로보 어드바이저 소개
Robo Advisory는 투자 관리를 위한 재정적 조언을 제공하는 일종의 온라인 재정 고문입니다. Robo 어드바이저는 자기 주도적이며 고급 프로그래밍 알고리즘과 수학적 규칙을 기반으로 하며 자문 서비스를 제공하기 위해 중간에서 최소한의 인간 개입을 활용합니다. 역사적으로 최초의 로보 어드바이저는 2008년에 출시되었으며 재무 관리자가 고객의 자산을 관리하고 균형을 맞추기 위한 온라인 인터페이스로 사용되었습니다. 고객은 단기 투자 전략과 함께 장기 재무 목표를 달성하기 위해 온라인 투자를 조정하고 맞춤화하기 위해 로보 어드바이저를 사용합니다.
시장 규모 및 예측
글로벌 로보 자문 시장은 금융 산업의 성장과 더 저렴하고 효율적인 방식으로 금융 서비스를 제공하기 위해 새로운 기술을 채택하려는 조직의 지속적인 노력에 힘입어 번창하고 있습니다. 또한 손실 위험을 최소화하면서 장기적인 재무 목표를 위해 사람들의 자산을 관리해야 할 필요성이 증가함에 따라 글로벌 로보 자문 시장의 성장을 주도할 것으로 예상되는 요인 중 일부입니다. 세계은행에 따르면 상업 서비스 수출에서 보험 및 금융 서비스가 차지하는 비중은 2005년 7.65%에서 2018년 8.56%로 증가했다.
시장은 예측 기간 즉 2020-2028년 동안 강력한 CAGR을 기록할 것으로 예상됩니다. 글로벌 로보 자문 시장은 서비스 유형별로 자산 관리 및 현금 관리로 분류되며 그 중 자산 관리 부문은 인구 중 가계 자산의 증가와 전 세계적으로 풍요로움의 성장에 힘입어 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상됩니다. 또한 제한된 재무 배경 지식으로 인해 자산 배분에 대한 고객의 요구가 증가함에 따라 글로벌 로보 자문 시장에서 해당 부문의 성장을 크게 촉진할 것으로 예상됩니다. 크레디트 스위스 리서치 인스티튜트(Credit Suisse Research Institute)의 2019년 글로벌 웰스 데이터북(Global Wealth Databook 2019)에 따르면 전 세계 가계 총 자산은 2018년 3515160억 달러에서 2019년 3606억 030억 달러로 증가했습니다. 샘플 보고서를 다운로드하려면 클릭하십시오.
성장 동력
인터넷사용자 수 증가와 인터넷 보급률 증가
국제전기통신연합(ITU)에 따르면 인터넷 사용 인구는 2005년 1억 1억 명에서 2018년 3억 9억 2400만 명으로 증가했으며 2019년에는 4억 1310만 명에 이를 것으로 추산됩니다.
전 세계적으로 인터넷 보급률이 증가하고 인터넷 사용자 수가 증가함에 따라 금융 자문 회사는 투자와 관련된 조언을 홍보하고 상호 참여와 신뢰를 바탕으로 고객과 더욱 연결될 수 있습니다. Robo 자문 서비스 플랫폼은 인터넷 기술 인프라를 기반으로 실행되며 다른 쪽 끝의 클라이언트는 인터넷을 통해 플랫폼에 동등하게 연결되어야 합니다. 이러한 요인은 또한 인력을 통한 재정 자문 제공에 관여하는 금융 자산 서비스 제공 회사의 관리 비용을 크게 절감하여 최소한의 비용으로 고객에게 로보 자문 서비스를 제공하는 데 도움이 됩니다.
디지털 어드바이스 기술의 성숙도 증가
디지털 기술의 발전은 전 세계적으로 수많은 산업을 변화시키는 데 도움이 되고 있습니다. 디지털 채널을 통해 액세스할 수 있는 새로운 생태계의 출현 디지털 진입 장벽 감소 자산 및 인프라 소유권 감소 가치 사슬 분리와 같은 여러 시장 요인이 조직 사이에서 디지털 혁신의 필요성을 주도하고 있습니다. 금융 자문 회사는 인공 지능 (AI)과 같은 기술을 채택하여 거의 인간처럼 생각하고 행동하며 복잡한 문제를 해결하기 위해 지식을 지속적으로 배우고 사용합니다. 이는 그 대가로 회사가 고객에게 서비스를 제공하고 조언 전달을 향상시키기 위해 추가 경쟁 우위를 확보하는 데 도움이 됩니다. 또한 로보 자문 기술의 채택으로 소비자는 투자 옵션 및 결정에 대한 투명성이 높아졌습니다. 또한 소비자는 웹 또는 모바일 앱을 통해 액세스하여 최소한의 비용으로 다양한 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 이러한 요인은 예측 기간 동안 글로벌 로보 자문 시장의 성장을 주도할 것으로 예상됩니다.
