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자연재해보험, 특수보험 등 보장범위별 매개변수 보험 시장 규모 및 전망, 유통채널, 응용분야, 최종 용도별 성장 추세, 주요 업체, 지역 분석 2026-2035

  • 보고서 ID: 6467
  • 발행 날짜: Sep 18, 2025
  • 보고서 형식: PDF, PPT

매개변수 보험 시장 전망:

파라메트릭 보험 시장 규모는 2025년 189억 4천만 달러를 넘어섰으며, 2035년에는 478억 달러를 돌파할 것으로 예상됩니다. 2026년부터 2035년까지 예측 기간 동안 연평균 9.7% 이상 성장할 것으로 예상됩니다. 2026년 파라메트릭 보험 산업 규모는 205억 9천만 달러로 추산됩니다.

Parametric Insurance Market Size
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파라메트릭 보험은 비즈니스 및 산업 분야에서 주목을 받고 있으며, 기업들은 예측 불가능한 기후 및 기타 관련 사건에 대처하기 위한 혁신적인 위험 관리 방법을 도출하는 데 더욱 집중하고 있습니다. 기존의 보상 방식과 달리, 파라메트릭 보험은 일반적으로 극심한 기상 현상, 자연재해 또는 기타 측정 가능한 사건과 같은 예상되는 일련의 사건에 대해 미리 정해진 지급액을 제공합니다. 이러한 간소화된 접근 방식은 보험금 청구 처리 속도를 높이고 투명성을 높여주므로, 환경 변동성이 큰 산업의 위험 포트폴리오에서 중요한 위치를 차지하고 있으며 파라메트릭 보험 시장의 수요를 견인하고 있습니다.

이 시장의 주요 성장 동력은 기후 변화로 인한 자연재해의 빈도와 심각성 증가, 그리고 농업, 에너지, 건설, 관광업 분야의 신속한 재정 복구에 대한 수요 증가입니다. 또한, 기업들은 희귀한 위험을 관리하기 위한 다각화 전략에 매개변수 보험을 활용하고 있습니다. 예를 들어, 타워(Tower)는 2024년 9월, 셀시우스프로(CelciusPro)와의 파트너십을 통해 매개변수 보험 유통을 간소화하는 혁신적인 IT 플랫폼을 출시한다고 발표했습니다.

키 매개변수 보험 시장 통찰 요약:

  • 지역별 주요 내용:

    • 기술 발전, 기후 위험, 그리고 위험 관리 요구 증가에 힘입어 북미 파라메트릭 보험 시장은 2035년까지 36.10%의 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다.
    • 아시아 태평양 시장은 재난 위험 인식 제고 및 위험 전가 솔루션 도입 증가에 힘입어 예측 기간 동안 가장 빠른 성장을 보일 것으로 예상됩니다.

  • 세그먼트 인사이트:

    • 파라메트릭 보험 시장의 자연재해 부문은 재해 위험 증가와 분석 및 위험 모델링 기술의 발전에 힘입어 2035년까지 56.70%의 시장 점유율을 확보할 것으로 예상됩니다.
    • 파라메트릭 보험 시장의 기업 부문은 재해 및 사업 중단에 대한 기업의 보호 요구로 인해 2026년부터 2035년까지 빠른 성장을 경험할 것으로 예상됩니다.

  • 주요 성장 추세:

    • 첨단 기술 혁신
    • 리스크 관리에 대한 집중 강화

  • 주요 과제:

    • 지침 변경 및 표준화 부족
    • 제한된 데이터 가용성 및 불충분한 구조

  • 주요 기업:Swiss Re Ltd., Munich Re, AXA SA, Allianz SE, Chubb Limited, Lloyd’s of London, Hiscox Ltd., Tokio Marine Holdings, Inc., Sompo Holdings, Inc., Beazley plc.

글로벌 매개변수 보험 시장 예측 및 지역 전망:

  • 시장 규모 및 성장 예측:

    • 2025년 시장 규모: 189억 4천만 달러
    • 2026년 시장 규모: 205억 9천만 달러
    • 예상 시장 규모: 2035년까지 478억 달러
    • 성장 예측: 9.7% CAGR(2026-2035)

  • 주요 지역 역학:

    • 가장 큰 지역: 북미(2035년까지 36.1% 점유율)
    • 가장 빠르게 성장하는 지역: 아시아 태평양
    • 주요 국가: 미국, 영국, 독일, 일본, 중국
    • 신흥국: 중국, 인도, 브라질, 멕시코, 한국

    • Last updated on : 18 September, 2025

성장 동력

  • 첨단 기술 혁신: 파라메트릭 보험 시장에서 진화하는 최첨단 기술은 시장의 효율성을 크게 향상시키고, 정확성을 높이며, 고객 친화적인 환경을 조성했습니다. 인공지능(AI)과 머신러닝(ML)을 활용한 데이터 분석 및 예측 모델링 도구의 발전으로 보험사는 더욱 효과적으로 위험을 평가하고 관리할 수 있게 되었습니다. 사물인터넷( IoT) 센서 및 기기의 적용으로 재난 발생 시 대응을 위한 실시간 환경 모니터링이 강화되었습니다.

