Fallstudie | 10 February 2026
Wie die Einführung des Online-Bankings einer Privatbank Verluste verursachte und wie sie mithilfe intensiver Produktanalysen Gewinne erzielen konnte?
Verfasst von : Akshay Pardeshi
Diese Privatbank bot ihren Kunden seit Generationen Dienstleistungen an und erwirtschaftete hohe Umsätze durch guten Kundenservice. Mit dem technologischen Fortschritt und der Einführung neuer, innovativer Produkte und Funktionen führte die Bank Online-Banking und UPI ein. Daraufhin traten Probleme mit UPI und Online-Banking auf, da Kunden vermehrt Beschwerden einreichten. Die Bankleitung beauftragte daraufhin die Analysten von Research Nester mit der Entwicklung einer strategischen Lösung für eine effektive Produktanalyse unter Nutzung ihrer Expertise und Erfahrung.
Überblick:
- Eine Privatbank, die Bargeld-, Debitkarten- und Kreditkartenzahlungen abwickelte, baute Ressourcen und Kapazitäten auf, um Online-Banking einzuführen. Der Übergang schien zwar reibungslos, geriet aber aufgrund der Integration komplexer Technologien in Turbulenzen.
- Das Unternehmen versäumte es fortwährend, die entscheidenden Aspekte des Online-Bankings zu identifizieren, die einer kontinuierlichen Bewertung bedurft hätten. Die Unternehmensstrategie konzentrierte sich auf die Erfüllung der Angebots- und Nachfrageanalyse. Dabei wurden Funktionalität, Leistung, Sicherheit, Benutzerfreundlichkeit und die gegenseitige Kompatibilität von Online-Banking und UPI unbewusst vernachlässigt.
- Aufgrund wiederholter Mängel bei der Bereitstellung eines funktionalen und effizienten Nutzererlebnisses musste das Unternehmen Umsatzeinbußen und einen Rückgang der Kundengewinnung hinnehmen.
- Schließlich wurde Research Nester in den Bereich eingeführt, um eine Strategie für eine effektive Produktanalyse zu ermöglichen.
Die Geschichte
Die Bank wurde 2002 gegründet. Anfang 2019 führte sie digitales Banking und UPI ein, um Bankgeschäfte von überall aus zu ermöglichen. Das Unternehmen produzierte verschiedene Zahlungsprodukte wie Kreditkarten, Debitkarten und Schecks. Die Bank erwirtschaftete hohe Umsätze. Mit dem Ausbruch der COVID-19-Pandemie veränderten sich die Banktrends jedoch drastisch und verlagerten sich hin zum Online-Banking. Das Unternehmen versuchte zwar, mit der sich wandelnden Marktdynamik Schritt zu halten, doch der Mangel an branchenspezifischem Fachwissen führte dazu, dass Schwachstellen nicht erkannt und Produktanalysen ineffektiv durchgeführt wurden. Zudem veränderte sich die Kundenbeziehung. Erschwerend kamen Probleme mit der Netzwerkgeschwindigkeit und andere technische Schwierigkeiten hinzu. Dies führte zu einer schlechten Nutzererfahrung. All dies begann, Gewinne, Margen und Ressourcen aufzuzehren. Die Analysten von Research Nester griffen in dieser kritischen Phase ein, als das Unternehmen Verluste erwirtschaftete und ums Überleben kämpfte.
Unsere Lösung:
Die Analysten von Research Nester schlugen einen Strategiewechsel vor, der umfassende Maßnahmen zum Schutz der Kundenkonten und -gelder erfordert. Um weiteres Wachstum und Rentabilität zu steigern, könnte Digital Banking als Zusatzleistung angeboten werden, bei der Kunden ein Abonnement abschließen, das die Nutzung der zugehörigen Dienste abdeckt. Wiederkehrende Einnahmen wären wertvoller als einmalige Einnahmen, da sie die Kundenbindung stärken. Die Berater von Research Nester analysierten jedoch auch, dass die Produkte das Vertrauen der Nutzer gewinnen müssen, damit dieses Geschäftsmodell funktioniert.
Die Analysten von RNPL schlugen folgende Strategien vor:
- Trenderkennungsdienst, ein Microservice mit visueller Benutzeroberfläche, der Kunden dabei hilft, investitionswürdige Trends auf dem Markt zu finden.
- Marktkartenlösung, die darauf abzielt, Informationen über Unternehmen in verschiedenen Branchen mit einer visuellen Benutzeroberfläche, flexibler Funktionalität und zusätzlichen Funktionen zu sammeln und zu kategorisieren.
- Einsatz von Algorithmen des maschinellen Lernens und Techniken der natürlichen Sprachverarbeitung in einem Webcrawler-Tool zur Suche und Analyse von Finanznachrichten.
- Durchführung regelmäßiger Sicherheitsüberprüfungen im Online-Zahlungsverkehr.
Ergebnisse
Das Unternehmen verzeichnete von Beginn an rückläufige Umsätze, die 2019 bei rund 6 Milliarden US-Dollar lagen. Selbst die verkauften Produkte entsprachen nicht den Erwartungen der Kunden. Mit dem unerwarteten Ausbruch von COVID-19 versuchte die Unternehmensleitung, Produktion und Marketing neu auszurichten, doch alle Bemühungen blieben erfolglos. Ende 2020 zeichnete sich ein düsteres Bild ab: Die Umsätze beliefen sich auf magere 4 Milliarden US-Dollar. Die Unternehmensführung nahm die Ratschläge und Vorschläge der RNPL-Berater an, um das Unternehmen wieder auf Kurs zu bringen. Nach einer Neuplanung und Restrukturierung der Produktanalysestrategien erholten sich die Umsätze zunächst langsam auf rund 7 Milliarden US-Dollar im Jahr 2021 und stiegen dann deutlich auf rund 8 Milliarden US-Dollar im Jahr 2022.
Die Berater von Research Nester nutzten ihre Erfahrung und Expertise, um die Integration der passenden Produktanalysemethoden für das Unternehmen zu erleichtern. Dadurch konnte das Startup eine starke Marktposition aufbauen und profitable Wachstumsperspektiven schaffen.
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