Esto redujo la demora en los informes de auditoría interna y mejoró significativamente la supervisión del cumplimiento.
- Creación de contratos inteligentes para desencadenadores de cumplimiento automatizados: lanzamos contratos inteligentes integrados con lógica de cumplimiento, como alertas automáticas para transacciones sospechosas, violaciones de umbrales regionales y anomalías relacionadas con KYC, lo que hace que los procesos de auditoría sean proactivos en lugar de reactivos.
- Programas de capacitación de empleados basados en casos de uso de auditoría de blockchain: al reconocer la falta de conocimiento entre el personal, llevamos a cabo más de 40 talleres y laboratorios de simulación para capacitar a profesionales de finanzas, equipos de TI y auditores sobre cómo interpretar y gestionar eficazmente los registros de auditoría basados en blockchain.
Resultados
La institución implementó todos los conocimientos clave de forma gradual durante seis meses. Así se llevó a cabo la transformación:
- Flujo de datos fluido: las capas de middleware e integración garantizaron que más del 98 % de los datos transaccionales de los sistemas heredados se capturaran y actualizaran en el libro mayor de blockchain dentro de los 3 segundos posteriores al inicio, en comparación con el retraso promedio anterior de 18 segundos.
- Cumplimiento mejorado con las pautas regulatorias: las señales de cumplimiento basadas en contratos inteligentes recientemente descubiertas ayudaron a la institución a aprobar dos auditorías de cumplimiento globales consecutivas sin un solo problema, en comparación con las 3 banderas detectadas el año anterior.
- Informes operativos más rápidos: Gracias a los paneles de control en tiempo real, los tiempos de procesamiento de los informes de auditoría interna se redujeron de 5 días a tan solo 6 horas. Esto facilitó una toma de decisiones financieras más rápida y una coordinación transfronteriza.
- Reducción de costos: al eliminar los bucles de validación duplicados y reducir las intervenciones de auditoría manuales, la empresa ahorró casi USD 85 millones anuales en costos operativos y de cumplimiento.
- Reactivación de la confianza de las partes interesadas: La junta directiva, los reguladores y los clientes reconocieron el cambio en la precisión de las auditorías y la transparencia transaccional. El índice de promotores netos (NPS) de la empresa aumentó 14 puntos en los 8 meses posteriores a la implementación de las nuevas medidas.
- Recuperación de ganancias: Con menores ineficiencias y nuevas reglas de cumplimiento, la empresa observó una ganancia anual bruta de USD 35 mil millones en 2023, que aumentó desde USD 29 mil millones en 2022, revirtiendo la tendencia a la baja.
- Madurez de la cadena de bloques institucional: con una fuerza laboral más familiarizada con la cadena de bloques, una arquitectura de datos estandarizada y un marco de cumplimiento proactivo, la institución se convirtió en líder de la industria en cuanto a resiliencia de auditoría digital.
Conclusión
Lo que comenzó como una integración de blockchain dispersa y con dificultades de cumplimiento se convirtió en un referente de transparencia, eficiencia y confianza institucional. Gracias a las sugerencias estratégicas de Research Nester y a la inteligencia de mercado con visión de futuro, la institución financiera no solo abordó sus limitaciones en el registro de auditoría, sino que también se reposicionó como un líder digitalmente maduro en la banca moderna. Esta transformación demostró que, al combinar la tecnología blockchain con el rediseño inteligente de procesos y el empoderamiento de los empleados, incluso las instituciones financieras más complejas pueden alcanzar su máximo potencial para la excelencia operativa a largo plazo.
Contáctenos
Vishnu Nair
Responsable- Desarrollo de Negocios Global
Cuéntenos sobre sus requisitos:
Conéctese con nuestro consultorDerechos de autor © 2026 Research Nester. Todos los derechos reservados.