    블록체인 기술은 안전하고 투명하며 변조 방지된 데이터 저장 및 전송을 제공하여 사이버 보안 위험을 줄입니다. 지리 정보 시스템과 지공간 기술을 활용하면 위험 매핑 및 평가가 향상됩니다. 이러한 발전은 실시간 위험 평가, 자동화된 클레임 처리, 향상된 고객 경험을 제공하며, 이는 시장에서 잠재적인 성장 가능성을 가지고 있습니다.
  • 위험 관리에 대한 관심 증가: 매개변수 보험 시장은 기후 변화, 자연재해, 규제 요건, 기술 발전, 그리고 선제적 위험 관리에 대한 수요 증가로 인한 위험 관리 필요성 증가에 크게 기인합니다. 이러한 변화는 보험금 지급을 가속화하고, 행정 비용을 절감하며, 투명성을 높여 시장 성장을 견인하고 있습니다. 또한 농업, 인프라, 공공 부문, 에너지, 운송 등 여러 분야에서 매개변수 보험 도입에 대한 인식이 높아짐에 따라, 고급 위험 모델링, AI 기반 인수, 데이터 분석에 대한 투자가 촉진되어 매개변수 보험 상품과 신뢰할 수 있는 솔루션을 강화하고 있습니다.
  • 변화하는 기후 조건: 기후 관련 위험이 증가함에 따라 매개변수 보험에 대한 수요는 수익성 있는 성장 기회를 맞이하고 있습니다. 또한 홍수, 산불, 허리케인, 지진과 같은 자연재해의 빈도와 심각성이 증가함에 따라 위험 완화를 위한 매개변수 보험의 필요성이 커지고 있습니다. 기후 모델링, 위험 평가 활동의 발전, 매개변수 보험 플랫폼 도입 증가, 그리고 재난 대응을 위한 지속 가능한 인프라 구축에 대한 관심 또한 이러한 추세를 촉진하는 주요 요인입니다. 위험 평가 및 기후 모델링을 위한 혁신적인 솔루션을 개발하기 위한 연구 개발 활동이 활발해지면서 시장 성장은 더욱 가속화되고 있습니다.

도전 과제

  • 변화하는 가이드라인과 표준화 부족: 매개변수 보험 시장의 과제 중 하나는 가이드라인과 표준화 기준의 변화입니다. 이처럼 역동적인 시장 환경은 새로운 가이드라인, 규정 및 업계 기준의 끊임없는 변화를 요구합니다. 더욱이, 기후 회복력과 지속 가능한 보험 솔루션에 대한 수요 증가, 빠르게 변화하는 규제 환경 관리, 관련 평가 도구를 활용한 위험 모델 구축 및 개정, 그리고 변화하는 시장 기준에 발맞추는 것은 진정성 있고 실현 가능한 솔루션을 제공하기 어렵게 만듭니다.
  • 제한된 데이터 가용성 및 불충분한 구조: 실시간 데이터 접근 제한, 데이터 인프라 및 저장 공간 부족 등 데이터 가용성 문제는 전체 시장 성장을 저해할 주요 요인으로 예상됩니다. 또한, 특히 원격지나 접근이 어려운 지역에서 데이터 수집과 관련된 의사소통 문제와 제3자 데이터 공급업체에 대한 의존도는 이러한 어려움을 가중시킵니다. 이와 더불어 부정확한 위험 평가 및 가격 변동, 허위 또는 지연 지급 위험 증가, 고객 신뢰도 하락 등의 요인은 향후 시장 성장에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다.

