Marktgröße für Lösungen zur Geldwäschebekämpfung (AML) nach Komponenten (Software, Service); Typ (KYC-System, Transaktionsüberwachung, Fallmanagement, Compliance-Management); Bereitstellungsmodus (lokal, Cloud); Unternehmensgröße (KMU, Großunternehmen); Endverbrauchsbranche (BFSI, Verteidigung und Regierung, Gaming und Glücksspiel) – Wachstumstrends, regionaler Anteil, Wettbewerbsanalyse, Prognosebericht 2025–2037

Branche der Lösungen zur Geldwäschebekämpfung – Regionale Übersicht

Nordamerikanische Prognosen

Es wird erwartet, dass die nordamerikanische Industrie bis 2037 mit 28 % den größten Umsatzanteil halten wird. Die USA sind aufgrund der Größe des US-Finanzsystems und der Bedeutung des US-Dollars im Zahlungssystem, das den weltweiten Handel unterstützt, besonders anfällig für alle Formen von Schwarzgeld.

Kriminelle und professionelle Geldwäscher suchen, transportieren und versuchen weiterhin, illegale Einnahmen mithilfe verschiedener, auch bewährter Strategien zu verstecken. Beispiele hierfür sind die Verwendung von Bargeld für traditionelle Transaktionen, teure oder hochwertige Investitionen und die Anpassung an die sich schnell entwickelnde Welt virtueller Vermögenswerte und damit verbundener Dienstleister wie dezentrale Finanzwesen sowie die zunehmende Nutzung von Technologien, die die Anonymität erhöhen. Die USA weisen weltweit die höchste Anzahl an Fällen zur Bekämpfung der Geldwäsche pro Kopf auf. Sie machen 84 % der Gesamtzahl der Fälle aus und gehören damit zu den zehn Ländern mit der höchsten Anzahl an Fällen pro Kopf.

Geldwäsche ist in den Vereinigten Staaten ein bedeutendes und besorgniserregendes Thema. Aufgrund ihrer enormen Größe und der vielfältigen Schwachstellen ist die Region ein attraktives Ziel für Geldwäsche. Daher ist die Nachfrage nach Lösungen zur Bekämpfung der Geldwäsche in der Region enorm, was das Wachstum des Marktes für Lösungen zur Geldwäschebekämpfung vorantreibt.

Die Regierung in Kanada hat verschiedene Regulierungsstandards eingeführt, um die eskalierenden Geldwäschefälle in der Region zu stoppen. Im kanadischen Anti-Geldwäsche-System spielen das Strafgesetzbuch und das Gesetz über Erträge aus Straftaten und Terrorismusfinanzierung eine wichtige Rolle.

Europäische Marktstatistik

Der europäische Markt für Lösungen zur Geldwäschebekämpfung wird bis 2037 voraussichtlich stark wachsen. Kriminelle in dieser Region waschen häufig Geld mit verschiedenen Mitteln, beispielsweise durch die Schaffung fiktiver Identitäten, die Nutzung von Briefkastenfirmen und Trusts sowie die Organisation von Transaktionen, um eine Entdeckung zu vermeiden. Darüber hinaus ist die Zahl der Geldwäschefälle in Europa hoch. Einer Studie zufolge werden in Großbritannien jährlich rund 112 Milliarden Dollar gewaschen. Schätzungsweise 3 % des globalen BIP werden jährlich weltweit gewaschen. Die Höhe des gewaschenen Geldes im Vereinigten Königreich beträgt jährlich rund 4,3 % des BIP.

Kreditauskunfteien achten auf ungewöhnliches Verhalten und weisen auf unerwartete oder widersprüchliche Informationen in Kreditauskünften hin. Dies trägt dazu bei, Geldwäsche zu erkennen und zu verhindern. So wurde beispielsweise TransUnion, ein weltweit tätiger Informations- und Analyseanbieter, im April 2023 zu einem der Identitätsprüfungsanbieter von SmartSearch für seine digitale Lösung zur Geldwäschebekämpfung. SmartSearch bietet nun eine elektronische Verifizierungsplattform mit drei Auskunfteien und digitaler Compliance. Dabei nutzt SmartSearch die globalen Datenpartner Experian, Equifax und TransUnion, um regulierten Unternehmen eine Übereinstimmungs- und Erfolgsquote zu bieten.

Im Vereinigten Königreich gelten strenge und fortschrittliche Gesetze zur Verhinderung von Finanzkriminalität. Geldwäschedelikte werden in den britischen Anti-Geldwäschevorschriften hervorgehoben und klargestellt, dass Geldwäsche vermieden werden sollte. Großbritannien ist zudem Mitglied der Financial Action Task Force. Die britische Anti-Geldwäschegesetzgebung steht im Einklang mit den Leitlinien der FATF und den EU-Richtlinien zur Geldwäsche.

Deutschland ist derzeit ein bedeutender Knotenpunkt für Geldwäsche und Kriminalität. Um die Integrität des Finanzsystems zu schützen und das Vertrauen der Anleger zu erhalten, konzentriert sich die Regierung daher auf die Stärkung der Schutzmaßnahmen gegen Geldwäsche. Deutschland investiert verstärkt in Cybersicherheit und Betrugserkennung und bemüht sich, die Öffentlichkeit aufgrund der zunehmenden Verbreitung digitaler Finanzdienstleistungen für Betrugsrisiken zu sensibilisieren.Das Wachstum des Marktes für AML-Lösungen in Frankreich kann durch die zunehmende Integration von AML-Lösungen in Finanzinstitute vorangetrieben werden.