저해 요인
고객의 이해 상충
고객 간의 이해 상충을 야기할 수 있는 재정 자문의 정의와 적합성에 대한 소비자의 우려가 높아짐에 따라 예측 기간 동안 글로벌 로보 자문 시장의 성장을 저해할 것으로 예상됩니다.
시장 세분화
글로벌 로보 자문 시장에 대한 심층 분석에는 다음 부문이 포함됩니다.
유형별
- 퓨어 로보 어드바이저리
- 하이브리드 로보 자문
서비스 유형별
- 자산 관리
- 현금 관리
최종 사용자별
- 의료
- 소매
- 교육
- 다른
지역별
지역 분석을 기반으로 글로벌 로보 자문 시장은 북미 유럽 아시아 태평양 라틴 아메리카 및 중동 및 아프리카 지역을 포함한 5개 주요 지역으로 분류됩니다.
북미와 유럽은 로보 자문 솔루션 및 서비스에 대한 소비자의 인식 증가와 금융 활동 관리에 대한 소비자의 필요성으로 인해 가장 큰 시장 점유율을 차지할 것으로 예상되는 지역입니다. 또한 이 지역의 수많은 풍요로움은 향후 몇 년 동안 글로벌 로보 자문 시장의 성장에 크게 기여할 것으로 예상됩니다.
또한 아시아 태평양 지역은 지역 인구의 가계 자산 증가와 소비자들 사이에서 로보 자문 서비스에 대한 인식 증가로 인해 상당한 시장 점유율을 확보할 것으로 예상됩니다. 크레디트 스위스 리서치 인스티튜트(Credit Suisse Research Institute)의 2019년 글로벌 웰스 데이터북(Global Wealth Databook 2019)에 따르면 아시아 태평양 지역은 2019년 다른 모든 지역 중 총 가계 자산에서 약 39.16%의 가장 큰 비중을 차지했습니다. 북미가 두 번째로 큰 점유율을 보였고 유럽이 각각 31.78%와 25.17%로 그 뒤를 이었다.
글로벌 로보 자문 시장은 다음과 같이 지역을 기준으로 더 분류됩니다.
- 북미 (미국 및 캐나다) 시장 규모 YOY 성장 및 기회 분석 라틴 아메리카
- (브라질 멕시코 아르헨티나 기타 라틴 아메리카) 시장 규모 YOY 성장 및 기회 분석
- 유럽(영국 독일 프랑스 이탈리아 스페인 헝가리 벨기에 네덜란드 및 룩셈부르크 북유럽 폴란드 터키 러시아 기타 유럽) 시장 규모 Y-O-Y 성장 및 기회 분석 아시아 태평양
- (중국 인도 일본 한국 인도네시아 말레이시아 호주 뉴질랜드 기타 아시아 태평양) 시장 규모 YOY 성장 및 기회 분석. 중동 및 아프리카 (
- 이스라엘 GCC (사우디 아라비아 UAE 바레인 쿠웨이트 카타르 오만) 북아프리카 남아프리카 중동 및 아프리카의 나머지 지역) 시장 규모 YOY 성장 및 기회 분석.
시장을 지배하는 최고의 주요 기업
- Betterment LLC
- 회사 개요
- 사업 전략
- 주요 제품 제공
- 재무 성과
- 핵심성과지표(KPI)
- 위험 분석
- 최근 개발
- 지역별 입지
- SWOT 분석
- FutureAdvisor
- Personal Capital Corporation
- 뱅가드 그룹 Inc.
- Wealthfront Corporation
- Axos Invest Inc.
- SigFig 자산 관리 LLC
- 육두구 저축 및 투자 제한
- Charles Schwab & Co. Inc.
- Bambu