매개변수 보험 시장 규모 및 예측:

보고서 속성 세부정보

기준 연도

2025

예측 기간

2026-2035

연평균 성장률

9.7%

기준 연도 시장 규모(2025년)

189억 4천만 달러

예측 연도 시장 규모(2035년)

478억 달러

지역 범위

  • 북미 (미국 및 캐나다)
  • 아시아 태평양 (일본, 중국, 인도, 인도네시아, 한국, 말레이시아, 호주, 기타 아시아 태평양 지역)
  • 유럽 (영국, 독일, 프랑스, ​​이탈리아, 스페인, 러시아, 북유럽, 기타 유럽 지역)
  • 라틴 아메리카 (멕시코, 아르헨티나, 브라질, 기타 라틴 아메리카 지역)
  • 중동 및 아프리카 (이스라엘, GCC 북아프리카, 남아프리카, 기타 중동 및 아프리카 지역)
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매개변수 보험 시장 세분화:

커버리지 세그먼트 분석

자연재해 부문은 예측 기간 동안 전 세계 파라메트릭 보험 시장의 56.7%를 차지할 것으로 예상됩니다. 이는 자연재해의 높은 빈도와 심각성, 자연재해의 경제적 비용, 그리고 재난 위험 관리 및 복원력 강화를 위한 정부 정책 때문입니다. 또한, 데이터 분석 및 모델링 기술의 발전, 위험 평가의 정밀성, 그리고 가격 책정의 향상은 향후 부문 성장을 촉진할 것으로 예상됩니다. 자연재해는 전 세계 경제와 사회에 파괴적인 위협을 가하기 때문에 파라메트릭 보험은 역동적인 성장 가능성을 가지고 있습니다.

최종 사용 세그먼트 분석

예측 기간 동안 매개변수 보험 시장의 기업 부문은 빠른 매출 성장을 기록할 것으로 예상됩니다. 대규모 자산, 복잡한 공급망, 그리고 국제적인 사업을 운영하는 대기업들은 자연재해, 사업 중단 또는 시장 변동성 발생 가능성이 높습니다. 이러한 기업들은 매개변수 보험을 통해 자연재해와 사업 중단으로 인한 피해로부터 재정적 보호를 받을 수 있습니다. 점점 더 복잡해지는 위험 환경의 복잡성과 상호 연결성이 증가함에 따라, 매개변수 보험은 확실성과 회복탄력성을 통해 기업들에게 어필하고 있습니다.

매개변수 보험 시장 에 대한 심층 분석에는 다음 세그먼트가 포함됩니다.

적용 범위

  • 자연재해 보험
  • 특수 보험

유통 채널

  • 직접 판매
  • 브로커/에이전트
  • 온라인 플랫폼
  • 은행

최종 사용

  • 개인
  • 기업
  • 정부
Vishnu Nair
Vishnu Nair
글로벌 비즈니스 개발 책임자

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매개변수 보험 시장 지역 분석:

북미 시장 통찰력

북미 산업은 2035년까지 36.1%의 가장 큰 매출 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 높은 정확도와 신뢰성을 갖춘 매개변수 보험 모델의 가용성 증가, 기술 발전 및 고급 데이터 분석 등 시장을 이끄는 가장 높은 성장 요인을 갖추고 있습니다. 더욱이, 기후 변화와 그 여파에 대한 심각해지는 문제는 기업들이 이 지역에서 새로운 위험 관리 기법을 모색하도록 유도하고 있습니다.

기업들은 경제에 많은 불확실성이 존재하는 상황에서 재정적 안정성을 유지하기 위해 기후 관련 위험의 영향을 헤지하기 위해 매개변수 보험을 빠르게 도입하고 있습니다. 더욱이, 규제 기관의 관심 증가와 보험사의 시장 진입은 매개변수 보험 시장의 성장을 가속화했습니다. 이러한 기관들이 개발한 혁신과 매개변수 상품의 가용성 증가는 해당 지역 최종 사용자에게 더 큰 수익성을 제공하고 있습니다.

미국 매개변수 보험 시장은 자연재해 발생률 증가, 매개변수 보험을 제공하는 선도적인 보험사들의 존재, 그리고 위험을 신속하게 평가하고 보험금을 지급하는 AI 및 데이터 분석 기술의 급속한 발전으로 2026년에서 2035년 사이에 엄청난 성장을 보일 것으로 예상됩니다. 보험사들은 총 보험금 청구액이 500억 달러를 돌파하며 사상 최대 규모의 SCS(남부 캘리포니아 주) 보험금 청구액을 기록했습니다. 또한, 플로리다는 허리케인 발생 위험이 높고 재산 보험 비용이 급증하고 있어 특히 취약합니다. 보험정보연구소(Insurance Information Institute)에 따르면 2022년 플로리다 주민들은 연간 평균 4,231달러의 보험료를 납부했는데, 이는 전국 평균의 거의 세 배에 달하는 수치입니다.

아시아 태평양 시장 통찰력

아시아 태평양 지역은 파라메트릭 보험 시장에서 가장 빠르게 성장하는 지역으로, 재난 위험에 대한 인식 제고, 신뢰할 수 있는 위험 관리 솔루션에 대한 수요 증가, 인프라 및 규모의 경제 발전, 그리고 데이터 분석 기술의 발전에 힘입어 빠르게 성장하고 있습니다. 또한, 이 지역은 빈번하고 다양한 자연재해 발생 가능성이 높기 때문에, 파라메트릭 보험은 이러한 자연재해로 인한 피해를 신속하게 보상합니다.

또한, 정부는 재난 회복력을 강화하기 위한 위험 전가 솔루션을 장려하고 있으며, 이는 자연재해의 영향을 완화하는 데 더욱 도움이 됩니다. 이 지역 주민들은 다양한 고객층에 맞춰 혁신적인 접근 방식을 제공하는 매개변수 보험을 안전하고 확실한 수단으로 선호하는 경향이 있습니다. 따라서 매개변수 보험에 대한 수요는 간편한 재정적 구제책을 제공함으로써 기하급수적으로 증가할 것으로 예상됩니다.

인도 의 파라메트릭 시장은 인도 여러 지역에서 홍수, 지진, 가뭄과 같은 자연재해에 대한 높은 취약성, 파라메트릭 보험의 중요성에 대한 인식 제고, 그리고 정부의 호의적인 지원으로 인해 예측 기간 동안 빠른 매출 성장을 기록할 것으로 예상됩니다. 예를 들어, 인도 정부는 일반보험공사(GIC)와 협력하여 재난 보호 조치의 효과를 높이기 위해 파라메트릭 및 수력 발전 보험 풀을 개발했습니다.

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매개변수 보험 시장 참여자:

    파라메트릭 보험 시장은 여러 회사, 즉 운영 및 글로벌, 지역적 규모로 경쟁이 매우 치열합니다. 이러한 주요 기업들은 관련 위험을 해결하고 고객에게 신뢰할 수 있고 맞춤형 솔루션을 제공함으로써 파라메트릭 보험 시장을 혁신하고 있습니다. 이러한 기업들은 경쟁 우위를 확보하고 상품 기반을 강화하기 위해 인수합병, 파트너십, 합작 투자와 같은 혁신적인 전략 수립에 집중하고 있습니다. 글로벌 파라메트릭 보험 시장 성장을 견인하는 주요 기업들은 다음과 같습니다.

    • 악사 SA
      • 회사 개요
      • 사업 전략
      • 주요 제품 제공
      • 재무 실적
      • 핵심 성과 지표
      • 위험 분석
      • 최근 개발
      • 지역적 존재감
      • SWOT 분석
    • AIG(아메리칸 인터내셔널 그룹)
    • 버크셔 해서웨이
    • 런던 로이드
    • 네필라 캐피탈
    • 넵튠 플러드 주식회사
    • 글로벌 파라메트릭스 리미티드
    • 플러드플래시 리미티드

최근 동향

  • 2024년 2월, 내장형 소액보험 솔루션 제공업체인 MIC Global 은 기후 및 농업 위험 관리 분야의 선두주자인 WRMS Global과 협력하여 인도의 기그 경제 종사자와 상인을 위한 홍수 회복 보험 상품을 출시했습니다.
  • 2020년 6월, 글로벌 재보험사인 스위스 리는 나갈랜드주가 파괴적인 홍수로 이어질 수 있는 과도한 강우에 대비한 매개변수 보험을 확보하도록 지원했습니다. 매개변수 보험은 나갈랜드주 전체를 6개의 구역으로 구분하여 보장하도록 설계되었으며, 손실이 발생한 지역에 기록된 강우량에 비례하여 피해 규모에 맞춰 자금을 배분하는 누진 지급 시스템을 갖추고 있습니다.
  • Report ID: 6467
  • Published Date: Sep 18, 2025
  • Report Format: PDF, PPT
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자주 묻는 질문 (FAQ)

2026년에는 매개변수 보험 산업 규모가 205억 9천만 달러로 평가될 것으로 예상됩니다.

글로벌 매개변수 보험 시장 규모는 2025년에 189억 4천만 달러를 돌파했으며, 약 9.7%의 CAGR로 성장하여 2035년에는 478억 달러의 수익에 도달할 것으로 예상됩니다.

북미 매개변수 보험 시장은 기술 발전, 기후 위험, 위험 관리 요구 등에 힘입어 2035년까지 시장 점유율 36.10%를 차지할 것으로 전망됩니다.

시장의 주요 기업으로는 Swiss Re Ltd., Munich Re, AXA SA, Allianz SE, Chubb Limited, Lloyd’s of London, Hiscox Ltd., Tokio Marine Holdings, Inc., Sompo Holdings, Inc., Beazley plc 등이 있습니다.

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Preeti Wani
Preeti Wani
어시스턴트 리서치 매니저
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